Le Sénat du Dakota du Nord adopte un projet de loi visant à renforcer les règles relatives aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Le Sénat du Dakota du Nord a approuvé un projet de loi réglementant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, rétablissant un plafond de transaction quotidien de 2 000 $ par utilisateur, plafond qui avait été précédemment supprimé par la Chambre des représentants de l'État.

Le projet de loi 1447, qui vise à introduire une surveillance plus stricte des distributeurs automatiques de cryptomonnaies afin de protéger les résidents contre la fraude, a été adopté par un vote de 45 contre 1 le 18 mars.

Présenté à l'assemblée législative de l'État le 15 janvier, le projet de loi exige que les exploitants de distributeurs automatiques et de kiosques de cryptomonnaies soient agréés comme transmetteurs de fonds dans le Dakota du Nord.

Il impose également une limite de retrait de 2 000 $ par client et par jour sur l’ensemble du réseau et exige des opérateurs qu’ils affichent des avis de mise en garde contre la fraude.

Les kiosques ou distributeurs automatiques de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de convertir des espèces en cryptomonnaies et de les transférer vers leurs portefeuilles électroniques.

Ils permettent également aux personnes possédant des portefeuilles électroniques d'échanger des cryptomonnaies contre de l'argent liquide et de le retirer.

Les détails du projet de loi

La version initiale du projet de loi fixait un plafond de transaction quotidien de 1 000 $, mais une commission de la Chambre l’a ensuite amendé pour autoriser des transactions quotidiennes de 2 000 $ pour les cinq premières transactions sur une période de 30 jours.

Cependant, le Sénat a maintenant fixé une limite ferme de 2 000 $ par jour. Le projet de loi retournera à la Chambre pour approbation des modifications avant d'être soumis au gouverneur Kelly Armstrong, qui pourra soit le promulguer, soit y opposer son veto.

Au-delà des limites de transaction, le projet de loi exige des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies qu'ils utilisent l'analyse de la blockchain pour surveiller les activités suspectes et signaler les fraudes potentielles aux autorités.

De plus, les opérateurs doivent soumettre des rapports trimestriels détaillant l'emplacement des kiosques, leurs noms et les données de transaction.

Lors d'une audition de la commission de l'industrie, du commerce et du travail de la Chambre des représentants du Dakota du Nord le 22 janvier, le représentant Steve Swiontek, principal parrain du projet de loi, a souligné les préoccupations concernant le manque de protections des consommateurs dans les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui, selon lui, ont été exploités par des criminels.

Pression croissante pour la réglementation des distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Selon l'AARP, les fraudes aux cryptomonnaies dans le Dakota du Nord ont entraîné des pertes supérieures à 6 millions de dollars en 2023, tandis que le FBI a reçu plus de 5 500 plaintes liées aux bornes de cryptomonnaies à l'échelle nationale cette année-là.

Le Dakota du Nord n'est pas le seul État à tenter de réglementer les distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Le 13 mars, le gouverneur du Nebraska, Jim Pillen, a promulgué la loi sur la prévention de la fraude aux documents électroniques contrôlables, une loi similaire visant à lutter contre la fraude.

Au niveau fédéral, le sénateur américain Dick Durbin de l'Illinois a présenté un projet de loi le 25 février pour lutter contre la fraude liée aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies.

Durbin a cité un cas où un escroc a convaincu une victime que les autorités avaient émis un mandat d'arrêt à son encontre, lui ordonnant de déposer 15 000 $ dans un distributeur automatique de cryptomonnaies pour éviter la prison.

La Federal Trade Commission a signalé que les pertes dues à la fraude liées aux distributeurs automatiques de bitcoins avaient presque décuplé entre 2020 et 2023, dépassant les 65 millions de dollars pour le seul premier semestre 2024.

Il a été constaté que les consommateurs âgés de 60 ans et plus étaient trois fois plus susceptibles d'être victimes de ces arnaques.

Malgré les inquiétudes concernant la fraude, les États-Unis restent le marché dominant pour les distributeurs automatiques de bitcoins, avec 29 822 machines, soit 78 % du total mondial, selon Coin ATM Radar.

Le Canada se classe deuxième, avec 3 486 distributeurs automatiques de cryptomonnaies (9,2 % de part de marché), suivi de l’Australie, qui compte 1 613 machines, soit 4,3 % du marché.