eToro opinie 2025

Szczegóły i statystyki przedstawione w tym przeglądzie eToro nie mają zastosowania do klientów ze Stanów Zjednoczonych, gdzie mogą występować różnice w usługach eToro ze względu na przepisy jurysdykcyjne.

eToro to popularna platforma handlu społecznościowego, która oferuje bezpośredni dostęp do wielu klas aktywów, w tym akcji, funduszy ETF, indeksów, towarów i kryptowalut. Usługa jest regulowana przez szereg czołowych organów, w tym brytyjską Komisję Nadzoru Finansowego (FCA), i jest obecnie dostępna w 19 różnych językach. Czytaj dalej naszą recenzję eToro, aby dowiedzieć się wszystkiego, co musisz wiedzieć przed zarejestrowaniem się i korzystaniem z eToro.

Opcje inwestowania

4.5

Co mogę zrobić z eToro?

Platforma koncentruje się głównie na świadczeniu usług inwestycyjnych i kopiowania. eToro to innowacyjna platforma handlowa i obecnie największa platforma społecznościowa na świecie, z ponad 13 milionami zarejestrowanych użytkowników, którzy codziennie dokonują milionów transakcji. Obsługuje również handel mobilny wraz z szerokim asortymentem funkcji i bezpłatnymi materiałami edukacyjnymi.

eToro zostało założone w 2007 roku z odważną ambicją „zakłócenia świata handlu”. Od tego czasu w 2010 roku uruchomiła pierwszą platformę handlu społecznościowego oraz CopyPortfolios, które są zarządzanymi portfelami, które łączą najlepszych traderów eToro lub różne aktywa w ramach strategii inwestycyjnej jednolitego rynku. Oznacza to, że możesz używać brokera eToro do zawierania własnych transakcji, a także do śledzenia transakcji innych osób.

To broker online, który oferuje zarówno jedną z najlepszych platform do handlu akcjami, jak i potężne aplikacje do handlu akcjami. Za pośrednictwem obu tych opcji klienci eToro mogą uzyskać dostęp do sześciu różnych klas aktywów i kilku tysięcy instrumentów z każdą, a także do zawierania transakcji bez prowizji na niektórych akcjach.

Jakie rachunki oferuje eToro?

eToro jest przede wszystkim platformą handlu społecznościowego, ale umożliwia także przechowywanie i zarabianie na posiadanych kryptowalutach. Oto wszystkie dostępne typy kont:

eToro ma również ruchomą skalę członkostwa, znaną jako Klub eToro. Zostaniesz automatycznie przypisany do poziomu konta na podstawie ilości pieniędzy, które masz na saldzie gotówkowym oraz wartości twoich inwestycji.

Wszyscy członkowie są automatycznie przypisywani do poziomu Brązowego, który jest kontem standardowym. Wszystkie poziomy powyżej oferują dodatkowe korzyści, takie jak niższe opłaty, seminaria internetowe na żywo, subskrypcje premium i ekskluzywne wydarzenia VIP.

Wreszcie istnieje konto eToro Money, które jest aplikacją e-portfela, za pomocą której można dokonywać płatności lub wysyłać i odbierać pieniądze od znajomych. eToro Money jest jak podstawowa wersja systemu PayPal. Główną zaletą jest to, że możesz wpłacać i wypłacać pieniądze z konta handlowego eToro szybciej i przy mniejszych opłatach, jeśli dokonujesz przelewu za pomocą aplikacji eToro Money.

Produkty, rynki i aktywa

4.9

Jakimi produktami i aktywami możesz handlować na eToro?

Platforma transakcyjna eToro oferuje ponad 3000 aktywów, obejmujących zarówno główne, jak i mniejsze pary walutowe, fundusze ETF, akcje, indeksy, towary i kryptowaluty. Oto podsumowanie wszystkich opcji handlowych eToro:

Jakie są opcje handlu z dźwignią?

eToro oferuje lewarowane opcje handlowe dla wszystkich transakcji CFD. Jednak kwota dźwigni finansowej, którą możesz uzyskać, będzie zależeć od aktywów, którymi handlujesz. Oto zestawienie kwoty dźwigni finansowej dostępnej dla każdego składnika aktywów na platformie transakcyjnej eToro:

Jakie są spready?

