Pourquoi l'unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud a-t-elle imposé une interdiction de trois mois sur les nouvelles inscriptions de clients d'Upbit ?

Le géant sud-coréen des cryptomonnaies Upbit a été frappé d'une interdiction de trois mois sur les nouvelles transactions clients après que les régulateurs ont signalé des violations des règles de conformité locales.

Une déclaration du 25 février de l'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud indique qu'Upbit n'a pas réussi à empêcher les transactions avec des fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) non enregistrés et n'a pas respecté les obligations essentielles de connaissance du client (KYC).

Ainsi, Dunamu Inc., l'exploitant d'Upbit, a été frappé d'une suspension partielle d'activité qui interdit aux nouveaux clients de transférer des actifs virtuels entre le 7 mars et le 6 juin 2025.

L'interdiction ne concerne que les dépôts et les retraits pour les nouveaux comptes, et les clients existants peuvent continuer à utiliser tous les services sans restriction.

Pourquoi Upbit a-t-il été interdit ?

Selon les conclusions de la FIU, Upbit a facilité près de 45 000 transactions impliquant 19 prestataires de services de cryptomonnaies non enregistrés entre août 2022 et août 2024, violant directement les lois sud-coréennes contre le blanchiment d'argent (AML).

De plus, le processus KYC d'Upbit s'est avéré gravement déficient. Les autorités ont découvert plus de 34 000 cas où Upbit a approuvé la vérification des clients en utilisant des pièces d'identité incomplètes ou mal documentées, notamment des photocopies en noir et blanc, des images floues et des captures d'écran au lieu de documents officiels.

Dans plus de 15 000 cas, les clients ont été autorisés à effectuer des transactions avant même d’avoir terminé la vérification complète de leur identité.

Des investigations plus approfondies ont révélé plus de 5 700 cas où les utilisateurs ont fourni des adresses incomplètes ou incorrectes : certaines étaient laissées vides, tandis que d’autres contenaient des informations obsolètes ou inexactes. Upbit n’aurait apparemment pas signalé ni restreint les transactions liées à ces comptes.

Les sanctions affectent non seulement les clients d'Upbit, mais aussi ses opérations internes.

La FIU a adressé un avertissement à un cadre, tandis que deux employés ont été licenciés, cinq ont reçu des réprimandes formelles et deux autres ont été mis en garde pour avoir manqué à l'application efficace des mesures de conformité.

Upbit présente ses excuses à ses clients.

Upbit a reconnu les sanctions et a présenté des excuses publiques pour les « désagréments causés » à ses utilisateurs.

« Nous ferons de notre mieux pour renforcer le système de contrôle interne en mobilisant toutes les capacités de notre entreprise à l'avenir », a-t-il ajouté.

Il est à noter que la bourse a « apporté les améliorations nécessaires » en réponse aux conclusions de la FIU.

Cependant, Upbit a suggéré que certains « faits et circonstances spécifiques » à l'origine des sanctions n'avaient pas été pleinement pris en compte et a promis de fournir des clarifications par les voies légales appropriées.

Upbit a également noté que la sévérité des sanctions pourrait évoluer selon « les procédures conformes aux réglementations en vigueur ».

Si les restrictions sont levées ou modifiées, les nouveaux utilisateurs retrouveront un accès complet aux services de la plateforme.

Comme Invezz l'a précédemment rapporté, la FIU a lancé une enquête sur Upbit en novembre 2024.

Cette enquête a mis au jour entre 500 000 et 600 000 violations potentielles des procédures KYC.

La Corée du Sud va lever l'interdiction de négociation pour les entreprises.

L'interdiction d'Upbit intervient alors que les législateurs du pays ont accéléré les efforts pour faire adopter des réglementations sur les cryptomonnaies cette année.

Le 13 février, la Commission des services financiers a annoncé son intention d'assouplir progressivement l'interdiction de longue date du trading de cryptomonnaies par les institutions, dans le cadre de sa deuxième vague de réglementations sur les cryptomonnaies.

La phase un de la feuille de route devrait être opérationnelle d'ici le premier semestre 2025 et permettra aux forces de l'ordre, aux organisations à but non lucratif, aux établissements scolaires et aux universités de vendre des cryptomonnaies comme le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH).