Reseña de Axos Invest 2025

¿Qué puedo hacer con Axos Invest?

Fundada como WiseBanyan en 2014 y adquirida por Axos Financial en 2019, Axos Invest se calificó a sí misma como el primer asesor financiero gratuito del mundo que proporciona planificación financiera e inversión automatizada basada en objetivos a través de sus algoritmos patentados.

Ofrece gestión de inversiones pasivas y cree en una estrategia de compra y retención, comprando ETF en varias clases de activos como efectivo, acciones, deuda, bienes raíces y materias primas. También ofrece especializaciones de nicho entre estas clases de activos. Está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC).

Opciones de cuenta y cartera de Axos Invest

¿Cómo actúa Axos Invest?

Axos Invest ofrece una estrategia de inversión pasiva basada en objetivos. La combinación de activos se decide mediante su algoritmo patentado utilizando detalles de hitos como el horizonte de tiempo y el objetivo financiero, así como el perfil de riesgo del inversor, y luego se optimiza utilizando la Teoría de Cartera Moderna. Todas las inversiones se realizan en ETF en varias clases de activos. Las clases de activos en las que invierte son las siguientes:

• Capital de Inversión
• Dinero en efectivo
• Deuda
• Bienes Raíces
• Materias Primas

¿Cómo invierte mi dinero Axos Invest?

Utilizando la Teoría de Cartera Moderna y los detalles sobre sus objetivos declarados, Axos Invest decidirá una combinación de clases de activos y ETF en los que invertir. No hay negociación activa de ETF y se implementa una estrategia de compra y retención.

Axos Invest también supervisará su cartera y diversificará y reequilibrará automáticamente según sea necesario mediante un reequilibrio inteligente y fiscalmente eficiente, es decir, utilizando dividendos y depósitos para ajustar las ponderaciones de la cartera en lugar de una simple venta, ahorrando así en impuestos sobre las ganancias de capital. También controlan y realizan la recolección de pérdidas fiscales, lo que permite al cliente ahorrar en impuestos.

Su función Portfolio Plus permite a un inversor excluir determinadas clases de activos si ya tienen exposición a ellas en su cartera fuera de Axos Invest, reduciendo así el riesgo de concentración.

Axos invierte en más de 1.400 ETF en más de 30 categorías de clases de activos, algunas son las siguientes:

• Mercados de EE. UU.
• Mercados Emergentes
• Bonos Corporativos y del Tesoro de EE. UU., Incluidos TIPS
• Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria
• Metales Preciosos
• ETF temáticos como Healthcare, Cadena de Bloques y Clean Energy

Tipos de cuentas de Axos Invest

Axos Invest ofrece cuatro tipos de cuentas, una de las cuales es una cuenta dirigida personalmente y tres son IRA. Los servicios ofrecidos son los mismos en todas las cuentas, con la única excepción de las diferentes naturalezas imponibles de cada cuenta.

Cuenta personal, individual

Tal como suena el nombre, esta es una cuenta individual propiedad de una sola persona, que está sujeta a impuestos y se encarga de la recolección de pérdidas fiscales y el reequilibrio fiscal eficiente.

Dada la estrategia de inversión a largo plazo de Axos, comprar y mantener, esto significa que minimiza las ganancias de capital para maximizar sus ganancias, incluida la reinversión automática de los dividendos, de modo que su efectivo siempre esté trabajando en su nombre.

IRA tradicional, IRA Roth y SEP IRA

Ofrecidas a través del paquete de protección fiscal de Axos, las cuentas IRA tradicionales, Roth y SEP no están sujetas a impuestos por naturaleza. Axos también permite la migración de cuentas IRA de otros corredores o instituciones.

Las cuentas IRA también pueden actuar como cuentas de fideicomiso y custodia que son planes de ahorro personal con ventajas fiscales para ahorrar dinero. El único inconveniente son las sanciones por retiro anticipado si necesita retirar su dinero antes de cierta edad.

Opciones de inversión de Axos Invest

Axos Invest ofrece un único paquete de inversión completo que se diferencia únicamente por la ejecución según el tipo de cuenta personal e IRA. Proporcionará una cartera eficiente con reequilibrio automático y, utilizando la función portfolio plus, se puede optar por eliminar cualquier clase de activo específica a la que no desee exponerse.

