Como investir na bolsa de valores no Brasil: guia para iniciantes 2025

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O eToro é uma plataforma de múltiplos ativos que oferece produtos CFD e não CFD. 68% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se pode correr o alto risco de perder seu dinheiro.

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O dinheiro investido em ações tende a superar o dinheiro mantido em uma conta poupança por um longo período. Saber como comprar ações no mercado financeiro brasileiro pode ajudá-lo a construir um patrimônio para a aposentadoria e fornecer um caminho para a liberdade financeira acessível a todos.

Uma nota do nosso Diretor, Michael Charalambous: “É nossa crença coletiva que todos têm o direito de prosperar, não importa quem você seja, de onde você vem ou seu início de vida. Cada um de nós da Invezz tem experiência na compra e venda de ações, na negociação nos mercados e com isso aprendeu lições difíceis durante esse processo. Escrevemos este guia para garantir que você tenha um caminho honesto, direto e simples para obter uma vantagem inicial no mercado de ações. De James Knight, Prash Raval e de mim, boa sorte em sua jornada!”

A realidade é que qualquer pessoa pode aprender como investir na bolsa de valores brasileira agora mesmo, munida apenas de uma conexão à Internet e com apenas R$ 10,00 no banco.

Este guia explica como comprar ações de uma empresa no Brasil, explicando como o processo funciona pela primeira vez e respondendo a todas as principais perguntas que você deseja que sejam respondidas. Descubra quanto dinheiro você precisa para começar, quanto provavelmente custará a compra de ações e quais são os melhores app para investir na bolsa no Brasil para comprar ações.

Vamos mergulhar.

O que são ações?

Uma ‘ação’, também conhecida como ‘papel’, é uma pequena parte de uma empresa. Quando você compra uma ação, você está essencialmente comprando parte dessa empresa. Com a propriedade vêm vários benefícios, como o direito a uma parte dos lucros, pagos como dividendos, e a capacidade de votar em questões que afetam o negócio.

As ações são compradas e vendidas em bolsas de valores, como a B3 no Brasil, a Bolsa de Valores de Londres ou a Bolsa de Valores de Nova Iorque. Seus preços sobem e descem com base no desempenho da empresa, no sentimento dos investidores e na situação econômica geral.

O valor total de todas as ações de uma empresa soma-se à sua avaliação global, que é conhecida como “capitalização de mercado”. Por exemplo, se houver um milhão de ações de uma empresa, vendidas por R$ 1,00 cada, a empresa seria avaliada em R$ 1 milhão de reais no mercado de ações.

Como posso ganhar dinheiro investindo em ações do Brasil?

O objetivo da maioria das pessoas ao aprender como investir em ações é simples: comprar os papéis por um preço mais baixo e vendê-los por um preço mais alto. Se o valor de suas ações aumentar, você poderá manter o lucro ao vendê-las. Essa valorização do preço é a forma mais comum de ganhar dinheiro com a compra de ações.

O outro lado é que você também pode perder dinheiro se o valor de suas ações cair depois de comprá-las. Este é o risco associado quando se aprende como investir na bolsa de valores. Como as flutuações de preço de uma ação estão frequentemente relacionadas ao desempenho do negócio, gaste algum tempo pesquisando cada empresa antes de comprar ações dela.

Outra forma de ganhar dinheiro é possuir ações com dividendos. Algumas empresas pagam uma parte dos seus lucros aos acionistas como dividendos. Se você possui ações de uma empresa que paga dividendos, receberá pagamentos regulares ao longo do ano, geralmente trimestralmente ou semestralmente.

As diferentes formas de investir em bolsa de valores

Comprar ações de empresas individuais é uma forma de investir. Outra opção popular para iniciantes é comprar ETFs (fundos negociados em bolsa), que são produtos de investimento que contêm ações de muitas empresas diferentes, mas geralmente relacionadas.

Aqui estão as melhores maneiras de como investir em bolsa de valores para iniciantes:

• Negociação de ações online. É a prática de comprar e vender ações de empresas individuais com o objetivo de lucrar na venda. A negociação de ações pode ser de longo ou curto prazo.
• Fundos de investimento e ETFs. Fundos e ETFs são veículos de investimento que contêm ações de muitas empresas diferentes. Eles fornecem diversos portfólios que são gerenciados por um profissional de investimentos o qual decide o que comprar para você ou que escolhe ações automaticamente com base em um conjunto de princípios orientadores.
• Previdência Privada. Uma Previdência Privada é uma previdência pessoal onde você decide em que investir, ao contrário das pensões prontas, onde o provedor decide como e onde investir na bolsa de valores. A vantagem da previdência privada é que ela oferece benefícios fiscais. A principal coisa a se observar é se você vai escolher o regime PGBL ou VGBL.

