أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع للمكالمات المغطاة من أجل تقاعد غني بالأرباح

أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأسعار المغطاة شائعة للغاية في الولايات المتحدة بسبب أرباحها المرتفعة ومدفوعاتها المنتظمة. وقد تراكمت لدى صندوق جي بي مورجان لدخل الأسهم الممتازة (JEPI) أصول تتجاوز 37 مليار دولار، وتشهد تدفقاته ارتفاعًا هائلاً. لذا، دعونا نلقي نظرة على صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأسعار المغطاة ونحدد بعضًا من أفضل الصناديق التي يمكن شراؤها.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة وهل تعتبر استثمارات جيدة؟

صندوق الاستثمار المتداول في البورصة الذي يغطي خيارات الشراء هو صندوق يتألف من جزأين متكاملين: نمو الأسهم وتوزيعات الأرباح. تستثمر هذه الصناديق في الأسهم ثم تبيع خيارات الشراء. تستثمر بعض صناديق الاستثمار المتداول في البورصة التي تغطي خيارات الشراء في سهم واحد بينما تستثمر أخرى في مجموعة من الأسهم أو المؤشرات.

على سبيل المثال، تستثمر JEPI في نحو 100 سهم من أسهم مؤشر S&P 500 ثم تبيع خيارات الشراء على المؤشر. ومن ناحية أخرى، تستثمر YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF في Coinbase ثم تبيع خيارات الشراء على نفس السهم.

تأمل صناديق الاستثمار المتداولة ذات خيار الشراء المغطاة في الاستفادة من ارتفاع الأسهم. كما تستفيد أيضًا من القسط الذي يتم توليده عند طرح خيار الشراء، والذي يتم توزيعه بعد ذلك على المساهمين من خلال الأرباح.

تاريخيًا، تولد صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة أرباحًا أعلى من الأصول الأساسية التي تستند إليها. على سبيل المثال، تدفع CONY أرباحًا، وهو ما لا تدفعه أسهم Coinbase. ومع ذلك، غالبًا ما يكون أداء هذه الصناديق أقل من أداء الأصول الأساسية التي تستند إليها بمرور الوقت.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة للشراء والاحتفاظ

بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة التي يمكن شراؤها هي JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)، وNeos S&P 500 High Income ETF (SPYI)، وGoldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

صندوق جي بي مورجان ناسداك للدخل المتميز للأسهم المتداول في البورصة (JEPQ)

صندوق JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF هو أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة التي يمكن شراؤها والاحتفاظ بها. وكما يوحي الاسم، يهدف هذا الصندوق إلى تحقيق أرباح منتظمة من خلال الاستثمار في 100 شركة تشكل مؤشر Nasdaq 100. ثم يبيع خيارات الشراء لنفس المؤشر.

تبلغ قيمة أصول شركة JEPQ أكثر من 21 مليار دولار، وتتقاضى رسومًا متواضعة تبلغ 0.35%. ووفقًا لموقعها على الإنترنت، يبلغ عائد أرباحها حوالي 9.57%، وهو أعلى من عائد مؤشر ناسداك 100 البالغ 0.55%.

تتمثل ميزة JEPQ في أن عائدها الإجمالي غالبًا ما يكون أفضل من عائد Invesco QQQ ETF (QQQ). بلغ عائدها الإجمالي في الأشهر الاثني عشر الماضية 23.68%، وهو أعلى من عائد QQQ البالغ 26%.

صندوق جولدمان ساكس للدخل المتميز الأساسي S&P 500 (GPIX)

صندوق Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF هو إجابة الشركة لصندوق JPMorgan JEPQ. والفرق الرئيسي بينهما هو أنه استثمر في 500 شركة في مؤشر S&P 500 ثم باعت خيارات الشراء على المؤشر. بينما استثمرت JEPI في أقل من 120 شركة في الصندوق.

أكبر الشركات المدرجة في صندوق GPIX ETF هي Apple وNVIDIA وMicrosoft وAmazon وMeta Platforms. والأهم من ذلك أن أداءه مماثل تقريبًا لأداء مؤشر S&P 500. بلغ إجمالي عائده في الأشهر الاثني عشر الماضية 23% مقارنة بعائد SPY البالغ 26.17%.

صندوق YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

صندوق YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF هو صندوق شائع آخر بأصول تزيد عن 1.18 مليار دولار وعائد بنسبة 88%.

هذا صندوق شائع يستثمر في Tesla ثم يبيع خيارات الشراء في Tesla. وبالتالي، يمكنك كسب أرباح شهرية من خلال الاستفادة من أسهم Tesla. ومع ذلك، فإن التحدي هو أن سهم TSLA يتفوق دائمًا على TSLY. فقد ارتفع بنسبة 90% تقريبًا في الأشهر الاثني عشر الماضية مقارنة بـ 41% لـ TSLY.

بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ذات المكالمات المغطاة والتي تحظى بشعبية والتي يمكن أخذها في الاعتبار هي Neos S&P 500(R) High Income (SPYI)، وNEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI)، وDefiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).