Morgan Stanley va se doter d'un assistant propulsé par OpenAI pour aider ses employés

Morgan Stanley va plus loin dans l'adoption de l'intelligence artificielle avec un nouvel assistant qui devrait faire gagner des milliers d'heures aux conseillers financiers de la banque.

L'assistant, appelé Debrief, est conçu pour enregistrer des enregistrements détaillés des réunions des conseillers et générer automatiquement des projets d'e-mails et des résumés des discussions.

La banque prévoit de déployer le programme auprès de ses quelque 15 000 conseillers d'ici début juillet, marquant une étape importante pour l'utilisation de l'IA générative dans une grande entreprise de Wall Street.

Améliorer l’efficacité des conseillers avec OpenAI

Le débriefing, construit à l'aide du GPT-4 d'OpenAI, réduira considérablement le temps que les conseillers consacrent à la prise de notes. Traditionnellement, les conseillers ou les employés juniors prennent des notes lors des réunions avec les clients, une tâche que Debrief peut désormais gérer plus efficacement.

L'assistant utilise l'apprentissage automatique pour générer des notes complètes qui seraient plus précises que celles prises manuellement.

La division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley effectue environ 1 million d'appels Zoom par an. En automatisant la prise de notes, le débriefing pourrait faire gagner aux conseillers environ 30 minutes par réunion.

Ce gain de temps permet aux conseillers de se concentrer davantage sur les interactions avec les clients et moins sur les tâches administratives.

Consentement et considérations éthiques

Les clients doivent consentir à être enregistrés chaque fois que le débrief est utilisé. Les futures mises à jour permettront d'utiliser l'assistant sur les appareils d'entreprise lors de réunions en personne. Ce déploiement permettra de tester les gains de productivité promis par l’IA générative, qui a récemment gagné du terrain à Wall Street.

Don Whitehead, conseiller basé à Houston, qui a testé le logiciel, a noté que l'intégration de l'IA permet aux conseillers d'être plus présents lors des réunions, car ils n'ont plus besoin de se concentrer sur la prise de notes.

Ce changement pourrait améliorer le service client et potentiellement augmenter les actifs sous gestion de Morgan Stanley.

Impact potentiel sur les conseillers financiers

La vision plus large de l'IA chez Morgan Stanley implique la création d'une couche technologique qui aide les conseillers dans diverses tâches, telles que l'envoi de propositions, l'équilibrage des portefeuilles et la génération de rapports. Ces tâches essentielles, qui doivent être automatisées, sont universelles dans l'ensemble de l'entreprise, y compris dans ses divisions commerciales et bancaires.

Si l’adoption de l’IA pourrait supprimer certains emplois dans la finance, elle promet également d’augmenter les bénéfices du secteur. Citigroup rapporte que l'adoption de l'IA pourrait augmenter les bénéfices de l'industrie de 170 milliards de dollars d'ici 2028.

Cependant, le processus n’en est qu’à ses débuts et son impact à long terme sur les modèles économiques reste incertain.

McMillan, responsable de l'intelligence artificielle à l'échelle de l'entreprise chez Morgan Stanley, reconnaît le potentiel de perturbation, mais voit également de nouvelles opportunités.

Le besoin d’ingénieurs rapides, qui forment l’IA pour produire les résultats souhaités, augmente. Ce nouveau rôle est essentiel pour affiner les applications d’IA telles que Debrief, et garantir leur efficacité.

McMillan conseille aux jeunes d'envisager une carrière d'ingénieur rapide, en soulignant l'évolution des rôles professionnels et des compétences nécessaires dans un milieu de travail en évolution.

Le compte rendu de Morgan Stanley marque une avancée significative dans l'utilisation de l'IA dans les services financiers. En automatisant la prise de notes et d'autres tâches administratives, l'assistant vise à améliorer la productivité des conseillers et le service client.

À mesure que la banque continue d’intégrer l’IA dans ses opérations, l’impact à long terme sur l’efficacité et la rentabilité sera étroitement surveillé.