O que você deve saber antes de comprar ações no Brasil

Investir em ações é bastante simples, mas há algumas coisas importantes que você deve saber antes de mergulhar. Considere estas dicas para ter a melhor chance de investir com sucesso.

• Os preços das ações podem subir ou descer. Historicamente, os mercados de ações sobem com o tempo, mas não é uma linha reta e nem todas as empresas conseguem subir. Não existe nenhuma regra que garanta que as empresas nas quais você investe aumentem de valor. Você pode tomar medidas para mitigar o risco de perder dinheiro, mas é um fato da vida que alguns de seus investimentos acabarão valendo menos do que você pagou por eles.
• Considere pagar primeiro dívidas com juros altos. Investir é uma boa maneira de construir riqueza a longo prazo, mas na maioria das situações você deve primeiro pagar quaisquer empréstimos ou dívidas com juros altos. Isso não inclui um financiamento ou um empréstimo estudantil, mas se você tiver algum empréstimo consignado ou cheque especial, esses tipos de empréstimos geralmente cobram juros que excederiam o valor que você ganha com seus investimentos.
• As plataformas de negociação de ações são regulamentadas no Brasil para protegê-lo. Para operar no Brasil, os corretores de bolsa devem ser regulamentados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Você só deve usar corretores regulamentados para investir em ações. Cada corretora possui um número de referência exclusivo, geralmente encontrado no rodapé do site, que você pode usar para verificar se está regulamentado. Entre outras coisas, a regulamentação significa que os depósitos dos clientes estão segurados no caso de a instituição financeira entrar em colapso e não conseguir reembolsar o dinheiro sozinha. Além disso, você pode simplesmente transferir a custódia das suas ações para outra corretora em casos de falências.
• Use seu conhecimento existente para escolher investimentos. O lendário investidor Warren Buffett proclamou certa vez que você deveria “investir naquilo que você conhece”. Embora você deva ter cuidado com quem recebe conselhos de investimento, se não tiver certeza de quais ações comprar, este pode ser um bom lugar para começar. Se você conhece bem um setor, por experiência profissional ou apenas por interesse pessoal, use isso a seu favor e comece por aí.
• Encontre fontes de pesquisa confiáveis e de qualidade. Uma das partes mais importantes para investir com sucesso em ações é gastar tempo pesquisando as empresas certas nas quais investir o dinheiro suado. Empresas como Status Invest, Suno, Money Times, e Rico oferecem acesso às últimas tendências, recomendações e divulgações de ganhos, bem como às ferramentas necessárias para ajudá-lo a fazer sua própria análise. Você também deve usar meios de comunicação confiáveis para encontrar as últimas notícias de ações e acompanhar as empresas nas quais está interessado.
• Comece pequeno e invista gradualmente ao longo do tempo. É uma boa ideia começar com pequenas compras até ter mais experiência. Você não precisa de muito capital para começar, mas precisa ser inteligente. Se o seu orçamento for de R$ 100, pense em gastar apenas R$ 10 ou R$ 20 por vez. Você nunca quer colocar todo o seu dinheiro em uma ação, e distribuir os investimentos ao longo do tempo pode ser uma boa maneira de equilibrar a volatilidade de curto prazo.
• Procure empresas estabelecidas que paguem dividendos. Muitas empresas pagam uma parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos. Esses pequenos pagamentos adicionais podem ser uma boa maneira de obter uma renda extra. No entanto, você deve comparar isso com o potencial aumento no valor das ações de uma empresa (de rápido crescimento) que não paga dividendos.
• A diversificação é rei. A diversificação reduz o risco de investir. Ao distribuir o seu dinheiro por ativos ou empresas cujo desempenho não está relacionado entre si (como uma empresa tecnológica num país e uma empresa industrial noutro), há menos hipóteses de ambos perderem valor ao mesmo tempo. Em vez disso, a sua carteira pode superar o fraco desempenho de uma empresa porque as suas outras ações podem não ser tão afetadas e podem até se beneficiar da situação.
• Existem muitos incentivos fiscais disponíveis. Se você comprar ações no Brasil, terá que pagar impostos sobre quaisquer ganhos obtidos com o investimento. No entanto, existem algumas maneiras de reduzir a carga tributária. Vender no máximo R$ 20.000 reais dentro de um mês, por exemplo, exclui a obrigatoriedade de pagamentos de impostos sobre a operação. Também é possível investir por meio de previdência privada, com foco em proventos isentos de IR e/ou deduzir os valores de cada operação com prejuízo para compensar os impostos pagos nas operações lucrativas.

