SCHD vs SCHD : quel est le meilleur ETF Schwab à acheter ?

Les ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) et Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) sont les plus importants fonds de Charles Schwab en termes d'actifs. SCHD possède plus de 70 milliards de dollars d'actifs, tandis que SCHX en compte plus de 50,5 milliards. Alors, quel est le meilleur ETF Schwab à acheter et à conserver pour les investisseurs axés sur la valeur ?

Qu'est-ce que l'ETF SCHX ?

Le FNB SCHX est un fonds négocié en bourse américain de premier plan qui suit l'indice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Il s'agit d'un indice de premier plan qui donne aux investisseurs accès à environ 750 des plus grandes entreprises des États-Unis. À ce titre, il est souvent considéré comme une version élargie de l'indice S&P 500 et une version réduite de l'indice Russell 1000.

L'indice présente un faible ratio de frais de seulement 0,03 % et un ratio cours/bénéfice de 26,90, ce qui le rend plus cher que l'indice S&P 500 avec un multiple de 20. Son ratio cours/flux de trésorerie est de 18, tandis que le rendement des capitaux propres est de 28 %.

En suivant les plus grandes entreprises américaines par capitalisation boursière, l'indice est principalement composé d'entreprises technologiques, qui représentent environ 32 % du fonds total. Les autres grands secteurs de l'industrie sont les services financiers, les biens de consommation discrétionnaires, les soins de santé et les services de communication.

Les plus grandes entreprises du fonds sont Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet et Berkshire Hathaway.

Qu'est-ce que l'ETF SCHD ?

Le FNB SCHD est un fonds populaire qui suit l'indice Dow Jones US Dividend 100.

Ce fonds suit 100 entreprises ayant une longue tradition de versement de dividendes à leurs actionnaires. Il se concentre également sur les entreprises présentant des atouts fondamentaux relatifs par rapport à leurs pairs.

L'ETF SCHD est moins surévalué que l'ETF SCHX car il affiche un ratio cours/bénéfice de 17, inférieur à celui du S&P 500 et du fonds SCHX. Son rendement des capitaux propres est d'environ 28 %, tandis que le ratio cours/flux de trésorerie disponible était de 28 %.

Les plus grandes entreprises de l'ETF SCHD appartiennent à des secteurs tels que la finance, la santé, les biens de consommation de base, l'industrie, l'énergie et les biens de consommation discrétionnaires. Parmi les principales entreprises du fonds figurent Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer et Cisco Systems.

Toutes ces entreprises sont des valeurs sûres de premier ordre, détenant une part de marché importante dans leurs secteurs respectifs.

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ETF SCHD vs SCHX : lequel est le meilleur achat ?

Les ETF SCHD et SCHX visent des objectifs différents pour leurs investisseurs.

Le SCHD vise à verser des dividendes réguliers à ses investisseurs. Il affiche un rendement du dividende d'environ 3,60 %, supérieur à la moyenne de 2,3 % du S&P 500.

Le SCHX, quant à lui, se concentre principalement sur la croissance en raison de son accent mis sur les entreprises technologiques.

Cette divergence a permis à l'ETF SCHX de surperformer le SCHD. Son rendement total sur les cinq dernières années s'est élevé à 140 %, supérieur aux 117 % du SCHD.

La même performance s'est produite au cours des 12 derniers mois, le SCHX ayant enregistré un rendement de 11,5 %, contre 10,5 % pour le SCHD.

Par conséquent, bien que le SCHX soit un meilleur fonds que le SCHD, les analystes recommandent de détenir les deux fonds dans un portefeuille. Dans ce cas, le SCHD sera un fonds de valeur qui versera des dividendes réguliers, tandis que le SCHX assurera la croissance en donnant accès à des entreprises technologiques de qualité comme Apple, Microsoft et NVIDIA.

L'ETF SCHX devrait mieux performer que le SCHD en cas de récession aux États-Unis, car cela inciterait la Réserve fédérale à baisser les taux d'intérêt plus tôt.

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