Kursprognose für Circle: Ist die USDC-Muttergesellschaft ein guter Kauf?

Der Aktienkurs von Circle hat sich nach dem mit Spannung erwarteten Börsengang (IPO) Anfang dieses Monats gut entwickelt. Die CRCL-Aktie beendete die Woche bei 133,50 $ und damit einige Punkte unter dem bisherigen Jahreshoch von 138,27 $. Dieser Anstieg hat die Marktkapitalisierung auf fast 30 Mrd. $ gebracht.

Circle profitiert von der Stablecoin-Nachfrage

Die Circle Internet Group ist ein Top-Unternehmen in der Finanzdienstleistungsbranche. Obwohl es für den Stablecoin USD Coin (USDC) bekannt ist, ist sein Geschäft brodeliger als das.

Zum einen betreibt das Unternehmen auch EURC, einen durch den Euro gedeckten Stablecoin, der auf Avalanche, Stellar, Base, Ethereum und Solana verfügbar ist. Er betreibt auch USYC, einen tokenisierten Geldmarktfonds, der Renditen bietet, die weitgehend US-Anleihen entsprechen. Der Fonds verfügt über ein verwaltetes Vermögen (AUM) von über 300 Millionen US-Dollar.

Circle betreibt auch das Circle Payment Network (CPN), dessen Ziel es ist, das Finanzsystem, wie wir es heute kennen, zu stören. Wenn Banken Geld ins Ausland senden, ist der Prozess oft langwierig und teuer, da sie mit Vermittlern und anderen Schienen zu tun haben.

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CPN ändert dies, indem es Banken und anderen Unternehmen ermöglicht, Zahlungen innerhalb von Sekunden und zu minimalen Kosten abzuwickeln. Diese Technologie könnte die Finanzindustrie, wie wir sie heute kennen, auf den Kopf stellen.

Circle ist nach Tether der zweitgrößte Akteur in der Stablecoin-Branche. Sein Hauptvorteil besteht darin, dass es in den USA reguliert ist und unter das kommende GENIUS-Gesetz fällt.

Das bedeutet, dass es davon profitieren könnte, wenn sich Unternehmen mit Stablecoins befassen. Anstatt beispielsweise ihre hauseigenen Stablecoins zu erstellen, könnten sich Unternehmen wie Walmart und Amazon dafür entscheiden, ihren Stablecoin zu verwenden.

CPN könnte SWIFT stören, ein Netzwerk, das jährlich Billionen von Dollar verarbeitet. Das Unternehmen hat bereits Vereinbarungen mit Unternehmen wie Redotpy, Transfero und Nuvei getroffen.

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Umsätze und Gewinne einkreisen

Stablecoin-Emittenten haben, wenn sie erfolgreich sind, eines der besten Geschäftsmodelle der Welt. Sie verhalten sich wie Banken, müssen aber nicht alle Vorschriften einhalten.

Die Unternehmen erhalten Geld von den Nutzern im Austausch für einen digitalen Token. Diese Gelder investieren sie dann in sichere Staatsanleihen und erwirtschaften eine Rendite. Im Gegensatz zu Banken müssen diese Unternehmen die Zinszahlungen jedoch nicht an die Nutzer weitergeben.

Der andere Vorteil ist, dass es sich um globale Unternehmen handelt, die keine lokalen Niederlassungen betreiben müssen.

Die einzige Herausforderung besteht jedoch darin, dass seine Einnahmen von den Maßnahmen der Zentralbanken abhängen, über die sie keine Kontrolle haben. Sie verdienen in Zeiten hoher Zinsen mehr Geld.

Die jüngsten Ergebnisse zeigten, dass Circle im vergangenen Jahr einen Umsatz von über 1,6 Mrd. $ erzielte, was über den 1,45 Mrd. $ des Vorjahres und 735 Mio. $ im Vorjahr liegt.

Dieses Umsatzwachstum erfolgte, als die Vermögenswerte des Unternehmens sprunghaft anstiegen und die US-Notenbank ihre Zinssätze von null während der Pandemie auf heute 4,50 % anhob.

Der Nettogewinn von Circle Internet belief sich im vergangenen Jahr auf 156 Millionen US-Dollar, gegenüber 267 Millionen US-Dollar.

Ist die Circle-Aktie ein guter Kauf?

CRCL Aktienchart | Quelle: TradingView

Circle Internet ist ein gutes Unternehmen, das in einer Branche tätig ist, von der erwartet wird, dass sie weiter wachsen wird. Finanzminister Scott Bessent wies darauf hin, dass die Branche in den nächsten Jahren einen Wert von über 2 Billionen US-Dollar haben könnte. Er sagte:

Diese Prognosen bedeuten, dass sich der Aktienkurs von Circle langfristig wahrscheinlich gut entwickeln wird. Das Risiko besteht jedoch darin, dass er in den kommenden Tagen zurückgehen könnte, wenn die Euphoriephase endet und die Sperrfrist näher rückt. In diesem Fall könnte die Aktie abstürzen und sich dann wieder erholen.