Mit Dividenden in den Ruhestand gehen: Die besten Covered Call-ETFs für Einkommensanleger

Ertragsorientierte Anleger haben heute zahlreiche Möglichkeiten, hohe Renditen zu erzielen, wobei Staatsanleihen eine Rendite von über 4,3 % erzielen. Einer der beliebtesten Ansätze sind sogenannte Covered Call ETFs, die den Anlegern erhebliche Auszahlungen auszahlen. In diesem Artikel wird erklärt, wie diese Fonds funktionieren, und dann einige der besten zum Kauf identifiziert.

Was sind Covered Call ETFs?

Ein Covered Call ETF ist ein Fonds, der darauf abzielt, eine starke Dividendenrendite und eine Kursrendite eines Vermögenswerts zu erzielen. Der Fonds kann eine einzelne Aktie oder einen Index abbilden.

Diese Fonds bestehen aus zwei Hauptkomponenten. Zunächst investieren sie in den Basiswert, entweder direkt oder über ein Derivat. Auf diese Weise sind sie der Preisrendite ausgesetzt, wenn der Preis steigt.

Zweitens schreiben sie dann Call-Optionen auf den Basiswert. In diesem Fall gibt ihnen die Call-Option das Recht, aber nicht die Verpflichtung, einen Vermögenswert zu verkaufen, und steckt die Prämie ein.

Die meisten dieser Fonds zahlen eine monatliche Dividendenausschüttung, die höher ist als bei anderen ETFs. Sie zahlen auch eine monatliche Rendite für Unternehmen, die keine Dividende an ihre Anleger zahlen.

Der einzige Nachteil ist, dass diese ETFs in vielen Fällen im Vergleich zum Basiswert eine geringe Gesamtrendite erzielen.

Die besten Covered Call ETFs zum Kauf

Einige der besten Covered Call ETFs, die man mit hohen Renditen kaufen kann, sind: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

Der QYLD ETF ist ein großer Fonds mit einem verwalteten Vermögen von über 8,3 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen hat eine Kostenquote von 0,60 % und eine Dividendenrendite von 13,6 % und eine Erfolgsbilanz bei der Zahlung monatlicher Dividenden seit über 11 Jahren.

Der Fonds erzielt diese Renditen, indem er mindestens 80 % der Mittel in Unternehmen investiert, die im Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index enthalten sind. Durch die Investition in diesen Index setzt er automatisch die Strategie der gedeckten Optionen um, da er ein Portfolio von Aktien im NASDAQ 100-Index hat und dann einmonatige At-the-Money-Call-Optionen schreibt.

Die anderen beliebten Nasdaq 100 Covered Call ETFs, die Sie in Betracht ziehen sollten, sind der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI) und der Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

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Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategie ETF (XDTE)

Der Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) ist ein Fonds, der sich auf die Zero Days to Expiration (ODTE)-Optionen konzentriert, die am selben Tag verfallen. Das Unternehmen verfügt über ein Vermögen von fast 400 Millionen US-Dollar und eine Kostenquote von 0,97 %.

Der Fonds hat außerdem eine satte Dividendenrendite von 31 %, die höher ist als bei den meisten ETFs. Zu diesem Zweck strebt er ein Overnight-Engagement im S&P 500 Index an und generiert dann Erträge, indem er ODTE-Calls aus dem Geld auf den Index verkauft.

Der XDTE ETF ist ein guter ETF für Anleger, die monatliche Dividenden suchen. Die Gesamtrendite bleibt jedoch hinter der des S&P 500 zurück. In den letzten 12 Monaten erzielte das Unternehmen eine Gesamtrendite von 10 %, verglichen mit 14,26 % bei VOO.

Neos S&P 500(R) High Income ETF (SPYI)

Der Neos S&P 500(R) High Income ETF ist ein weiterer hochwertiger Covered Call ETF, den Sie in Betracht ziehen sollten. Das Unternehmen verfügt über ein Vermögen von über 3,7 Mrd. $, eine Kostenquote von 0,68 % und eine Dividendenrendite von 12 %.

Dieser ETF unterscheidet sich vom JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) dadurch, dass er alle Unternehmen des S&P 500 Index abbildet. Es bietet auch die Ernte von Steuerverlusten, was es zu einem der besten Performer macht.

Die anderen ähnlichen Fonds, die in Betracht gezogen werden sollten, sind der Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), der JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) und der Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).