30+ données statistiques de 2022 sur la DeFi : comment résiste-t-elle à la tempête cryptographique ?

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sur Nov 22, 2022
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  • La valeur totale des actifs verrouillés dans les protocoles de la DeFi vaut actuellement 40,5 milliards $.
  • Le marché mondial de la DeFi devrait atteindre 231,19 milliards $ d'ici 2030.
  • Le piratage de Ronin de 624 millions $ est le plus important de l'histoire de la DeFi.

La finance décentralisée, communément appelée la DeFi, peut être un domaine déroutant pour les débutants qui tentent de comprendre comment elle se rapporte aux sociétés financières, aux technologies financières, à la technologie blockchain, aux crypto-monnaies et au NFT. Dans cet article, nous explorerons les statistiques époustouflantes de la DeFi pour aider à mieux comprendre à quel point l’industrie s’est infiltrée dans nos cas d’utilisation quotidiens.

La DeFi fait référence aux services et produits financiers traditionnels construits sur une infrastructure de blockchain décentralisée et non réglementée qui utilise des crypto-monnaies pour fonctionner.

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Le nombre d’utilisateurs de la DeFi dans le monde augmente chaque jour et on estime qu’elle a atteint quelques millions de personnes considérant qu’une connexion Internet suffit pour accéder aux services de la DeFi. Bien qu’il s’agisse d’un marché émergent, la DeFi constitue un bon pourcentage du marché total de la crypto-monnaie.

Importantes statistiques de la DeFi – Choix de l’éditeur

  • La valeur totale des actifs verrouillés dans les protocoles de la DeFi vaut actuellement environ 40,5 milliards $.
  • La blockchain ayant la valeur totale verrouillée (TVL) la plus élevée dans la DeFi est Ethereum.
  • Le protocole DeFi qui frappe son sa pièce stable en utilisant des prêts garantis et qui a la TVL la plus élevée est MakerDAO.
  • Le protocole de jalonnement de DeFi ayant la TVL la plus élevée est Lido.
  • Le protocole de prêt de DeFi ayant la TVL la plus élevée est AAVE V2.

Statistiques de croissance du marché de la DeFi

1. La valeur totale verrouillée (TVL) dans la DeFi est d’environ 40,5 milliards $

Selon les données de DappRadar, la valeur totale des actifs de crypto-monnaies verrouillés dans la DeFi au 17 novembre 2022 est de 40,1 milliards $.

2. La TVL de la finance décentralisée a plus que quadruplé depuis juillet 2020

Selon DeFi Pulse, la valeur totale verrouillée dans la DeFi a plus que quadruplé depuis juillet 2020. En juillet 2020, il y avait environ 9,1 milliards $ de valeur verrouillée dans les protocoles de DeFi.

Le chiffre avait fortement augmenté pour atteindre 25,2 milliards $ à la fin de l’année 2020.

3. La TVL de la DeFi a chuté de plus de 78 % d’une année sur l’autre (YoY)

Selon les données de DappRadar, la valeur totale verrouillée dans la DeFi a plongé d’environ 78,26 % depuis le 17 novembre 2021. Le 17 novembre 2021, la TVL de la DeFi était stupéfiante (184,47 milliards $), par rapport à la TVL actuelle d’environ 40,1 milliards $.

4. La TVL de la DeFi a atteint un sommet historique de 253,91 milliards $ le 2 décembre 2021

Selon les données de CoinMarketCap, 2021 a été la meilleure année pour l’ensemble de l’espace crypto jusqu’à présent. C’est cette année-là que la majorité des crypto-monnaies, dont Bitcoin et Ethereum, ont atteint leurs plus hauts niveaux historiques. Et tandis que les crypto-monnaies ont atteint leurs sommets historiques, la valeur des actifs cryptographiques investis dans la DeFi a également atteint un sommet historique de 253,91 milliards $.

5. Le marché mondial de la DeFi devrait atteindre 231,19 milliards $ d’ici 2030

Selon une étude de Grand View Research, Inc., le marché mondial de la finance décentralisée devrait atteindre 231,19 milliards $ d’ici 2030 à un taux de croissance annuel composé de 42,5 %.

6. L’Amérique du Nord contrôlait plus de 34 % du marché de la DeFi en 2021

L’Amérique du Nord, où se trouvent les États-Unis d’Amérique, est l’un des plus grands marchés de crypto-monnaies au monde, ce qui semble de bon augure pour l’adoption de la DeFi. En 2021, la région dominait le marché de la DeFi avec une part de 34,9 %, ce qui est attribué à la présence d’acteurs de DeFi de premier plan comme Uniswap et Compound.