Platforma eToro oferuje zmienne spready na wszystkich typach rachunków i zarabia na tych spreadach, a nie na prowizjach. Oznacza to, że zyski eToro pochodzą z różnicy między ceną, jaką pobierają za zakup składnika aktywów (cena kupna) a ceną, po której sprzedają go użytkownikom (cena sprzedaży).

Oto zestawienie spreadów, których możesz się spodziewać na koncie eToro (ponieważ wszystkie są zmienne, mogą ulec zmianie w czasie i w zależności od warunków rynkowych):

Rozmiary transakcji eToro i limity

Minimalny obrót na platforma eToro zaczyna się od 10 USD w przypadku akcji, funduszy ETF i krypto, a w przypadku większości innych aktywów dochodzi do 1000 USD. Maksymalne limity partii nie są wymienione i różnią się w zależności od instrumentu będącego przedmiotem obrotu. Nie ma ograniczeń co do liczby transakcji, które możesz zawrzeć w ciągu dnia.

Akcje

Jakie akcje są dostępne na eToro?

Użytkownicy eToro mogą handlować ponad 3000 akcjami i funduszami ETF (fundusze giełdowe) w 16 różnych krajach. Oto lista akcji dostępnych na platformie transakcyjnej eToro z każdej z najpopularniejszych giełd na całym świecie:

Jakie są opłaty za kupno i sprzedaż akcji?

Spready zaczynają się od 0% na wybranych popularnych akcjach, podczas gdy większość akcji i funduszy giełdowych (ETF-y są obciążone spreadem 0,15%. ETF-y mogą pobierać dodatkową opłatę za zarządzanie.

Krypto

Jakimi parami kryptowalut można handlować na eToro?

Użytkownicy eToro mogą handlować ponad 70 monetami na eToro, a każda kryptowaluta jest powiązana z dolarem amerykańskim. Istnieje również 14 krypto-krzyży, w których można wymienić jedną monetę na inną.

Oto wybór najlepszych kryptowalut dostępnych na eToro.

Wszystkie kryptowaluty są dostępne w parze z USD. eToro oferuje również kilka kryptowalut, w tym BTC/ETH, BTC/XLM i ETH/XLM.

Jakie są opłaty za kupno i sprzedaż kryptowalut?

eToro pobiera stałą opłatę w wysokości 1% od wszystkich transakcji kryptograficznych. Opłata za handel kryptowalutami jest dodawana do ceny rynkowej, gdy otwierasz i zamykasz transakcję.

Czy eToro oferuje obstawianie i nagrody?

Tak. Konto eToro zapewnia dostęp do automatycznego obstawiania, w ramach którego nagrody są wpłacane na Twoje konto co miesiąc bez konieczności podejmowania jakichkolwiek działań.

Jednak wypłaca nagrody za obstawianie tylko kilku kryptowalut – ADA, TRX i ETH – i pobiera opłatę za usługę. Jeśli jesteś użytkownikiem konta Bronze, eToro zatrzymuje 25% nagrody; to 15% dla członków Silver, Gold lub Platinum i 10% dla członków Diamond lub Platinum+.

Możesz także przechowywać niektóre kryptowaluty w portfelu eToro, który jest oddzielny od głównego konta do handlu kryptowalutami. Jednak klienci eToro, którzy przechowują aktywa kryptograficzne w portfelu eToro, nie otrzymają nagród za obstawianie tych aktywów.

Forex

Jakimi parami walutowymi można handlować na eToro?

Na platforma eToro dostępnych jest 49 walut, w tym wszystkie główne pary walutowe. Można również handlować zdrową liczbą nieletnich i egzotycznych. Oto niektóre z najpopularniejszych par walutowych do handlu na rynku Forex na eToro:

Jakie są minimalne spready dla handlu na rynku Forex?

Opłaty forex eToro są naliczane poprzez spread, a spready w handlu forex zaczynają się od 1 pipsa na głównych parach, takich jak EUR/USD i USD/JPY. Większość głównych lub mniejszych par zaczyna się od 2 pipsów. Pary egzotyczne mogą być znacznie wyższe.

Surowce

Jakimi towarami można handlować na eToro?

