La FCA lance la première accusation criminelle pour la gestion d'un réseau illégal de distributeurs automatiques de crypto-monnaie

Dans une décision historique, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a accusé un homme d'avoir exploité illégalement un réseau de distributeurs automatiques de cryptomonnaies sans enregistrement approprié.

Il s'agit de la première poursuite pénale engagée par le régulateur pour des activités impliquant des machines cryptographiques physiques, signalant une position plus ferme à l'encontre des transactions d'actifs numériques non réglementées.

Olumide Osunkoya, 45 ans, résident de Londres, est accusé d'avoir exploité plusieurs distributeurs automatiques de crypto-monnaies non enregistrés qui ont traité des transactions d'une valeur de 2,6 millions de livres sterling entre décembre 2021 et septembre 2023.

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies permettent aux utilisateurs d'échanger de l'argent traditionnel contre des crypto-monnaies, fonctionnant de manière similaire aux distributeurs automatiques de billets des banques standard.

Cependant, selon la FCA, aucun opérateur de distributeur automatique de crypto-monnaies n'est légalement enregistré au Royaume-Uni.

Distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux et problèmes de blanchiment d'argent

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont devenus un sujet de préoccupation croissant pour les régulateurs, la FCA soulignant leurs liens potentiels avec des activités financières illicites telles que le blanchiment d'argent.

L'agence a souligné que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies non enregistrés peuvent contribuer par inadvertance aux programmes mondiaux de blanchiment d'argent en facilitant des transactions anonymes avec des fonds intraçables.

Therese Chambers, codirectrice exécutive de l'application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré :

Les accusations portées contre Osunkoya comprennent de multiples infractions au règlement sur le blanchiment d'argent de 2017, à la loi sur la falsification et la contrefaçon de 1981 et à la loi sur le produit du crime de 2002.

Ces frais couvrent l'exploitation de distributeurs automatiques de crypto-monnaies sans enregistrement FCA, la création de faux documents et la possession de biens criminels.

Osunkoya devrait comparaître devant le tribunal d'instance de Westminster le 30 septembre 2024.

La FCA s'attaque aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux

Cette affaire criminelle fait suite à une opération menée par la FCA visant à perturber les opérations illégales de distributeurs automatiques de crypto-monnaies à travers le Royaume-Uni.

En collaboration avec les forces de l'ordre, la FCA a inspecté 34 emplacements soupçonnés d'héberger des machines cryptographiques illégales en 2023, fermant avec succès 26 d'entre eux.

Malgré ces efforts, la popularité mondiale des distributeurs automatiques de crypto-monnaies continue d’augmenter, en particulier dans des pays comme les États-Unis, qui ont installé plus de 31 000 de ces appareils.

Alors que la FCA affirme que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies non réglementés peuvent faciliter le blanchiment d’argent illicite, d’autres économies développées ont introduit des réglementations pour empêcher que ces machines ne soient exploitées pour des activités illégales.

Cependant, les distributeurs automatiques de crypto-monnaies restent une cible privilégiée pour les escroqueries et les fraudes.

Le risque croissant d'escroqueries liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont également utilisés par des escrocs pour voler de l'argent à des utilisateurs sans méfiance.

Selon la Federal Trade Commission (FTC) aux États-Unis, les escroqueries impliquant les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont devenues de plus en plus courantes.

Rien qu'en 2023, les victimes ont perdu environ 110 millions de dollars en raison de stratagèmes frauduleux exécutés via ces machines.

Au cours du premier semestre 2024, les pertes dues à la fraude aux distributeurs automatiques de Bitcoin ou aux BTM ont dépassé 65 millions de dollars, ce qui ne reflète probablement qu'une fraction du préjudice réel, car une grande majorité des fraudes ne sont pas signalées, a déclaré la FTC.

Source: Commission fédérale du commerce

Emma Fletcher, chercheuse principale en données à la FTC, a expliqué que les escrocs ont intensifié leur utilisation des guichets automatiques cryptographiques comme méthode pour escroquer les gens.

« Les escrocs utilisent ces machines comme un moyen de prendre de l'argent aux gens, plus que jamais auparavant », a-t-elle déclaré à NBC News.

Cette tendance croissante à la fraude souligne la nécessité d’une réglementation stricte des distributeurs automatiques de crypto-monnaies pour protéger les utilisateurs et garantir que ces machines ne soient pas exploitées à des fins criminelles.

Conséquences pour l’avenir de la réglementation des distributeurs automatiques de crypto-monnaies

L'issue de l'affaire de la FCA contre Osunkoya pourrait avoir de vastes implications sur la manière dont les services de crypto-monnaie sont réglementés au Royaume-Uni.

Si l’accusé est reconnu coupable, cette affaire pourrait servir d’avertissement à d’autres personnes opérant dans le secteur des monnaies numériques sans autorisation appropriée.

La position agressive de la FCA contre les distributeurs automatiques de crypto-monnaies non enregistrés indique que le régulateur est déterminé à lutter contre les activités illégales liées aux actifs numériques.

Alors que le nombre de distributeurs automatiques de crypto-monnaies dans le monde continue d'augmenter, les actions de la FCA pourraient créer un précédent pour une application et une réglementation plus strictes au Royaume-Uni et au-delà.