7. 25 % des petites entreprises accepteraient les paiements en crypto-monnaies

L’expansion de l’industrie de la DeFi est alimentée par le degré de transparence et le règlement en temps réel des transactions financières sur les réseaux de DeFi, ce qui devrait ouvrir de nouvelles opportunités.

Une enquête menée par Visa auprès de 2 250 petites entreprises en juillet 2022 a montré que 25 % des personnes interrogées accepteraient les actifs cryptographiques comme moyen de paiement. L’adoption et l’acceptation accrues des crypto-monnaies sont de bon augure pour la DeFi, Visa prévoyant que la DeFi ouvrira à l’avenir de nouvelles perspectives commerciales pour les banques traditionnelles et d’autres institutions financières.

8. Les services de DeFi en Asie-Pacifique devraient augmenter de 17 % en 2022

Une enquête menée par YouGov et Visa Inc. (NYSE : V) a établi que l’Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance annuel composé (TCAC) le plus rapide en 2020. Le TCAC en Asie-Pacifique devrait être de 17 %.

9. 21 % des consommateurs d’Asie-Pacifique ont déjà utilisé la DeFi

Sur 16 295 adultes qui ont participé à l’enquête de YouGov et Visa sur 14 marchés à travers les marchés de l’Asie-Pacifique, 21 % ont déclaré avoir utilisé des services financiers décentralisés dans le passé.

10. 38 % des consommateurs d’Asie-Pacifique sont intéressés à essayer la DeFi à l’avenir

L’enquête de Visa a également établi que 38 % des consommateurs d’Asie-Pacifique seraient intéressés à essayer les services de la DeFi dans les six prochains mois.

11. Le segment des paiements devrait connaître la croissance du TCAC la plus rapide entre 2022 et 2030

En raison de la fonction de désintermédiation de la DeFi qui réduit les coûts de transaction, le segment de paiement de la DeFi devrait connaître le TCAC le plus élevé entre 2022 et 2030.

Meilleures données statistiques des blockchains de DeFi

12. Ethereum est la meilleure blockchain de DeFi avec une TVL de 32,41 milliards $

Selon les données de DappRadar et DeFiLlama, la valeur totale des actifs cryptographiques verrouillés dans la blockchain Ethereum représente la plus grande part du marché de la DeFi. La TVL d’Ethereum au 17 novembre 2022 s’élevait à 32,41 milliards $, soit plus de 80 % de la part totale du marché de la DeFi.

13. Oasis.app est le plus grand protocole de DeFi sur Ethereum

Oasis.app a une TVL de 6,61 milliards $, ce qui en fait le protocole DeFi le plus étendu sur Ethereum. Dans cet ordre, il est suivi par LIDO, Uniswap V2, Aave, Curve, Instadapp, Curve Finance, Compound, Frax Finance, Balancer, Rocket Pool, Liquidity et dY/dX.

14. La deuxième blockchain de DeFi est BSC qui représente 4,27 milliards $

Binance Smart Chain (BSC) contrôle environ 4,27 milliards $ de la TVL de la DeFi selon les données de DappRadar au 17 novembre 2022.

15. PancakeSwap est le plus grand protocole de DeFi sur BSC

PancakeSwap a une TVL de 2,66 milliards $, ce qui en fait le plus grand protocole de DeFi sur Binance Smart Chain.

16. Solana se situe au 9e rang du classement avec une TVL de 266 millions $

Selon DeFiLlama, TRON est classée troisième chaîne de DeFi en termes de TVL, suivie par Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Cronons et Solana. Solana a une TVL de 266 millions $.

17. Le protocole Marinade Finance est le plus important sur Solana avec une TVL de 73,69 millions $

Marinade Finance se situe au sommet des protocoles de DeFi qui ont été lancés sur Solana. Il traite principalement du jalonnement liquide.

La marinade est suivie par Quarry, Solend, Tulip Protocol, Orca, Raydium, Saber, Atrix, Serum et Mercurial dans cet ordre.

Données statistiques concernant les prêts de la DeFi

18. MakerDAO reste le protocole de prêt le plus populaire

Selon les données TVL de DappRadar et DeFi Pulse, MakerDAO est la DApp de prêt DeFi la plus populaire. Il permet aux utilisateurs d’emprunter contre ETH en utilisant la pièce stable native de MakerDAO appelée Dai, qui est indexée sur l’USD.

