Le Royaume-Uni prononce la première peine de prison pour des distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux dans le cadre d'une répression réglementaire.

Le Royaume-Uni a condamné Olumide Osunkoya à quatre ans de prison pour avoir exploité un réseau de distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux sans autorisation réglementaire.

Cette condamnation marque la première affaire pénale concernant des activités cryptographiques non enregistrées au Royaume-Uni et signale une répression plus large de la Financial Conduct Authority (FCA) contre les opérations non autorisées sur les actifs numériques.

La société d'Osunkoya, GidiPlus Ltd, exploitait 28 distributeurs automatiques de cryptomonnaies sans licence, traitant 2,6 millions de livres sterling (3,14 millions de dollars) entre décembre 2021 et mars 2022.

Les autorités ont révélé qu'il avait ensuite tenté d'échapper à la détection en transférant les machines sous une fausse identité.

Sa condamnation fait suite à une initiative menée par la FCA pour supprimer les distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux dans tout le pays, soulignant la détermination du régulateur à renforcer la conformité dans le secteur des actifs numériques.

Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies et la criminalité financière

Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs d'acheter et de vendre des actifs numériques en espèces, offrant un niveau d'anonymat que les régulateurs considèrent comme les rendant vulnérables aux abus.

Bien que le Royaume-Uni ait imposé des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) aux entreprises de cryptomonnaies, les distributeurs automatiques non enregistrés représentent un défi important en matière d'application de la loi.

Osunkoya non seulement n'a pas réussi à s'enregistrer auprès de la FCA, mais il a également négligé de mettre en œuvre les contrôles AML, permettant ainsi à des transactions illicites de passer inaperçues.

Les autorités ont constaté qu'il avait falsifié des documents d'identité et opéré sous de fausses raisons sociales, soulignant les inquiétudes selon lesquelles les distributeurs automatiques de cryptomonnaies non réglementés pourraient être utilisés pour des crimes financiers.

La FCA, qui exige de toutes les entreprises de cryptomonnaies qu'elles respectent ses normes de lutte contre le blanchiment d'argent, met en garde depuis longtemps contre les risques associés aux actifs numériques.

Cette affaire a relancé les débats sur la nécessité de mécanismes de contrôle plus stricts, les régulateurs cherchant à prévenir la criminalité financière sans étouffer l'innovation dans le secteur des cryptomonnaies.

La FCA sévit contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux.

La condamnation d'Osunkoya s'inscrit dans le cadre d'un effort plus large de la FCA pour démanteler les distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux.

En 2023, le régulateur, en collaboration avec les forces de l'ordre locales, a inspecté 38 sites soupçonnés d'héberger des machines non enregistrées, ce qui a conduit au retrait de 30 appareils.

La répression a entraîné une forte baisse du nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies cotés au Royaume-Uni sur Coin ATM Radar, passant de 80 en 2022 à zéro en 2024.

La FCA a toujours affirmé que les crypto-actifs restent hautement spéculatifs et largement non réglementés au Royaume-Uni.

Si les distributeurs automatiques de billets légaux doivent se conformer à des règles strictes, le manque de machines enregistrées suggère que les opérateurs ont du mal à satisfaire aux exigences.

Le régulateur a également réitéré que les consommateurs qui s'engagent dans des investissements en cryptomonnaies doivent être prêts à perdre tout leur argent.

L'approche du Royaume-Uni concernant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux s'inscrit dans une tendance mondiale croissante. Aux États-Unis, les régulateurs ont renforcé la surveillance des kiosques de cryptomonnaies en raison des préoccupations liées au blanchiment d'argent et à la fraude, certains États exigeant des déclarations et des licences plus strictes.

L'Union européenne a également introduit des mesures dans le cadre de son règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) afin d'harmoniser la conformité dans les États membres.

La position agressive de la FCA suggère que le Royaume-Uni pourrait suivre des modèles similaires, en réintroduisant potentiellement les distributeurs automatiques de cryptomonnaies légaux, mais sous des directives plus strictes.