Le Royaume-Uni renforce les règles sur les cryptomonnaies et gèle 6 millions de livres sterling dans le cadre de nouvelles mesures d'application.

Depuis 2024, les autorités britanniques ont gelé 6 millions de livres sterling (7,76 millions de dollars) de cryptomonnaies liées à des activités criminelles présumées, en utilisant les nouveaux pouvoirs de répression accordés l'année dernière.

L'augmentation des actifs numériques gelés intervient dans le cadre d'un effort plus large des forces de l'ordre, notamment le HMRC, la National Crime Agency et la Financial Conduct Authority (FCA), pour réprimer l'utilisation des cryptomonnaies dans les crimes financiers tels que la fraude fiscale et le blanchiment d'argent.

Le nouveau régime permet aux tribunaux de geler les portefeuilles numériques pendant trois ans maximum, marquant un changement d'approche du Royaume-Uni dans la lutte contre les risques liés aux monnaies numériques.

Gel de portefeuille de 1,5 million de livres sterling

L'ordre de gel de cryptomonnaies le plus important émis jusqu'à présent en vertu des nouveaux pouvoirs s'élevait à 1,5 million de livres sterling (1,94 million de dollars).

Selon les documents judiciaires, il s'agissait d'un seul portefeuille hébergé sur Coinbase.

L'ordonnance a été accordée le 18 mars par le tribunal de première instance de Newcastle upon Tyne, suite à une demande de l'HMRC.

Ces pouvoirs découlent d'une législation introduite en avril 2024, qui a fourni le fondement juridique permettant aux autorités britanniques d'agir de manière préventive en gelant les actifs numériques suspects avant la conclusion des enquêtes criminelles.

L'objectif est d'empêcher les suspects de transférer ou de dissimuler des gains illicites pendant une enquête en cours.

Dans le cadre de ce nouveau dispositif, les portefeuilles soupçonnés de receler des produits du crime peuvent être bloqués pour une durée maximale de trois ans, laissant ainsi le temps aux enquêtes de progresser.

Les règles sur les cryptomonnaies se sont durcies.

Ces mesures d'application s'inscrivent dans le cadre d'une initiative gouvernementale plus large visant à renforcer le contrôle du secteur des actifs numériques.

Une répression coordonnée a débuté en avril 2024, menée par les forces de police, le HMRC et le ministère de l'Intérieur.

Depuis lors, les efforts se sont intensifiés au sein de plusieurs agences pour lutter contre ce que les responsables qualifient de « menace émergente » des crimes facilités par les cryptomonnaies.

En décembre 2024, la Financial Conduct Authority a proposé un ensemble de règles plus strictes pour les entreprises de cryptomonnaies afin d'atténuer les risques opérationnels et les risques pour les consommateurs.

Les réglementations proposées par la FCA visent à accroître la transparence, à renforcer la diligence raisonnable et à durcir les exigences d'enregistrement pour les bourses et les prestataires de services.

Plus récemment, le gouvernement britannique a présenté le projet de loi sur la criminalité et la police, qui renforcerait encore la capacité des forces de l'ordre à confisquer les actifs numériques soupçonnés d'être liés à des activités illicites.

Ce projet de loi fait suite à une année de renforcement de la surveillance des cryptomonnaies, axée sur le démantèlement des réseaux de criminalité financière organisée opérant via les canaux numériques.

Le HMRC change de cap.

Le HMRC et la police ont de plus en plus priorisé les affaires liées aux cryptomonnaies au sein de leurs unités de lutte contre la criminalité financière.

Ce changement représente une adaptation plus large aux outils technologiques utilisés par les réseaux criminels pour dissimuler les transactions et éviter d'être détectés.

Les juristes connaissant ces changements affirment que les autorités sont désormais « très désireuses » d'utiliser les pouvoirs dont elles disposent, notamment pour les affaires de fraude fiscale ou les structures complexes de blanchiment d'argent.

L'Agence nationale de lutte contre la criminalité aurait intensifié ses opérations ciblant les crimes liés aux cryptomonnaies.

Les experts juridiques s'attendent à une augmentation significative des ordonnances de gel des avoirs à mesure que les enquêtes progresseront.

Grâce à la possibilité de saisir des actifs numériques avant même les poursuites, les autorités peuvent perturber les flux financiers liés aux réseaux criminels dès le début de la procédure judiciaire.

D'autres crises à venir.

Bien que le montant gelé de 6 millions de livres sterling puisse sembler modeste par rapport à la taille du marché mondial des cryptomonnaies, les chiffres actuels sont considérés comme une phase initiale.

Les spécialistes du droit notent que le régime d'application a effectivement démarré « de zéro » en avril dernier, et que les résultats prendront du temps à se développer.

Néanmoins, le cadre est en place pour une vague plus large de saisies, notamment à mesure que les agences développent des capacités dédiées et que la coopération transfrontalière s'améliore.

L'utilisation accrue des ordonnances de gel, parallèlement à la législation en cours et au renforcement de la réglementation, souligne le changement stratégique du Royaume-Uni qui considère les cryptomonnaies comme un élément central de la lutte contre la criminalité financière.

Alors que les actifs numériques continuent d'évoluer, les autorités britanniques semblent déterminées à faire en sorte qu'ils ne restent pas hors de portée de la loi.