La FCA du Royaume-Uni inflige une amende de 42 millions de livres sterling à Barclays pour des manquements « importants » à des crimes financiers

Les régulateurs financiers britanniques ont infligé une lourde amende de 42 millions de livres sterling (56 millions de dollars) à Barclays Plc pour des manquements importants dans l’identification et la gestion des risques de criminalité financière liés à deux de ses clients.

La Financial Conduct Authority (FCA) a détaillé les défaillances dans un communiqué mercredi, soulignant comment le géant bancaire a facilité le mouvement de fonds liés à des activités criminelles.

La majorité de l’amende est directement liée à la gestion inadéquate par Barclays des risques de blanchiment d’argent associés à un client nommé Stunt & Co.

Selon la déclaration de la FCA, sur une période d’un an, Stunt & Co. a reçu 46,8 millions de livres sterling de Fowler Oldfield, une société qui s’est avérée être au cœur de l’un des plus grands procès pour blanchiment d’argent jamais intentés au Royaume-Uni.

Les conclusions de l’organisme de réglementation étaient accablantes. La FCA a déclaré que « Barclays n’a pas correctement pris en compte les risques de blanchiment d’argent associés à l’entreprise, même après avoir reçu des informations des forces de l’ordre sur des soupçons de blanchiment d’argent par l’intermédiaire de Fowler Oldfield, et après avoir appris que la police avait perquisitionné les deux entreprises ».

L’organisme de surveillance a conclu qu'« en fournissant des services bancaires continus à Stunt & Co, Barclays a facilité le mouvement de fonds liés à la criminalité financière », une violation grave de ses obligations réglementaires.

Manquements à la diligence raisonnable : le compte WealthTek

Dans un autre cas, il a été constaté que Barclays avait manqué à sa diligence raisonnable lors de l’ouverture d’un compte d’argent pour un autre client, WealthTek.

La FCA a noté que Barclays n’avait pas correctement recueilli suffisamment d’informations sur WealthTek avant d’intégrer l’entreprise. Surtout, la FCA n’a pas permis à WealthTek de conserver l’argent des clients au moment où Barclays lui a fourni le compte.

L’organisme de réglementation a souligné qu’une étape fondamentale mais cruciale avait été manquée. « Une simple vérification qu’il aurait pu faire était de consulter le registre des services financiers avant d’ouvrir le compte », a déclaré la FCA.

La réponse de Barclays

Dans le but d’atténuer le préjudice causé, Barclays a accepté de faire un paiement volontaire de 6,3 millions de livres sterling aux clients de WealthTek qui ont connu un manque à gagner dans l’argent qu’ils ont pu récupérer de la société aujourd’hui disparue.

Cette mesure proactive, selon la déclaration de la FCA, a aidé Barclays à obtenir une réduction de l’amende finale à laquelle elle était confrontée de la part du régulateur.

En réponse à l’amende, un porte-parole de Barclays a déclaré que la banque « reste profondément engagée dans la lutte contre la criminalité financière et la fraude », ajoutant que les problèmes étaient tous centrés sur des activités historiques de blanchiment d’argent.

Le représentant a affirmé que le prêteur « a pleinement coopéré aux deux enquêtes et a encore renforcé ses capacités de lutte contre la criminalité financière et d’autres moyens de contrôle ».