Retrageți-vă bogat cu aceste ETF-uri de dividende de prim rang (excluzând SCHD)

Un portofoliu de fonduri tranzacționate la bursă de dividende (ETF) de calitate îi poate ajuta pe investitori să se retragă bine și să doarmă bine noaptea (SWAN). Beneficiul acestor fonduri este că, spre deosebire de acțiunile unice, ele sunt foarte diversificate, punctele forte ale unor companii compensând riscurile celorlalte.

Așadar, haideți să explorăm unele dintre cele mai bune ETF-uri de dividende blue-chip, cu excepția foarte popularului SCHD, care este în mod normal inclus în majoritatea acestor listări.

ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ)

ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income este unul dintre cele mai bune ETF-uri de dividende de cumpărat astăzi. Este un ETF de apel acoperit cu active gestionate de peste 23 de miliarde de dolari.

JEPQ folosește strategia de apel acoperit pentru a genera profituri pentru acționari. Face asta investind în companii în indicele Nasdaq 100 și apoi scriind o tranzacție cu opțiunea call pe indice.

Făcând asta, compania generează profituri, pe care le distribuie acționarilor săi în fiecare lună. Avantajul investiției în ETF-ul JEPQ este că oferă un randament de 9%, iar randamentul său total este aproape echivalent cu indicele Nasdaq 100.

ETF Fidelity High Dividend (FDVV)

ETF-ul Fidelity High Dividend este un alt ETF cu dividende de bună calitate pe care îl puteți cumpăra pentru o pensie bogată. Este un fond cu o rată a cheltuielilor nete de 0,16% care urmărește companii binecunoscute despre care se așteaptă să-și crească dividendele în timp. Are un randament al dividendelor de 2,85% și active de peste 4,8 miliarde USD.

Majoritatea companiilor din FDVV ETF sunt din industria tehnologiei, urmate de industria, produse de consum, energie și utilități. Cele mai notabile dintre aceste firme sunt Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources și Philip Morris.

Randamentul total al FDVV în ultimii cinci ani a fost de 83%, comparativ cu Vanguard S&P 500 ETF (VOO), care a revenit aproximativ 95%. FDVV tinde să bată alte ETF-uri cu dividende. Într-o notă, analiștii Morningstar au spus acest lucru despre fond:

„Un sistem unic de ponderare conferă multe dintre beneficiile ponderării la capitalizarea pieței și menține concentrarea sub control. Fondul ponderează acțiunile proporțional cu capitalizarea lor de piață, apoi stratifică pe un strat de greutate egală care stimulează stocurile mai mici.”

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) este un alt ETF de dividende bun de cumpărat pentru o pensionare SWAN. Este un fond gigant cu active de peste 37 de miliarde de dolari și o rată a cheltuielilor ieftine.

DGRO are un randament al dividendelor destul de scăzut, de aproximativ 2%. Cu toate acestea, excelează în concentrarea pe creșterea dividendelor, deoarece rata de creștere anuală compusă (CAGR) în ultimul deceniu a fost de aproape 19%, mai mare decât mediana sectorului de 6,14%.

DGRO ETF realizează acest lucru concentrându-se pe companiile care au un istoric bun de creștere a dividendelor. Unele dintre cele mai notabile nume din fond sunt JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple și ExxonMobil. Randamentul total al DGRO în ultimii cinci ani a fost de aproximativ 67,2%.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SPDR S&P Dividend ETF este un alt ETF de dividende de prim rang pentru a cumpăra pentru o pensie bogată. Este un fond cu o rată a cheltuielilor de 0,35%. Acesta este un fond unic prin faptul că se concentrează pe companiile clasificate ca aristocrați ai dividendelor, care și-au plătit și și-au mărit plățile de peste 25 de ani.

Acestea includ companii precum Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark și Johnson & Johnson. Toate acestea sunt companii mari care au o cotă de piață dominantă în industriile lor.

Principalele dezavantaje ale acestui fond sunt că nu are o expunere bună în sectorul tehnologiei care are loc de creștere. La 0,35%, fondul este mai scump decât colegii săi.

Alte ETF-uri de dividende de top de luat în considerare

Celelalte ETF-uri de dividende de top care trebuie luate în considerare pentru o pensionare bogată sunt WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) și iShares Core High Dividend ETF (HDV).