VIG vs SCHD ETF : Quelle est la meilleure action à dividendes à acheter ?

Les FNB Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) et Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) comptent parmi les fonds de dividendes les plus populaires aux États-Unis, avec plus de 73 milliards de dollars et 109 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

Ces fonds sont préférés par les investisseurs qui apprécient leurs dividendes plus élevés que l’indice S&P 500. Ils sont également considérés comme de bons fonds à des fins de diversification. Cet article compare les deux et identifie le meilleur à acheter.

FNB SCHD

L’ETF SHD est un fonds de dividendes ordinaires qui suit l’indice Dow Jones US Dividend 100. Cet indice suit des sociétés de qualité qui ont des fondamentaux solides et celles qui ont un solide historique de croissance de leurs dividendes.

Le SCHD évite certains des principaux payeurs de dividendes aux États-Unis, comme les fiducies de placement immobilier (FPI) et les MLP. Au lieu de cela, la plupart des entreprises du fonds appartiennent aux secteurs de l’énergie, des biens de consommation de base, des soins de santé, de l’industrie et de la technologie.

Les géants de l’énergie comme Chevron et ConocoPhillips sont les plus grandes entreprises du fonds. Les autres grands noms sont Altria Group, PepsiCo, Abbvie et Home Depot.

L’ETF SCHD a accumulé plus de 72 milliards de dollars d’actifs et a un rendement en dividendes de 3,6 %. Son ratio de frais est de 0,060 %, ce qui en fait l’un des fonds les moins chers des États-Unis. Avec l’actif à court terme et le ratio des frais, le fonds rapporte environ 43 millions de dollars à l’entreprise.

FNB VIG

Le Vanguard Dividend Appreciation, quant à lui, suit l’indice S&P US Dividend Growers, qui investit dans des sociétés à grande capitalisation connues pour augmenter leurs paiements.

Il s’agit d’un fonds beaucoup plus élevé qui suit 337 entreprises, qui ont une capitalisation boursière médiane de 220 milliards de dollars. Un coup d’œil à ses valorisations montre que le ratio P/E moyen est de 25,1x, supérieur aux 17x de SCHD.

Les plus grandes entreprises de l’ETF VIG se trouvent dans le secteur de la technologie, suivi des secteurs de la finance, des soins de santé et des biens de consommation de base. Certains des principaux noms du fonds sont Broadcom, Microsoft, JPMorgan et Apple. VIG a un rendement de dividende de 1,65 % et un ratio de frais de 0,05 %.

ETF SCHD vs VIG : mieux vaut acheter

Les principales raisons pour lesquelles les investisseurs achètent VIG et SCHD sont qu’ils peuvent obtenir des dividendes élevés et une croissance. À cet égard, leurs rendements de 3,65 % et 1,65 % ne justifient pas le nom car il n’est pas assez grand.

Par exemple, le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) a un rendement de 1,18 % et n’est pas considéré comme un fonds de dividendes. Il en va de même pour l’ETF DIA qui suit le Dow Jones, qui rapporte 1,47 %.

Alors que le marché obligataire offre une croissance limitée, le iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) offre un meilleur rendement à 4,45 %, tandis que le SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) paie 4,4 %.

En termes de rendements, l’ETF VIG a été un meilleur investissement au fil du temps en raison de son exposition au secteur technologique. Les rendements totaux de VIG au cours des cinq dernières années ont été de 77 %, contre 73 % pour SCHD. Le rendement total est une mesure plus précise car il englobe à la fois le rendement des actions et les rendements des dividendes.

La même chose s’est produite cette année puisque le VIG a bondi de 8,82 % et le SCHD a augmenté de 3,94 %. Cela fait du VIG à faible rendement un meilleur achat. Cependant, l’indice S&P 500 a toujours battu deux d’entre eux, ce qui en fait un meilleur investissement à long terme.