W sumie na eToro dostępnych jest 26 towarów. Opcje obejmują metale szlachetne, energię i towary rolne. Oto niektóre z dostępnych towarów:

Jakie są minimalne spready dla handlu towarami?

Minimalny spread to 2 pipsy. Ropa i srebro zaczynają się od 5 pipsów, złoto od 45 pipsów. Spready są znacznie wyższe dla towarów o niewielkim wolumenie obrotu.

Wpłaty i wypłaty

4.4

Jakie są minimalne i maksymalne depozyty?

Limity dotyczące sposobu wpłacania pieniędzy różnią się w zależności od miejsca zamieszkania. Dla większości klientów eToro w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii minimalny depozyt wynosi 10 USD, a maksymalny 40 000 USD. Oto zestawienie limitów w zależności od używanej metody płatności:

Jakie są minimalne i maksymalne wypłaty?

Minimalna kwota wypłaty na eToro wynosi 30 USD. Nie ma ograniczeń co do maksymalnej wypłaty, możesz wypłacić tyle, ile masz na koncie, pomniejszone o wszelkie zaległe zobowiązania. Oto minimalne i maksymalne wypłaty przy zakupie metody płatności:

Jakie są opłaty i prędkości wpłat i wypłat?

Każda wypłata kosztuje 5 USD, niezależnie od metody płatności. Wypłaty na konta eToro Money są natychmiastowe, wypłaty na inne konta mogą trwać znacznie dłużej. Oto opłaty za wypłatę eToro dla każdej metody płatności:

Opłaty i koszty

4.8

Jak działają eToro opłaty?

Struktura opłat eToro obejmuje szereg różnych opłat, w zależności od aktywów, którymi handlujesz. Oto zestawienie wszystkich opłat, z którymi możesz się spotkać:

Jakie są opłaty transakcyjne eToro?

eToro opłaty pobiera w formie prowizji i spreadów, w zależności od aktywów. Oto zestawienie opłat za każdy produkt inwestycyjny:

Platformy i użyteczność

4.7

Na jakich urządzeniach mogę korzystać z eToro?

Dzięki dedykowanej aplikacji mobilnej i przyjaznej dla użytkownika platformie internetowej eToro oferuje kilka opcji dostępu do platformy. Klienci eToro mogą logować się, konfigurować i korzystać z platformy handlu akcjami na:

Aplikacja mobilna

Aplikacja mobilna eToro jest jedną z najlepszych dostępnych obecnie aplikacji handlowych i oferuje takie same wspaniałe wrażenia użytkownika jak platforma internetowa. Można go pobrać bezpłatnie i jest dostępny na urządzenia z systemem Android lub iOS.

Aplikacja eToro jest zabezpieczona uwierzytelnianiem dwuskładnikowym (2FA). Możesz dodatkowo zabezpieczyć ją za pomocą danych biometrycznych i zablokować za pomocą odcisku palca, jeśli Twój telefon na to pozwala.

Możesz zarządzać swoim kontem w podróży i korzystać ze wszystkich najlepszych funkcji eToro z poziomu aplikacji. Skonfiguruj wirtualne portfolio i ćwicz handel, zarządzaj własnym kanałem społecznościowym i kopiuj inne transakcje oraz korzystaj z wykresów i danych analitycznych, aby wymyślać własne pomysły handlowe.

Internetowa platforma handlowa

Najważniejszym pytaniem każdego użytkownika jest: Jak łatwo jest korzystać z eToro?

eToro to jedna z najłatwiejszych do opanowania platform transakcyjnych. Został zaprojektowany z myślą o nowych użytkownikach i osobach, które mogły wcześniej nie handlować.

Platforma internetowa jest intuicyjna i łatwa w użyciu, z prostymi funkcjami i przyjaznym dla użytkownika układem. Platforma ma bardzo intuicyjny proces rejestracji, a także oferuje bezpłatne konto demonstracyjne, dzięki czemu nowi użytkownicy mogą uczyć się bez ryzykowania swoich pieniędzy (zdecydowanie zalecamy skorzystanie z tej funkcji przed rozpoczęciem handlu na eToro).

Możesz dostosować platformę do swoich potrzeb, zarządzając kanałem społecznościowym, przełączając się między rzeczywistym i wirtualnym portfolio jednym ruchem przełącznika i konfigurując listę obserwowanych zasobów, które lubisz. Chociaż czasami brakuje w niej trochę głębi informacji, stanowi ona bardzo wygodną platformę do handlu społecznościowego dla większości użytkowników.

