Najlepsze ETF z pokrytymi opcjami call o wysokiej rentowności na emeryturę z bogatym dochodem z dywidend

ETF z opcją kupna stały się bardzo popularne w Stanach Zjednoczonych ze względu na wysokie dywidendy i regularne wypłaty. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) zgromadził ponad 37 miliardów dolarów aktywów, a jego napływ środków rośnie w zastraszającym tempie. Przyjrzyjmy się więc, czym są ETF z opcją kupna i zidentyfikujmy najlepsze fundusze do kupienia.

Czym są ETF-y z opcją sprzedaży i czy są dobrymi inwestycjami?

ETF z opcją kupna to fundusz, który składa się z dwóch integralnych części: wzrostu akcji i wypłat dywidend. Fundusze te inwestują w akcje, a następnie sprzedają opcje kupna. Niektóre ETF z opcją kupna inwestują w jedną akcję, podczas gdy inne inwestują w grupę akcji lub indeksów.

Na przykład JEPI inwestuje w około 100 akcji z indeksu S&P 500, a następnie sprzedaje opcje kupna na ten indeks. Z drugiej strony YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF inwestuje w Coinbase, a następnie sprzedaje opcje kupna na te same akcje.

ETF z opcją sprzedaży z zabezpieczeniem mają na celu zyskiwanie na wzroście akcji. Otrzymują również korzyści z premii generowanej w momencie zawarcia opcji sprzedaży, która następnie jest dystrybuowana wśród akcjonariuszy w formie dywidend.

Historycznie rzecz biorąc, fundusze ETF z opcją sprzedaży generują wyższe dywidendy niż ich aktywa bazowe. Na przykład CONY wypłaca dywidendy, których akcje Coinbase nie wypłacają. Jednak z czasem często osiągają gorsze wyniki niż ich aktywa bazowe.

Najlepsze ETF do kupna i trzymania

Jednymi z najlepszych ETF z opcją sprzedaży są JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) oraz Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF to jeden z najlepszych ETF z opcjami kupna, które warto kupić i trzymać. Jak sama nazwa wskazuje, fundusz ten ma na celu regularne wypłaty dywidend poprzez inwestowanie w 100 spółek, które tworzą indeks Nasdaq 100. Następnie sprzedaje opcje kupna tego samego indeksu.

JEPQ dysponuje aktywami o wartości ponad 21 miliardów dolarów i pobiera niewielkie opłaty w wysokości 0,35%. Według strony internetowej spółki, jej stopa dywidendy wynosi około 9,57%, co jest wyższym wynikiem niż 0,55% w przypadku indeksu Nasdaq 100.

Zalety JEPQ polegają na tym, że jego całkowity zwrot jest często lepszy niż w przypadku funduszu ETF Invesco QQQ (QQQ). Jego całkowity zwrot w ciągu ostatnich 12 miesięcy wyniósł 23,68%, co jest wynikiem lepszym niż 26% w przypadku QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF to odpowiedź firmy na JEPQ od JPMorgan. Ich główna różnica polega na tym, że ETF zainwestował w 500 spółek z indeksu S&P 500, a następnie sprzedał opcje kupna na ten indeks. JEPI zainwestował jedynie w mniej niż 120 spółek w funduszu.

Największymi spółkami wchodzącymi w skład funduszu GPIX ETF są Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon i Meta Platforms. Co najważniejsze, jego wyniki są niemal takie same jak indeksu S&P 500. Jego całkowity zwrot w ciągu ostatnich 12 miesięcy wyniósł 23%, w porównaniu do 26,17% w przypadku SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF to kolejny popularny fundusz, który dysponuje aktywami o wartości ponad 1,18 mld dolarów i daje 88% zysku.

Jest to popularny fundusz, który inwestuje w Teslę, a następnie sprzedaje opcje kupna akcji Tesli. Dzięki temu możesz zarabiać miesięczne dywidendy, korzystając z akcji Tesli. Wyzwaniem jest jednak to, że akcje TSLA zawsze przewyższają akcje TSLY. W ciągu ostatnich 12 miesięcy wzrosły o prawie 90%, podczas gdy akcje TSLY wzrosły o 41%.

Innymi popularnymi ETF z opcją pokrycia są Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) oraz Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).