Tarifas, límites y opciones de pago en Axos Invest

¿Cuáles son los métodos de depósito y retiro disponibles con Axos Invest?

Todos los depósitos se realizan mediante débito en cuenta bancaria o transferencia bancaria únicamente. Axos Bank, que es un afiliado de Axos Invest, ofrece cuentas de ahorro que se pueden vincular directamente a la cuenta de inversión. Otras cuentas bancarias también se pueden vincular y no hay cargos por depósitos a través de transferencias electrónicas de fondos ni cargos por retiros a través de las mismas.

Todos los retiros realizados mediante transferencia bancaria a la cuenta vinculada incurren en un cargo de retiro de $25 a un banco nacional y $50 a un banco extranjero. Una solicitud de retiro tarda entre 5 y 7 días en procesarse

• Transferencias Electrónicas
• Transferencias bancarias

¿Existen límites o tarifas para los retiros y depósitos de Axos Invest?

El depósito mínimo para cualquier tipo de cuenta Axos Invest es de $500 y no existen restricciones sobre los montos máximos de inversión. Los depósitos son gratuitos mediante transferencia bancaria y transferencia electrónica.

Los retiros mediante transferencia electrónica son gratuitos, mientras que mediante transferencia bancaria son de pago. No existen restricciones sobre los retiros de una cuenta personal, sin embargo, las cuentas IRA tienen restricciones regulatorias que conllevan sanciones económicas por retiros anticipados.

¿A cuánto ascienden las tarifas y comisiones de Axos Invest?

Axos Invest cobra una comisión de gestión anual fija del 0,24%, que se encuentra entre las más bajas de la industria. No cobra ninguna tarifa de negociación o reequilibrio.

De manera similar, no hay distinción en las tarifas cobradas entre los tipos de cuenta ni depende de la cantidad bajo administración. Sin embargo, se debe mantener un saldo mínimo de $500 dentro de la cuenta o de lo contrario incurrirá en una tarifa mensual de $1. Los ETF tienen sus propios índices de gastos individuales y no se cobran comisiones por ellos.

Límites de inversión de Axos Invest

Axos Invest requiere que se mantenga un saldo de cuenta mínimo de $500 en todo momento en todos los tipos de cuentas, que es un umbral más alto en comparación con los asesores de saldo de un solo dígito que existen. No hay límite máximo de inversiones.

Plataforma de inversión de Axos Invest

¿En qué dispositivos puedo utilizar Axos Invest?

Se puede acceder a Axos Invest tanto en línea como a través de su aplicación móvil. La aplicación se puede descargar de la App Store para usuarios de iOS (iPhones, iPads) y de Google Play para todos los usuarios de Android (teléfonos inteligentes y tabletas).

• Navegador web
• Tabletas
• Aplicación móvil iOS
• Aplicación móvil Android

La aplicación ofrece una funcionalidad completa y es fácil de configurar y usar.

¿Puedo utilizar Axos Invest en mi país?

Axos Invest solo está disponible en los EE. UU. actualmente y solo aquellos con una dirección permanente en los EE. UU. y un número de seguro social pueden abrir una cuenta.

¿Axos Invest está disponible en mi idioma?

Actualmente, Axos Invest solo está disponible en inglés.

¿Qué tan fácil es utilizar Axos Invest?

Axos Invest es fácil de usar para principiantes y la configuración es rápida y sencilla. Si bien se adhiere a un KYC, es rápido cumplir con eso. Solo es necesario responder algunas preguntas para establecer un perfil de riesgo y configurar objetivos y Axos Invest se encargará del resto. La aplicación móvil es intuitiva y ofrece la misma funcionalidad que el sitio web.