MakerDAO a une TVL de 6,61 milliards $.

19. Aave V2 est le deuxième protocole de prêt le plus populaire

Aave V2 a une TVL de 4,33 milliards $, ce qui en fait le deuxième plus grand protocole de prêt.

Données statistiques sur les échanges décentralisés

20. Le volume quotidien moyen des transactions sur tous les DEX est de 2,56 milliards $

Selon DefiLlama, le volume quotidien moyen des transactions dans tous les DEX au 17 novembre 2022 s’élevait à 2,56 milliards $.

21. Uniswap V2 est le plus grand échange décentralisé de la DeFi

Uniswap a une TVL de 4,55 milliards $ selon DappRadar, ce qui en fait le plus grand échange décentralisé (DEX). Son volume de transactions quotidien moyen est de 1,34 milliard $, tandis que son volume de transactions mensuel total s’élevait à 1,34 billion $.

22. Curve est le 2e plus grand échange décentralisé de la DeFi

Selon DeFiLlama, Curve a une TVL de 3,73 milliards $, ce qui en fait le deuxième plus grand DEX. En se basant sur le total de TVL de Curve, 3,43 milliards $ se trouvent sur la blockchain Ethereum.

Le volume quotidien des transactions sur Curve est en moyenne de 354,22 millions $.

23. PancakeSwap est le 3ème plus grand DEX

Avec une TVL de 2,66 milliards $, PancakeSwap est la deuxième bourse décentralisée en importance. 2,88 milliards $ sont bloqués sur Binance Smart Chain.

Le volume quotidien moyen des transactions sur PancakeSwap est de 263,37 millions $, le volume mensuel total des transactions étant de 3,7 milliards $.

Données statistiques sur les ponts de DeFi

24. Le volume quotidien moyen des échanges sur tous les ponts de DeFi est de 153,42 millions $

Selon les données de DefiLlama, le volume de transactions quotidien sur tous les ponts de DeFi est de 153,42 millions $ et le volume de transactions mensuel est de 5,26 milliards $.

25. Multichain est le plus grand pont de DeFi

Multichain, qui relie plusieurs blockchains parmi lesquelles nous retrouvons Ethereum, Polygon, Fantom, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Gnosis et Celo, est la plus grande chaîne de DeFi avec un volume de transactions quotidien moyen de 27,38 millions $.

26. Polygon PoS Bridge est le deuxième plus grand pont de DeFi

Polygon PoS Bridge, qui relie Ethereum et Polygon, est la deuxième plus grande chaîne avec un volume de transactions quotidien de 23,93 millions $.

Les plus grands hacks de la DeFi

27. En mars 2022, 624 millions $ ont été perdus après le piratage de Ronin

Le piratage de Ronin qui a eu lieu le 23 mars 2022 a entraîné la perte d’actifs d’une valeur de 624 millions $, ce qui en fait le plus grand piratage de l’histoire de la DeFi. Le piratage était le résultat d’une clé privée compromise.

28. Le hack de Poly Network d’août 2021 est le deuxième plus grand hack de la DeFi

Le 10 août 2021, Poly Network a été piraté via une brève au niveau du contrôle d’accès entraînant une perte de 611 millions $.

29. Binance Bridge a été piraté en octobre 2022 et 570 $ d’actifs ont été volés

Le 10 octobre 2022, Binance Bridge a été piraté via un bug du vérificateur de preuve et des actifs d’une valeur de plus de 570 millions $ ont été volés.

30. En novembre 2022, 450 millions $ ont été perdus dans un piratage de FTX

Le piratage de l’échange FTX, qui résultait d’une traction sur Ethereum, a entraîné la perte d’actifs d’une valeur d’environ 450 millions $.

31. Le piratage de Wormhole Bridge en février 2022 a entraîné une perte de 326 millions $

Le 2 février 2022, Wormhole Bridge a été piraté via un Exploit Signature entraînant une perte d’actifs d’une valeur de plus de 326 millions $.

Conclusion

D’après les données statistiques sur la DeFi ci-dessus, la DeFi semble assez bien résister à la tempête crypto hivernale, suggérant que la DeFi est là pour rester.

Tous les indicateurs montrent que la prévalence du marché de la finance décentralisée est susceptible de croître à l’avenir, ce qui signifie qu’une quantité accrue d’actifs cryptographiques doit être investie sur le marché et que davantage de plates-formes de DeFi devraient être lancées.