Prenez votre retraite riche grâce à ces ETF de dividendes de premier ordre (à l'exception de SCHD)

Un portefeuille de fonds négociés en bourse (FNB) de qualité versant des dividendes peut aider les investisseurs à prendre leur retraite en toute sérénité (SWAN). L'avantage de ces fonds est que, contrairement aux actions individuelles, ils sont très diversifiés, les points forts de certaines entreprises compensant les risques des autres.

Alors, explorons quelques-uns des meilleurs ETF de dividendes de premier ordre, en excluant le très populaire SCHD, qui figure normalement dans la plupart de ces listes.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF est l'un des meilleurs ETF de dividendes à acheter aujourd'hui. Il s'agit d'un ETF à options couvertes avec plus de 23 milliards de dollars d'actifs sous gestion.

JEPQ utilise la stratégie des options d'achat couvertes pour générer des rendements pour les actionnaires. Pour ce faire, elle investit dans des sociétés de l'indice Nasdaq 100, puis rédige une option d'achat sur l'indice.

En faisant cela, l'entreprise génère des rendements, qu'elle distribue à ses actionnaires chaque mois. L'avantage d'investir dans le JEPQ ETF est qu'il offre un rendement de 9 % et que son rendement total est presque équivalent à l'indice Nasdaq 100.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)

Le Fidelity High Dividend ETF est un autre ETF de dividendes de qualité à acheter pour une retraite confortable. Il s'agit d'un fonds avec un ratio de frais nets de 0,16 % qui suit des sociétés bien connues dont on s'attend à ce qu'elles augmentent leurs dividendes au fil du temps. Il a un rendement en dividendes de 2,85 % et plus de 4,8 milliards de dollars d'actifs.

La plupart des entreprises de l'ETF FDVV appartiennent au secteur technologique, suivies par les industries, les biens de consommation de base, l'énergie et les services publics. Parmi les entreprises les plus notables figurent Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources et Philip Morris.

Le rendement total du FDVV au cours des cinq dernières années a été de 83 %, contre environ 95 % pour le Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Le FDVV a tendance à surperformer les autres ETF de dividendes. Dans une note, les analystes de Morningstar ont déclaré ceci à propos du fonds :

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

L'ETF iShares Core Dividend Growth (DGRO) est un autre bon ETF de dividendes à acheter pour une retraite SWAN. C'est un fonds géant avec plus de 37 milliards de dollars d'actifs et un ratio de frais peu élevé.

DGRO a un rendement de dividende assez faible, d'environ 2 %. Cependant, il excelle dans sa concentration sur la croissance des dividendes, car son taux de croissance annuel composé (TCAC) au cours de la dernière décennie était de près de 19 %, supérieur à la médiane sectorielle de 6,14 %.

Le DGRO ETF y parvient en se concentrant sur les entreprises qui ont une bonne expérience de croissance des dividendes. Parmi les noms les plus notables du fonds figurent JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple et ExxonMobil. Le rendement total du DGRO au cours des cinq dernières années était d'environ 67,2 %.

FNB SPDR S&P Dividend (SDY)

Le SPDR S&P Dividend ETF est un autre ETF de dividendes de premier ordre à acheter pour une retraite confortable. Il s'agit d'un fonds avec un ratio de frais de 0,35 %. Il s'agit d'un fonds unique en ce qu'il se concentre sur les entreprises classées comme aristocrates des dividendes, qui ont payé et augmenté leurs versements pendant plus de 25 ans.

Cela inclut des entreprises comme Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark et Johnson & Johnson. Ce sont toutes de grandes entreprises qui ont une part de marché dominante dans leurs industries.

Le principal inconvénient de ce fonds est qu'il n'a pas une bonne exposition au secteur technologique qui a une marge de croissance. À 0,35 %, le fonds est plus cher que ses pairs.

Autres ETF à haut rendement à prendre en considération

Les autres ETF à dividendes les plus intéressants à considérer pour une retraite confortable sont le WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), le Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) et l'iShares Core High Dividend ETF (HDV).