Agora podemos mergulhar em mais algumas perguntas importantes que você pode querer que sejam respondidas.

Quanto custa comprar e vender ações?

É possível comprar e vender ações com pouco ou nenhum custo com uma plataforma como eToro . Serviços como este oferecem negociação de ações com comissão zero e são a melhor e mais econômica maneira de como comprar ações para iniciantes.

No entanto, o custo exato varia dependendo da plataforma e da forma que você escolhe investir.

Corretores de ações tradicionais podem cobrar uma taxa de assinatura mensal e também podem cobrar uma taxa de negociação em cada compra de ações.

Uma comparação de taxas de plataformas de negociação de ações

Para comprar ações, você precisa se inscrever em uma corretora de ações. Esse corretor pode cobrar uma taxa pelos seus serviços, na forma de taxas de negociação quando você compra ações online.

Essas taxas podem ser simplesmente uma pequena cobrança cada vez que você compra ou vende ações de uma empresa. As taxas podem ser cobradas a uma taxa fixa por negociação ou podem ser uma porcentagem do valor da negociação.

Alternativamente, pode não haver taxas de negociação e, em vez disso, a cobrança incide sobre o ‘spread de oferta de compra’. Esta é a diferença entre o preço de compra e venda de um ativo. Spreads mais baixos geralmente são melhores para você. Algumas plataformas ganham dinheiro cobrando mais do que pagariam pelo ativo.

Para lhe dar uma ideia dos custos envolvidos na compra de ações, aqui está uma comparação das taxas de negociação dos principais corretores de ações do Brasil.

Observe que também pode haver outras taxas a pagar, dependendo de como você investe. Algumas plataformas de investimento cobram taxas de inatividade, então você paga uma taxa se não usar a conta por um determinado período de tempo (como 3 meses, 6 meses ou um ano).

Você também pode ter que pagar uma taxa anual se investir em fundos negociados em bolsa, que geralmente cobram uma taxa de manutenção entre 0-1% ao ano.

Tenho que pagar impostos sobre as ações que compro no Brasil?

Simplesmente por comprar ações não precisa, mas você paga imposto sobre o ganho de capital. Existem maneiras de reduzir o valor que você deve pagar. Por exemplo, se você possui ações dentro de uma previdência privada, você tem benefícios fiscais.

Mais-valias fiscais

Ao vender suas ações, você poderá ter que pagar um imposto sobre ganhos de capital sobre qualquer lucro obtido. O valor do imposto que você deve pagar depende de quanto dinheiro você ganha e em qual faixa de imposto de renda você se enquadra.

No Brasil a taxa de imposto sobre ganho de capital é progressiva, com valores que variam de 15% a 22,5%.

• Contribuintes da taxa básica: 15%
• Contribuintes com taxas mais altas: 22,5%

É importante compreender que há maneiras de reduzir o importo pago, adotando estratégias como vender no máximo R$ 20.000 reias em ações, dentro de um mesmo mês, deixando uma parte do seu patrimonio em previdência privada e fazendo a dedução de suas operações com prejuízo.

Para obter mais informações sobre o imposto sobre ganhos de capital, visite o site do governo Brasileiro.

Imposto sobre dividendos

Atualmente há um projeto em votação, que faz parte da reforma tributaria que o governo tenta implementar, essa proposta visa atribuir aos investidores uma taxa de 15% sobre os dividendos. Contudo, enquanto não for aprovada e entrar em vigor, os dividendos são isentos de imposto de renda no Brasil.

Impostos estrangeiros

Se você mora no Brasil, mas compra ações de outro país, como os EUA, as regras fiscais podem ser um pouco diferentes e você deve pesquisar sobre imposto, sobre stocks ou BDR’s (Brazilian Depository Receipt) ou entrar em contato com um contador qualificado se precisar de ajuda.

Os rendimentos das ações estrangeiras que você possui estão geralmente sujeitos a impostos nesse país. No entanto, o Brasil pode ter tratados com esses países para decidir qual governo tem o direito de cobrar impostos primeiro e qual pode afetar o valor que você deve pagar.

Assim, por exemplo, se você reside no Brasil, ao abrir conta em uma corretora americana, provavelmente deverá preencher um formulário W-8BEN antes de poder comprar ações dos EUA. Dessa forma, você paga os impostos nos EUA direto na fonte.

*Isto não constitui aconselhamento fiscal. Consulte um revisor oficial de contas qualificado que esteja familiarizado com a legislação tributária do local onde você mora.

Como faço para comprar ações?

Você deposita dinheiro em sua plataforma de negociação de ações, que então atua como seu dinheiro disponível para pagar cada transação.

