La banque centrale du Botswana pousse à la surveillance des cryptomonnaies malgré les risques limités

La banque centrale de la nation sud-africaine du Botswana affirme que les crypto-monnaies posent des risques limités à sa stabilité économique, mais a préconisé des mesures pour réglementer le secteur.

Selon la Banque de la République du Botswana, le marché national des actifs virtuels reste petit et relativement peu sophistiqué et ne constitue donc pas une menace immédiate pour le bien-être financier de la nation.

Cependant, l’évolution rapide des marchés mondiaux de la cryptographie et l’intégration croissante du secteur de la cryptographie aux systèmes financiers traditionnels pourraient introduire des risques systémiques au fil du temps.

Dans son dernier rapport sur la stabilité financière, la banque centrale a averti que ces risques, s’ils n’étaient pas contrôlés, pourraient se propager à des vulnérabilités économiques plus larges.

Malgré l’exposition limitée actuelle, la banque centrale a souligné l’importance d’une action préventive, appelant à des cadres de surveillance sur mesure qui s’attaquent aux comportements illicites sur le marché ainsi qu’à d’autres risques tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme alimentés par des transactions cryptographiques anonymes. Elle a noté :

Le blanchiment d’argent via les canaux de paiement numériques a été signalé comme une préoccupation majeure pour le Botswana, la banque centrale avertissant que l’anonymat offert par certaines plateformes numériques crée un terrain fertile pour les flux financiers illicites.

Ces canaux, a noté la banque, permettent de transférer des fonds d’un pays à l’autre avec des « risques de détection relativement faibles », ce qui complique les efforts de traçage et d’interception des transactions suspectes.

Pour atténuer ces activités, la banque centrale a appelé à la création de règles claires pour améliorer la surveillance du marché et renforcer la coopération entre les régulateurs financiers et les organismes chargés de l'application de la loi.

En outre, il souhaite également que les régulateurs s’assurent que les prestataires de services d’actifs virtuels soient pleinement conformes aux réglementations anti-blanchiment et anti-financement du terrorisme.

Crypto-monnaies et blanchiment d’argent

En raison de leur nature pseudonyme et de leur structure décentralisée, les crypto-monnaies sont depuis longtemps critiquées pour leur rôle dans la facilitation du blanchiment d’argent, de la fraude et d’autres activités illicites.

Cela a conduit à une augmentation des mesures d’application, à l’introduction de mesures réglementaires plus strictes et à la mise à jour des lois existantes pour mieux faire face aux risques évolutifs posés par les actifs numériques.

Bien que la Banque centrale du Botswana ait reconnu ces risques, son évaluation a été notablement plus mesurée par rapport aux avertissements urgents et aux positions plus strictes souvent observées dans d’autres juridictions.

Par exemple, en septembre, les forces de l’ordre suédoises ont qualifié certaines plateformes crypto de « blanchisseurs d’argent professionnels » pour avoir autorisé des transactions illicites après avoir ouvert une enquête sur des plateformes non autorisées.

L’Autorité de surveillance du marché financier du pays avait déjà tiré la sonnette d’alarme sur l’utilisation abusive croissante des actifs numériques, en particulier des stablecoins, pour alimenter les cyberattaques, les transactions illégales sur le dark web et l’évasion des sanctions liées aux conflits géopolitiques.

Le mois dernier, le Groupe eurasien de lutte contre le blanchiment d'argent a émis un avertissement similaire, soulignant que les mauvais acteurs prenaient de plus en plus le chemin de la cryptographie pour obscurcir les traces financières et blanchir des fonds illicites en utilisant de fausses identités et des transactions à plusieurs niveaux sur plusieurs plateformes.