Características clave

Axos Invest ofrece un servicio de inversión pasiva sencillo y sin desorden que no solo se encarga de invertir en fondos pasivos de bajo costo, sino que también reequilibra automáticamente el impuesto a la cartera de manera eficiente. Estas son algunas de sus características principales:

Gestión de cartera sencilla de un solo toque de un extremo a otro

Un verdadero asesor robot con una mínima participación humana, Axos Invest lleva a cabo todo el proceso de recaudación de dinero, diseña una cartera basada en el perfil de riesgo y el objetivo, la monitorea, toma medidas para construirla y diversificarla, reequilibra basándose en reglas de tiempo y peso establecidas y lo hace de manera fiscalmente eficiente.

Axos también se encarga de la recolección de impuestos que permite al inversor reclamar deducciones fiscales. Todo se hace automáticamente y lo único que tiene que hacer un usuario es depositar el dinero e ingresar el perfil de riesgo y los objetivos (hitos).

Bajo costo

Los costos involucrados en las inversiones a menudo se subestiman, pero se ha demostrado que marcan una diferencia significativa en los resultados de las inversiones, especialmente cuando se acumulan durante décadas. Con un 0,24%, Axos Invest tiene una de las tarifas más bajas de la industria de la asesoría. No tiene otros cargos ocultos y, dado que solo ofrece ETF de bajo costo, esto lo convierte en una buena propuesta de valor para la inversión.

Característica Portfolio Plus

Las características de portfolio plus están diseñadas para inversores que buscan un mayor control sobre sus inversiones. Los inversores que tengan carteras externas pueden optar por excluir determinadas clases de activos a las que ya tienen exposición y Axos Invest rediseñará la cartera para adaptarse a eso.

Seguridad y regulación

¿Es seguro Axos Invest?

Axos Invest es una entidad totalmente regulada en los EE. UU. y opera como un corredor tradicional, en la medida en que sus subsidiarias operativas son miembros de la Financial Regulatory Authority (FINRA) y la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Todos los fondos de los clientes se mantienen en cuentas separadas, que también están totalmente aseguradas.

¿Estamos protegidos mis fondos y yo?

Sí, las cuentas de Axos están cubiertas por la SIPC, por lo que en caso de que Axos Invest se declare insolvente, brinda una cobertura que se extiende hasta $500.000, con un límite de $250.000 en efectivo.

¿Axos Invest está regulado?

Sí, Axos Invest es un asesor de inversiones regulado de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Además, su subsidiaria de servicios de corretaje también es miembro de la Autoridad Reguladora Financiera (FINRA) y la Corporación de Protección al Inversor de Valores (SIPC).

¿Tengo que verificar mi cuenta con Axos Invest?

Sí, se requiere la verificación de la cuenta para Axos Invest para fines de KYC, ya que es una entidad regulada por la SEC. Requiere prueba de residencia en Estados Unidos, así como un número de seguro social para abrir una cuenta.

Información adicional

Recursos educativos

Axos Invest tiene una sección de preguntas frecuentes que cubre la funcionalidad de su sitio web y su aplicación. Aparte de eso, no hay material educativo disponible en el sitio en este momento.

Atención al cliente

El soporte es un poco escaso y se proporciona principalmente por correo electrónico. Los problemas se pueden plantear en su sitio web de soporte y se recibirá una respuesta por correo electrónico. Aquellos que busquen un toque humano a su asesoramiento se sentirán decepcionados.

Nuestro veredicto

Axos Invest es un asesor robot de inversión pasivo, simple y sin desorden que proporciona servicios de gestión de cartera de un extremo a otro. Ofrece tipos de cuentas IRA y no IRA y se encarga de la gestión completa de su cartera, incluido el reequilibrio fiscal eficiente y la recolección de impuestos. Tiene una de las tarifas de gestión anuales más bajas de la industria y no tiene cargos ocultos.

La cantidad de tipos de activos ofrecidos supera los 1.400 ETF en más de 30 categorías y permite a los inversores más experimentados personalizar su asignación de activos y acomodarlos en una cartera eficiente. Algunos inconvenientes incluyen un requisito mínimo de mantenimiento de cuenta de $500, que es elevado en comparación con la competencia.

En general, Axos Invest es una plataforma que vale la pena. Especialmente para cuentas de jubilación sobre cuentas de trading personales. Axos también está regulada y asegurada por Securities Investor Protection Corp. (SIPC), lo que garantiza que las cuentas de los clientes estén protegidas hasta $500.000.