A maioria dos corretores da bolsa permite que você use transferências bancárias e pagamentos com cartão para fazer esse depósito. Métodos de pagamento alternativos como PayPal são geralmente aceitos, mas as opções de pagamento disponíveis variam entre os corretores.

Aqui está uma lista de métodos de pagamento aceitos para cada corretor principal.

Aqui estão alguns guias detalhados sobre como comprar ações na bolsa de valores brasileira com métodos de pagamento populares:

• Como comprar ações com PayPal
• Como comprar ações com Apple Pay
• Como comprar ações com Google Pay

Quais ações posso comprar no Brasil?

Depende completamente da plataforma em que você se inscreveu. Existem milhares de empresas listadas em todo o mundo, mas nem todo corretor permite que você compre ações de todas as empresas.

A maioria dos corretores permite que você compre ações das maiores empresas do Brasil e dos EUA. Pense nas maiores marcas, como Apple, Amazon e Tesla, juntamente com grandes corporações do Brasil como Petrobras, Vale e Itaú. É provável que tudo isso esteja disponível em qualquer plataforma em que você se inscrever.

Via de regra, qualquer empresa que faça parte de um índice de bolsa, como o Ibovespa ou o S&P 500, está disponível em qualquer corretora de valores. Estes são termos coletivos para as maiores empresas do Brasil e as 500 maiores empresas dos EUA, respectivamente.

As coisas podem tornar-se mais complicadas se quiser saber como investir na bolsa de valores online de mercados emergentes, em empresas europeias ou asiáticas, ou em ações pequenas e menos conhecidas do Brasil ou dos EUA. Certamente é possível comprar ações dessas empresas, mas talvez seja necessário procurar um corretor da bolsa.

Como um exemplo rápido, aqui estão alguns exemplos das principais bolsas de valores. A grande maioria das plataformas de negociação de ações permite que você invista em ações listadas nestas bolsas:

• Bolsa de Valores de Nova York (NYSE)
  Bolsa de Valores do Brasil (B3)
• Bolsa de Valores NASDAQ
• Bolsa de Valores de Londres (LSE)

Aqui estão algumas outras bolsas populares de ações internacionais, onde você deve verificar se a corretora de valores escolhida permite que você invista em ações a partir daí:

• Euronext (ENX)
• Bolsa de Valores de Xangai (SSE)
• Bolsa de Valores de Tóquio (TSE)
• Bolsa de Valores de Hong Kong (SEHK)

Quantas ações devo comprar?

A resposta certa depende do seu orçamento e das circunstâncias pessoais. As ações das maiores empresas tendem a ser as mais caras, por isso, você compra uma ou duas ações de uma empresa como o Google, ou uma série de ações menores e menos caras.

Não aconselhamos que você coloque todo o seu dinheiro em uma única ação ou em uma única empresa. Se você colocar todo o seu dinheiro em uma única ação, o desempenho dos seus investimentos dependerá totalmente dessa empresa. Qualquer impacto adverso para essa empresa afetaria todo o seu investimento.

Em vez disso, é melhor distribuir seu dinheiro e comprar várias ações diferentes, se puder. Investir em mais de uma empresa é uma forma de se beneficiar da “diversificação de carteira”, uma estratégia de gestão de risco baseada na detenção de ações em ativos cujos preços sobem e descem em resposta a diferentes eventos econômicos. Todavia, com essa exposição limitada em cada ação e/ou setor, você se protege contra grandes quedas no seu patrimônio.

Outra forma de atingir esse mesmo objetivo é comprar ações fracionárias. Muitas plataformas de negociação de ações permitem comprar menos de uma ação, o que torna mais fácil investir em muitas empresas diferentes sem um grande orçamento. Observe apenas que, se você investir em ações fracionárias, poderá não receber dividendos ou os direitos de voto decorrentes da posse de uma ação integral.

Devo comprar ações?

Investir em ações é uma ótima maneira de criar uma fonte alternativa de renda ou aumentar sua riqueza ao longo do tempo, mas você só deve fazer isso com dinheiro que possa perder.

Uma pesquisa recente mostrou que o mercado financeiro tende a subir durante um longo período de tempo. Muitas vezes é melhor do que manter dinheiro numa conta poupança, especialmente durante períodos de taxas de juro baixas.

Portanto, se você estiver preparado para comprar ações e mantê-las durante as flutuações de curto prazo, esse pode ser um caminho para a liberdade financeira.

Se você decidir investir em ações, é igualmente importante escolher o lugar certo para fazê-lo. Encontrar a plataforma de negociação de ações certa pode economizar dinheiro em taxas, embora seja crucial escolher uma que seja regulamentada.

