Les arnaqueurs de cryptomonnaies mèmes pourraient encourir jusqu'à 20 ans de prison en vertu du projet de loi proposé à New York.

Un membre de l'assemblée de New York a présenté un projet de loi qui criminalise les activités illicites sur le marché des cryptomonnaies, telles que les « rug pulls » et l'utilisation abusive des clés privées.

Le 5 mars, Clyde Vanel, président de la commission des banques de l'Assemblée de New York, a présenté le projet de loi A06515 qui, s'il est adopté, « modifiera le code pénal » pour créer des infractions pénales liées à la « fraude aux jetons virtuels », aux « retraits frauduleux » et à la « fraude aux clés privées ».

Qu'est-ce que le projet de loi A06515 ?

Le projet de loi classe les actifs cryptographiques en différentes catégories. Par exemple, les « jetons virtuels » sont définis de manière générale comme toute cryptomonnaie, mais ils se répartissent en deux types principaux : les jetons de sécurité et les stablecoins.

Les jetons de sécurité sont ceux que les gens « achètent et vendent dans un but lucratif » ou dont la valeur est déterminée par « l'offre et la demande » plutôt que d'être indexée sur un actif externe.

Si un jeton est présenté comme un investissement ou perçu comme tel par le public, il sera inclus dans cette catégorie.

Les stablecoins, quant à eux, sont définis comme des actifs « arrimés à une source externe » et utilisent une technologie qui « empêche les fortes fluctuations de leur prix ».

Essentiellement, si la valeur d'un jeton est adossée à quelque chose de stable, comme une monnaie fiduciaire, il correspond à cette définition.

Parallèlement, les jetons non fongibles (NFT) sont décrits comme des jetons virtuels qui « désignent la propriété » d'un élément numérique ou physique.

Les classifications des fraudes cryptographiques

Le projet de loi catégorise également les principales infractions liées à la fraude aux cryptomonnaies.

La « fraude aux jetons virtuels » cible toute personne qui se livre à des pratiques trompeuses ou frauduleuses dans l'intention d'induire autrui en erreur dans des activités impliquant des jetons virtuels, y compris leur « achat, vente, échange, transfert, offre, stockage [ou] destruction ».

Il définit les « rug pulls » comme le cas où un développeur vend plus de 10 % de l'offre totale d'un jeton dans les cinq ans suivant sa dernière vente, empêchant ainsi les créateurs du projet de retirer d'importantes sommes d'argent prématurément au détriment d'investisseurs non avertis.

Le défaut de divulgation de la propriété de jetons est également considéré comme une infraction pénale en vertu du projet de loi A06515. Il exige que tout développeur possédant plus de 10 % de l'offre totale d'un jeton et participant directement à son développement divulgue publiquement ses avoirs « sur la page d'accueil » du site web principal du développeur.

Pour les NFT, le projet de loi prévoit une exception pour les petits créateurs.

Il est à noter que les développeurs ou les créateurs ne seront pas pénalisés pour la vente de leurs avoirs si leur collection compte moins de 100 NFT ou si la valeur totale de la collection est inférieure à 20 000 $ au moment de la vente.

Si une collection de NFT dépasse ces limites et que le développeur en vend une part importante prématurément, il pourrait tout de même être tenu responsable en vertu des dispositions du projet de loi relatives aux « rug pulls ».

Enfin, la fraude à la clé privée interdit « d'obtenir, de divulguer ou d'utiliser abusivement » la clé privée d'une autre personne sans son consentement explicite.

Le projet de loi est particulièrement strict sur le consentement, stipulant que l'autorisation doit être « manifeste » et obtenue par une « demande indépendante de toute autre demande ou information ».

Le projet de loi propose de lourdes sanctions pouvant aller jusqu'à 5 millions de dollars, jusqu'à 20 ans de prison, ou les deux, pour les individus. Si le contrevenant est une entreprise, l'amende peut atteindre 25 millions de dollars.

Augmentation des fraudes liées aux memecoins

Le calendrier de ce projet de loi coïncide avec une série d'arnaques de type « pump and dump » très médiatisées, notamment dans le secteur des memecoins.

Des projets comme le jeton Libra basé sur Solana, qui a même été approuvé par le président argentin Javier Milei, et les jetons TRUMP et MELANIA liés à Donald Trump, ont tous perdu une part importante de leur valeur depuis leurs plus hauts historiques.

De tels projets sont également entachés d' allégations de délit d'initié.

Par exemple, dans le cas de Libra, des initiés auraient drainé plus de 107 millions de dollars de liquidités quelques heures seulement après le lancement du jeton. Des activités similaires ont été signalées lors des lancements de TRUMP et de MELANIA.

Ces incidents ont entraîné des pertes importantes pour les investisseurs et ont suscité un examen minutieux de la part des acteurs du secteur et des régulateurs.

Le mois dernier, des législateurs démocrates ont proposé la loi sur l'application moderne des émoluments et des malversations, qui, si elle était adoptée, empêcherait les fonctionnaires et leurs familles d'émettre, d'approuver ou de tirer profit des cryptomonnaies, des valeurs mobilières ou des matières premières.