HSBC lance un programme de rachat d'actions de 2 milliards de dollars après une hausse de 6,5 % de son bénéfice annuel.

HSBC, la plus grande banque européenne, a annoncé un rachat d'actions pouvant atteindre 2 milliards de dollars après avoir enregistré une augmentation de 6,5 % de son bénéfice avant impôt annuel, principalement grâce à la vente de ses activités bancaires canadiennes.

Cependant, les revenus de la banque ont légèrement diminué et ses bénéfices ont été inférieurs aux attentes des analystes.

Pour l'année entière, HSBC a déclaré :

Bien que le bénéfice avant impôt ait manqué les estimations compilées par LSEG, il a dépassé les prévisions internes de la banque, qui s'élevaient à 31,67 milliards de dollars.

Le chiffre d'affaires a légèrement diminué par rapport aux 66,1 milliards de dollars de 2023.

Au quatrième trimestre, le bénéfice avant impôt de HSBC a presque doublé pour atteindre 2,3 milliards de dollars, se redressant après une charge de dépréciation de 3 milliards de dollars enregistrée à la même période l'année précédente.

Cependant, le chiffre d'affaires trimestriel a chuté de 11 % pour atteindre 2,3 milliards de dollars.

HSBC prévoit de finaliser le rachat d'actions de 2 milliards de dollars d'ici la fin du premier trimestre 2025.

La banque prévoit également de réduire ses coûts annuels de 1,5 milliard de dollars d'ici 2026 dans le cadre de sa stratégie de restructuration plus large.

Sous la direction du PDG Georges Elhedery, qui a pris ses fonctions en juillet 2023 après le départ à la retraite de Noel Quinn, HSBC a rationalisé ses opérations.

En octobre, la banque a annoncé son intention de se restructurer en quatre divisions, en scindant ses opérations en « marchés de l'Est » et « marchés de l'Ouest » afin d'améliorer son efficacité et sa concentration.

Selon Bloomberg, la direction annoncera de nouvelles suppressions d'emplois, principalement au sein de sa division banque d'investissement. Certaines de ces suppressions, principalement en Asie, ont déjà commencé, mais l'entreprise prévoit de les accélérer dans les prochains mois.

La direction a déjà pris des mesures supplémentaires pour améliorer l'efficacité. Elle a réduit son comité de direction et regroupé ses divisions banque commerciale et banque mondiale.

Ces mesures s'ajoutent aux autres actions menées par la direction ces dernières années, notamment le retrait des marchés non rentables. HSBC s'est retiré de pays importants comme le Canada, les États-Unis, l'Argentine et la France.

La banque prévoit que la réorganisation générera environ 300 millions de dollars d'économies de coûts en 2025.

HSBC prévoit un revenu net d'intérêts de 42 milliards de dollars pour 2025, contre 43,7 milliards de dollars en 2024, reflétant les difficultés du secteur bancaire mondial.

Les actions de la banque cotées à Hong Kong ont baissé de 0,29 % après la publication des résultats.

Grâce à son dernier rachat d'actions et à ses mesures de réduction des coûts en cours, HSBC vise à améliorer la valeur actionnariale tout en s'adaptant à un environnement financier en constante évolution.

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Le cours de l'action HSBC reste dans un marché haussier solide et oscille autour de son plus haut historique.

L'action HSBC a progressé pendant trois semaines consécutives et de près de 300 % par rapport à son plus bas niveau de 2020.

Alors, quelle est la prochaine étape pour le cours de l'action HSBC ?

Le graphique hebdomadaire montre que le cours de l'action HSBC a connu une forte tendance haussière ces derniers mois. Il a récemment dépassé la limite supérieure du canal ascendant représenté en noir.

L'action HSBC a dépassé la moyenne mobile exponentielle (MME) sur 50 semaines. De plus, l'indice de force relative (RSI) a atteint le niveau de surachat de 85, le plus haut niveau depuis des années. C'est un signe qu'elle est devenue fortement surachetée.

Le Percentage Price Oscillator (PPO) a également atteint son plus haut niveau depuis des années. Par conséquent, l'action pourrait connaître un bref repli et retester le haut du canal ascendant. Ce repli fera partie d'un schéma de cassure et de retest, un signe de continuation populaire. À long terme, le cours de l'action HSBC devrait augmenter et atteindre 1 000 pence.