Platforma handlowa na komputery stacjonarne

eToro nie oferuje platformy stacjonarnej do pobrania. Nie jest też kompatybilny z oprogramowaniem handlowym innych firm, takim jak MT4 lub MT5, które można pobrać na komputer.

Kluczowe cechy

Handel z opcją kopiowania

Jedną z flagowych ofert eToro jest usługa „Copy Trading”. Jest to funkcja handlu społecznościowego, która pozwala wybrać konkretnych inwestorów do naśladowania. Dzięki temu możesz śledzić ich wyniki handlowe w ujęciu tygodniowym, miesięcznym lub rocznym. Otrzymujesz również przydatne informacje i statystyki, takie jak średni czas utrzymywania, transakcje tygodniowe, komentarze do kanałów informacyjnych i opis profilu.

Możesz także śledzić konta bez kopiowania i publikować komentarze lub reakcje na ich kanałach społecznościowych. Kopiując konto za pomocą CopyTrader, masz pełną kontrolę nad tym, ile jesteś gotów zaryzykować, a usługa jest bezpłatna. Ogólna funkcja ostatecznie tworzy poczucie wspólnoty na platformie transakcyjnej, ponieważ handlowcy są zachęcani do częstych interakcji ze sobą.

Aby jeszcze bardziej zachęcić czołowych inwestorów do umożliwienia handlu kopiami, uruchomiono program Popular Investors, w ramach którego najlepsi inwestorzy będą otrzymywać co miesiąc pewną kwotę (stała kwota lub procent AUM, w zależności od planu). To zachęca najlepszych inwestorów do uczestnictwa i zwiększenia ogólnego zaangażowania platformy.

Portfel z opcją kopiowania

CopyPortfolio to portfele oparte na kontraktach CFD (zasadniczo fundusze pogrupowane). W przeciwieństwie do Copytrade, gdzie mogłeś śledzić konkretnego inwestora, CopyPortfolio pozwala inwestować albo w portfel inwestora eToro, albo w motyw. Inwestowanie w motywy jest dokładnie tym, na co wygląda. Na przykład inwestowanie w „Big Banks CopyPortfolio” umożliwia bezpośrednie inwestowanie w różne aktywa, w tym Bank of America, Citibank, HSBC i inne duże banki.

Konto pieniężne

Oddzielne i odrębne od konta inwestycyjnego eToro, konto pieniężne oferuje możliwość korzystania z platformy podobnie jak w banku. Rachunek pieniężny eToro jest bardzo podobny do konta czekowego, ponieważ przechowuje gotówkę, wymienia ją na inne waluty, a także umożliwia zarówno wysyłanie, jak i odbieranie środków na dowolne konto bankowe (obecnie ograniczone do rachunków bankowych w Wielkiej Brytanii).

Członkowie klubu eToro mogą również otrzymać kartę debetową Visa, dzięki czemu mogą wydawać środki na tym koncie w dowolnym miejscu i czasie.

Bezpieczeństwo i niezawodność

Czy eToro jest bezpieczne?

Broker eToro to bezpieczny broker; przestrzega wielu przepisów regulacyjnych w różnych jurysdykcjach, oddziela fundusze klientów od własnych i ma zasady ochrony danych klientów. Oznacza to, że nie znajdziesz wielu bezpieczniejszych brokerów online niż eToro.

eToro jest członkiem brytyjskiego Financial Services Compensation Scheme (FSCS) i Investor Compensation Fund (ICS), dlatego inwestorzy w tej jurysdykcji są chronieni przez każdy system do maksymalnej kwoty (obecnie do 85 000 GBP).

Broker przechowuje również Twoje środki na innym rachunku bankowym. Jest to ważne, ponieważ eToro nie może wykorzystywać środków klientów do prowadzenia swojej działalności. Oddzielne fundusze zwiększają również bezpieczeństwo użytkowników w przypadku bankructwa brokera, ponieważ pieniądze klienta są chronione w bankach poziomu 1.

Oprócz tego eToro zapewnia ubezpieczenie inwestorów w kwotach denominowanych w EUR, AUD i GBP, gdyby kiedykolwiek spadło, a użytkownicy muszą otrzymać zwrot kosztów.

