ETG vs SCHD ETF : quel est le meilleur fonds de dividendes à acheter ?

Le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) et l'Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) sont deux actifs populaires pour les investisseurs axés sur les dividendes aux États-Unis. Le SCHD est un fonds populaire avec plus de 67 milliards de dollars d'actifs et un rendement de dividende de 3,57 %, tandis que l'ETG a 1,2 milliard de dollars et un rendement de 8,2 %. Alors, quel est le meilleur fonds à acheter ?

Qu'est-ce que le fonds ETG ?

ETG est un fonds à capital fixe qui utilise l'effet de levier pour augmenter ses rendements. Il s'agit d'un fonds hautement diversifié qui investit la majeure partie de ses fonds aux États-Unis. Les autres parties du portefeuille sont des entreprises du Royaume-Uni, de France, d'Allemagne, d'Espagne, des Pays-Bas et du Canada.

Le segment financier est la plus grande partie du fonds, les autres grands noms étant la technologie, les soins de santé, l'industrie et la consommation discrétionnaire. Certains des plus grands composants de l'entreprise sont Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple et AstraZeneca.

Le fonds ETG génère ses dividendes en investissant dans des entreprises qui ont une longue expérience de paiement de dividendes. Ces dividendes fournissent un revenu régulier, qui est distribué aux actionnaires.

Elle investit également dans certaines entreprises qui génèrent des revenus de dividendes qualifiés, qui sont imposés à un taux inférieur. Les derniers résultats financiers ont montré que son revenu d'investissement total a augmenté à plus de 77,3 millions de dollars. Ses dépenses totales ont augmenté à près de 40 millions de dollars, lui donnant un revenu d'investissement net de 37,6 millions de dollars.

Le fonds ETG, comme d'autres fonds fermés, utilise également l'effet de levier pour augmenter ses versements de dividendes aux investisseurs. Cela explique pourquoi son ratio de frais s'est élevé à 1,28 %, bien plus élevé que celui du fonds négocié en bourse SCHD.

Qu'est-ce que le SCHD ETF ?

Le SCHD ETF est un ETF simple qui investit dans des entreprises de la plupart des secteurs. La plupart de ses entreprises sont dans les secteurs financier, de la santé, industriel, énergétique, de consommation discrétionnaire et technologique. Les plus grandes entreprises du fonds sont Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems et Bristol Myers Squibb.

Le fonds facture un ratio de frais de gestion de seulement 0,06 %, ce qui en fait l'un des fonds les moins chers de Wall Street. Cela signifie qu'un investissement de 10 000 $ dans le fonds SCHD coûte seulement 6 $ par an. Le fonds a un rendement de dividende de 3,57 %, supérieur au rendement de l'indice S&P 500 de 1,7 %.

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Fonds SCHD vs ETG : lequel est le meilleur achat ?

Alors, quel est le meilleur fonds à acheter pour les investisseurs axés sur les dividendes ? À première vue, le fonds ETG semble être un bon actif dans lequel investir en raison de son rendement plus élevé. Il a un rendement de dividende de 8,21 % contre 3,27 % pour le SCHD.

Cependant, le fonds ETG a également un ratio de dépenses plus élevé de 1,28 %, ce qui lui donne un écart de 6,93 %. SCHD, en revanche, a un rendement de 3,57 % et un ratio de 0,06 %, ce qui lui donne un écart de 3,49 %.

Par conséquent, sur la base des seuls dividendes, l'ETG est un meilleur fonds de dividendes que l'ETF SCHD. Cependant, la meilleure approche pour examiner un investissement est de prendre en compte le rendement total, qui comprend les dividendes.

Le fonds ETG a généré un rendement total de 18,4 % au cours des 12 derniers mois, contre 13,60 % pour le SCHD. Cependant, le SCHD a généré un rendement de 18,2 % au cours des 3 dernières années, contre 15 % pour l'ETG.

Les rendements totaux de l'ETG et du SCHD au cours des cinq dernières années ont été de 53 % contre 75 %. Par conséquent, ces deux fonds ont des performances non corrélées au fil du temps. En tant que tels, les analystes recommandent d'acheter les deux en raison de leurs rendements non corrélés et de leurs rendements plus élevés.