Les arnaques sentimentales explosent alors que les fraudeurs exploitent l’amour et les crypto-monnaies

Alors que la Saint-Valentin est l’occasion de célébrer l’amour, les agences fédérales et les entreprises technologiques lancent des avertissements sur une réalité plus sombre : les arnaques sentimentales.

Des escrocs se faisant passer pour des partenaires potentiels s’attaquent à des personnes seules, volant souvent des milliers de dollars sous le couvert de l’amour et de la compagnie.

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) décrit les arnaques sentimentales comme des stratagèmes en ligne dans lesquels les criminels utilisent de fausses identités pour gagner la confiance d'une victime avant de la manipuler pour qu'elle envoie de l'argent.

Ces escrocs prétendent souvent travailler à l’étranger dans le secteur de la construction ou de l’armée, utilisant la distance comme excuse pour éviter de se rencontrer en personne.

Les escroqueries ont atteint des niveaux alarmants, la Commission fédérale du commerce (FTC) signalant que les Américains ont perdu plus de 1,14 milliard de dollars à cause de fraudes sentimentales en 2023.

Au cours des neuf premiers mois de 2024 seulement, les pertes signalées ont atteint 823 millions de dollars.

Cependant, les experts estiment que ces chiffres sont largement sous-estimés, car de nombreuses victimes ont trop honte de se manifester.

Meta s'attaque aux arnaques sentimentales

Les entreprises technologiques ont intensifié leurs efforts pour détecter et supprimer les escrocs des plateformes de médias sociaux.

Dans une note publiée mercredi, le géant des médias sociaux Meta a fait état de la détection d'un important réseau d'escrocs romantiques qui se faisaient passer pour des militaires américains sur Facebook, Instagram, Threads, TikTok, Pinterest, YouTube et Quora.

Meta a révélé que les escrocs publiaient généralement des messages sur le fait de « se sentir seul » ou de « chercher l'amour », puis déplaçaient les conversations vers WhatsApp, Telegram, Signal ou Facebook Messenger, souvent en utilisant des numéros de téléphone nigérians.

Les escrocs demandaient ensuite des virements bancaires ou des cartes-cadeaux en ligne, en invoquant des dépenses inventées telles que des appels téléphoniques longue distance ou des frais d'affranchissement pour un cadeau romantique.

En 2024, Meta a supprimé plus de 408 000 comptes dans des pays comme le Nigeria, la Côte d'Ivoire, le Ghana, le Bénin et le Cameroun.

Ces comptes ciblaient des individus en Australie, au Royaume-Uni, dans l’UE, aux États-Unis, en Corée du Sud, en Syrie, au Japon et en Ukraine.

De plus, plus de 116 000 pages Facebook et Instagram ont été supprimées pour avoir participé à des activités frauduleuses similaires.

Les escroqueries sentimentales représentent des risques pour les banques : Moody's

Selon un rapport de Moody's, 1 193 nouvelles entités et personnes ont été liées à des arnaques sentimentales en 2024, le nombre le plus élevé enregistré depuis six ans.

Les États-Unis ont représenté 38 % des nouveaux profils d’escroquerie, suivis du Nigeria (14 %), de l’Inde (12 %), du Royaume-Uni (11 %) et de la Malaisie et de la Chine (5 % chacun).

Les arnaques financières ont explosé pendant la pandémie de COVID-19, alors que les personnes isolées cherchaient des liens émotionnels.

Moody's a noté que si les nouveaux profils d'escroqueries sentimentales dans sa base de données ont chuté de 29 % en 2020, ils ont bondi de 57 % en 2021, les confinements mondiaux ayant alimenté les relations en ligne.

Le rapport a également mis en évidence les risques pour les banques, qui risquent des dommages à leur réputation et des amendes si elles ne parviennent pas à détecter et à prévenir le blanchiment d’argent lié aux arnaques sentimentales.

Les arnaques sentimentales liées à la fraude aux cryptomonnaies sont en augmentation.

Un nouveau rapport de Comparitech montre que si le nombre de cas de fraude amoureuse signalés a diminué de 6 % depuis 2023, les pertes financières restent importantes.

Il est important de noter que les escrocs combinent de plus en plus la fraude amoureuse avec des escroqueries d’investissement en crypto-monnaies, trompant les victimes en les incitant à transférer des fonds sous prétexte d’amour et d’opportunités financières.

L'Arizona a signalé le taux d'escroqueries le plus élevé par habitant, tandis que la Californie a enregistré les pertes totales les plus importantes, avec 104,8 millions de dollars provenant de 6 687 cas.

Une tendance croissante de fraudes « à double canon » a également émergé, dans lesquelles les escrocs se font d’abord passer pour des partenaires romantiques avant de persuader les victimes d’investir dans de fausses entreprises de crypto-monnaies.

Selon le Centre de plaintes pour les crimes sur Internet (IC3), les arnaques sentimentales liées à la fraude aux cryptomonnaies ont représenté 215,8 millions de dollars de pertes en 2023.

Un rapport publié le 13 février a mis en lumière l'« Opération Level Up » du FBI, une initiative visant à empêcher les victimes de tomber dans les pièges des escroqueries de crypto-monnaies « pig butchering ».

Selon le rapport, l’opération a permis aux victimes potentielles d’éviter de perdre environ 285 millions de dollars dans des escroqueries d’investissement.

En janvier 2025, le FBI avait contacté plus de 4 300 personnes qui risquaient de subir une perte financière.

Parmi eux, une personne était sur le point d’investir 1 million de dollars et une autre envisageait de vendre sa maison pour 500 000 dollars afin de financer un investissement frauduleux.

Grâce à l'intervention du FBI, les deux individus se sont retirés des escroqueries, évitant des pertes dévastatrices.

Comment se protéger de la fraude amoureuse en ligne

Les experts en cybersécurité soulignent l'importance de la vigilance lorsqu'on interagit avec des inconnus en ligne.

Rachel Tobac, experte en sécurité Internet et hackeuse éthique, suggère trois étapes clés pour détecter les escrocs romantiques :

Soyez poliment paranoïaque – De nombreux escrocs utilisent des identités volées ou fausses. Effectuez une recherche d'image inversée sur leur photo de profil pour vérifier si elle apparaît sur plusieurs comptes sans lien entre eux.

Soyez méfiant des demandes financières – Si quelqu'un que vous venez de rencontrer en ligne vous demande de l'argent, des coordonnées bancaires ou d'autres données personnelles sensibles, il s'agit probablement d'une arnaque.

Les relations légitimes ne commencent pas par des demandes financières.

Encouragez les deuxième avis – Les victimes agissent souvent sous la pression émotionnelle.

Si un ami ou un membre de votre famille est en relation en ligne avec quelqu'un qu'il n'a jamais rencontré en personne, encouragez-le à en discuter avec un confident de confiance avant d'envoyer de l'argent ou de partager des informations sensibles.