Czy eToro jest regulowane?

Tak, eToro jest regulowane przez kilka organów na całym świecie. Poniżej znajdują się licencje i rejestracje, które posiada w każdej jurysdykcji:

Wsparcie klienta

eToro udostępnia portal obsługi klienta na swojej stronie internetowej, w którym można zgłosić zgłoszenie, które zostanie rozwiązane przez członka zespołu wsparcia w ciągu 24 godzin. Zapewniają również funkcję czatu na żywo na stronie internetowej dla bardziej pilnych próśb.

Jakie ryzyko wiąże się z korzystaniem z eToro?

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy. eToro sprawia, że handel finansowy i inwestowanie jest bardziej dostępne, ale usługa, która jest tak łatwa w użyciu, może „grafikować” ten proces, dlatego przed dokonaniem jakiejkolwiek transakcji należy zachować ostrożność i przeprowadzić należytą staranność. Poniżej wymieniono kilka innych potencjalnych zagrożeń:

• Ślepe kopiowanie innych traderów może prowadzić do strat. Pamiętaj, aby dokładnie zbadać każdego użytkownika eToro, od którego zamierzasz kopiować. CopyTrader pokazuje roczny zwrot każdego inwestora i zawiera dodatkowe informacje na temat jego profilu. Użyj tego, zanim zdecydujesz się kopiować kogokolwiek innego.
• Handel z dźwignią może być niebezpieczny. Aby handlować z dźwignią, musisz wpłacić pieniądze, ale broker może poprosić Cię o zwiększenie tego depozytu w dowolnym momencie. Zachowaj ostrożność podczas korzystania z dźwigni finansowej, ponieważ jeśli nie jesteś w stanie zapewnić dodatkowego depozytu lub aktywa charakteryzują się dużą zmiennością, możesz automatycznie zamknąć swoje pozycje i stracić wszystkie pieniądze.
• eToro wcześniej blokowało handel niektórymi aktywami. Podczas manii handlowej GameStop na początku 2021 r. eToro ograniczyło obrót akcjami GME, aby zapobiec dalszym zleceniom kupna. Zablokowanie możliwości handlu w okresach niestabilności może prowadzić do strat finansowych.

Narzędzia badawcze i analityczne

Jakie narzędzia handlowe są w ofercie?

Jak na brokera, którego podstawową grupą demograficzną są nowi inwestorzy, eToro oferuje zaskakująco dużą liczbę narzędzi i wykresów dla zaawansowanych inwestorów. Oto niektóre z oferowanych narzędzi:

Procharty

Procharts to profesjonalne narzędzie do analizy technicznej, które umożliwia przeprowadzanie własnych analiz i śledzenie szeregu wskaźników w różnych ramach czasowych. Wybierz spośród ponad 50 wskaźników technicznych i sporządź analizę w Internecie lub na urządzeniu mobilnym.

Kanały informacyjne

Każdy zasób ma własny kanał informacyjny, w którym publikowane są najnowsze istotne aktualizacje z sieci na całym świecie. Każdej wiadomości przypisuje się ocenę – pozytywną, negatywną lub neutralną – dzięki czemu możesz szybko zorientować się, co może oznaczać dla ceny.

Zalecenia analityków

Każda strona aktywów zawiera najnowsze rekomendacje analityków, w stosownych przypadkach, wraz z badaniami rynkowymi. Możesz zobaczyć najnowsze aktualizacje lub spadki analityków dla każdej akcji, ocenić najnowsze badania rynku kryptowalut lub zobaczyć trend nastrojów dla par walutowych i towarów.

Kalendarz finansowy

eToro udostępnia kalendarz ekonomiczny, w którym można znaleźć nadchodzące wydarzenia finansowe, takie jak kwartalne raporty o zarobkach lub publikacje danych rządowych. Możesz przeglądać konsensusowe prognozy dotyczące wpływu każdego zdarzenia i porównywać je z rzeczywistymi wynikami poprzednich wersji.

Zasoby edukacyjne i edukacyjne

4.8

Jakie zasoby edukacyjne są w ofercie?

