Bästa högavkastande ETF:er för täckta samtal för en utdelningsrik pension

ETF:er för täckta samtal har blivit mycket populära i USA på grund av deras höga utdelningar och regelbundna betalningar. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) har ackumulerat över 37 miljarder dollar i tillgångar och dess inflöden skjuter i höjden. Så låt oss titta på vad ETF:er är och identifiera några av de bästa fonderna att köpa.

Vad är ETF:er för täckta samtal och är de bra investeringar?

En täckt call-ETF är en fond som har två integrerade delar: aktietillväxt och utdelningar. Dessa fonder investerar i aktier och säljer sedan sina köpoptioner. Vissa ETF:er med täckning investerar i en aktie medan andra investerar i en grupp aktier eller index.

Till exempel investerar JEPI i cirka 100 S&P 500-indexaktier och säljer sedan köpoptioner på indexet. Å andra sidan investerar YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF i Coinbase och säljer sedan köpoptioner på samma aktie.

Covered call ETFs hoppas kunna dra nytta när aktien stiger. De drar också nytta av premien som genereras när köpoptionen placeras, som sedan delas ut till aktieägarna genom utdelning.

Historiskt sett genererar ETF:er för täckta samtal starka utdelningar än deras underliggande tillgångar. Till exempel betalar CONY utdelning, vilket Coinbase-aktien inte betalar. Men de presterar ofta sämre än sina underliggande tillgångar över tid.

Bästa täckta ETF:er att köpa och hålla

Några av de bästa täckta ETF:erna att köpa är JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) och Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF är en av de bästa ETF:erna för täckta samtal att köpa och hålla. Som namnet antyder strävar denna fond till regelbunden utdelning genom att investera i de 100 företag som ingår i Nasdaq 100-indexet. Det säljer sedan köpoptioner av samma index.

JEPQ har över 21 miljarder dollar i tillgångar och tar ut blygsamma 0,35 % i avgifter. Enligt dess hemsida har den en direktavkastning på cirka 9,57 %, vilket är högre än Nasdaq 100-indexets 0,55 %.

JEPQ:s fördel är att dess totalavkastning ofta är bättre än den för Invesco QQQ ETF (QQQ). Dess totalavkastning under de senaste 12 månaderna var 23,68 %, högre än QQQ:s 26 %.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF är företagets svar på JPMorgans JEPQ. Dess största skillnad är att man har investerat i de 500 företagen i S&P 500-indexet och sedan sålt köpoptioner på indexet. JEPI har endast investerat i mindre än 120 företag i fonden.

De största företagen i GPIX ETF är Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon och Meta Platforms. Det viktigaste är att dess prestanda nästan liknar S&P 500-indexet. Dess totalavkastning under de senaste 12 månaderna var 23 % jämfört med SPY:s 26,17 %.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF är en annan populär fond med över 1,18 miljarder dollar i tillgångar och en avkastning på 88%.

Det här är en populär fond som investerar i Tesla och sedan säljer köpoptioner i Tesla. Som sådan kan du tjäna en månatlig utdelning genom att dra fördel av Tesla-aktierna. Utmaningen är dock att TSLA-aktien alltid överträffar TSLY. Den har stigit med nästan 90 % under de senaste 12 månaderna jämfört med TSLY:s 41 %.

Några av de andra populära ETF:erna för täckta samtal att överväga är Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) och Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).