A maioria das plataformas regulamentadas do Brasil protege qualquer dinheiro que você deposite conforme as regras do FGC (Fundo Garantidor de Crédito).

Quais são os riscos de investir em ações do Brasil?

O maior risco de comprar ações é perder todo o dinheiro investido. O risco aumenta se você investir todo o seu dinheiro em apenas uma empresa ou investir em muitas empresas altamente relacionadas, onde um evento negativo poderá impactar todas elas (por exemplo, se você comprar apenas ações de empresas de tecnologia).

Isto também se aplica a empresas geograficamente relacionadas. Investir em ações do Brasil, em particular, deixa-o exposto às flutuações da economia brasileira. Se os investidores perderem repentinamente a confiança no mercado de ações do país, ou no próprio governo, o valor de todas as ações na Bolsa de Valores do Brasil poderá cair.

Outro risco é comprar ações com alavancagem, o que é como pedir dinheiro emprestado ao seu corretor para gastá-lo em mais ações do que você poderia pagar. Se você fizer isso e o preço de suas ações se mover contra você, é possível perder todo o seu dinheiro muito rapidamente.

Você também deve considerar se realmente possui as ações que compra em seu próprio nome. Algumas plataformas online permitem-lhe apenas investir num derivado, como um CFD, que é um contrato que apenas replica o preço de uma ação, em vez de lhe dar a propriedade do próprio ativo.

Os acionistas legais têm uma proteção muito maior no caso de uma empresa falir e o preço das suas ações chegar a zero. Aqui estão alguns dos principais riscos de investir em ações:

• O valor dos seus investimentos pode diminuir ou aumentar
• O valor das suas ações pode cair devido às atribulações do mercado de ações do Brasil
• Você pode perder dinheiro rapidamente ou ter uma posição liquidada se comprar ações com alavancagem
• Você terá menos proteções legais se comprar CFDs de ações em vez de ações subjacentes
• Sua plataforma de investimento pode enfrentar dificuldades ou falir

Como comprar ações do Brasil: um guia passo a passo para iniciantes

Siga este breve guia para aprender como funciona comprar ações pela primeira vez.

Onde comprar ações no Brasil

Estas são as melhores corretoras de valores do Brasil onde investir na bolsa de valores brasileira, as quais permitem comprar ações sem estresse e taxas baixas. Todos eles são corretores regulamentados e oferecem seguro ao investidor para sua tranquilidade.

4.6

eToro

Depósito mínimo $100

Fees 1%

N° de ativos 3600+

Demo account Yes

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eToro review

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4.4

IG Markets

Depósito mínimo n/a

Fees Spread only

N° de ativos 17000+

Demo account Yes

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Avaliação do IG

As apostas e os CFDs espalhados são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 71% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar apostas e CFDs com este provedor. Você deve considerar se entende como as apostas e os CFDs funcionam e se pode se dar ao luxo de correr o alto risco de perder seu dinheiro.

Como investir na bolsa de valores no Brasil

Depósito mínimo n/a

Fees -

N° de ativos n/a

Demo account -

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Quando devo vender minhas ações?

Esta é a pergunta de um milhão de dólares e depende se você está nisso a longo prazo ou se pretende comprar e vender ações rapidamente para obter muitos pequenos lucros. De qualquer forma, é melhor definir algumas regras com antecedência para eliminar a emoção da decisão.

Por exemplo, quando você compra algumas ações pela primeira vez, decida um ponto mais alto em que venderá essas ações para obter lucro e um ponto mais baixo onde venderá para limitar suas perdas.

Você pode instruir seu corretor a colocar ordens de take-profit e stop-loss automaticamente. São apenas ordens limitadas que só são executadas se e quando o preço atinge um determinado nível. Você pode considerar dimensionar essas ordens, de modo que venda algumas ações a um preço, mais algumas a outro preço e assim por diante.

Resultado final

Comprar uma ação permite que você possua uma pequena parte de uma empresa. O preço de cada ação do Brasil flutua com base no desempenho da empresa, na forma como os outros investidores se sentem em relação ao negócio e no sucesso ou não da economia do Brasil como um todo. O objetivo é comprar ações por um preço baixo e vendê-las por um preço mais alto.

É bastante simples comprar ações, mesmo para um iniciante. Tudo o que você precisa fazer é se inscrever em uma plataforma de negociação de ações e depositar algum dinheiro. Você pode comprar quantas ações desejar, e elas oferecem a possibilidade de um fluxo de receita adicional, bem como um meio de aumentar sua riqueza ao longo do tempo.

Perguntas frequentes