Sekcja eToro „Dowiedz się więcej” oferuje mnóstwo artykułów z wiadomościami, funkcji analitycznych i przewodników po rynkach finansowych. Oto podsumowanie dostępnych zasobów:

Akademia eToro

Akademia eToro to punkt kompleksowej obsługi, który zawiera ogromną ilość materiałów edukacyjnych. Istnieją kursy wideo wyjaśniające podstawy inwestowania i korzystania z eToro. Istnieją blogi i przewodniki, które zagłębiają się w trudne koncepcje i wyjaśniają je w prosty sposób.

Chociaż większość treści jest przeznaczona dla początkujących, dostępne są również filmy i seminaria internetowe dla zaawansowanych użytkowników. Więc nawet w miarę postępów na swojej drodze do inwestowania zawsze jest coś nowego do nauczenia się.

Konto demonstracyjne

Wirtualny portfel eToro daje Ci 100 000 wirtualnych dolarów do handlu. Włączasz go w ustawieniach, a następnie handlujesz za pośrednictwem tej samej platformy transakcyjnej, co konta na prawdziwe pieniądze.

To jedno z najlepszych kont demonstracyjnych, które daje najlepszą szansę na ćwiczenie i śledzenie swoich wyników, aby zobaczyć, co działa, a co nie.

CopyTrader

CopyTrader jest jednym z największych atutów eToro i może być również używany jako narzędzie szkoleniowe. Obserwując odnoszących sukcesy, doświadczonych traderów na swoim kanale społecznościowym, możesz nauczyć się strategii, które ich napędzają.

Oznacza to, że możesz zacząć od kopiowania ich transakcji na własne konto i stopniowo rozwijać własne strategie, aby przejąć większą kontrolę nad swoimi pieniędzmi.

Werdykt eToro opinie

Ogólnie rzecz biorąc, nasza recenzja eToro pokazuje, że jest to jedna z najlepszych platform transakcyjnych kontraktów CFD w branży i ogólnie najbardziej innowacyjna platforma transakcyjna. Oferuje ponad 3000 aktywów, w tym wszystkie wiodące akcje i kryptowaluty, i jest jednym z najbardziej przyjaznych dla użytkownika brokerów, jakich można znaleźć.

Platforma handlu kryptowalutami mogłaby oferować kilka dodatkowych aktywów do handlu, ale to, czego jej brakuje w tym zakresie i zaawansowanych funkcjach, nadrabia innowacjami, oferując kompleksowe doświadczenie w handlu społecznościowym i kopiowaniu, w którym użytkownicy eToro mogą śledzić transakcje doświadczonych profesjonalistów. Ponadto handel akcjami bez prowizji jest czymś, czego większość brokerów nie oferuje.

Ostatecznie, jeśli szukasz brokera handlu społecznościowego, to jest to najlepsza platforma do tego. Chociaż opłaty są nieco wyższe niż w przypadku niektórych innych platform, nie są one nierozsądne, biorąc pod uwagę, jak dobrze zaprojektowany i szanowany jest broker. Bardziej doświadczeni inwestorzy mogą rozważyć poszukiwanie usługi przeznaczonej bardziej dla ekspertów – ale nowi inwestorzy i handlowcy detaliczni nie znajdą wielu lepszych opcji niż eToro.

Metodologia

Kiedy sprawdzamy brokera, tworzymy standardowe konto i przeprowadzamy serię testów, aby zrozumieć, jak to działa. Testy obejmują dokonywanie wpłat i wypłat, składanie zleceń kupna i kontakt z obsługą klienta. Następnie podejmujemy bardziej zaawansowane działania, takie jak zwarcie lub zawarcie transakcji lewarowanej.

Oceniamy, jak broker wykonuje każdą akcję na skali, w oparciu o to, jak łatwe i intuicyjne jest to działanie oraz czy istnieją jakieś ograniczenia. Projekt strony internetowej i koszt każdej akcji ma wpływ na ostateczny ranking. Następnie próbujemy wykonać wszystkie te same czynności z urządzenia mobilnego.

Po uzyskaniu oceny dla każdej kategorii sprawdzamy brokera online, aby znaleźć recenzje klientów i odpowiedzieć na wszelkie inne pytania, które możemy mieć. Wszystkie te czynniki składają się na ostateczną ocenę na pięć gwiazdek.

Często zadawane pytania