Prenez votre retraite avec des dividendes : les meilleurs FNB d’options d’achat couvertes pour les investisseurs à revenu

Les investisseurs axés sur le revenu ont de nombreuses options pour générer de solides rendements aujourd’hui, les obligations d’État rapportant plus de 4,3 %. L’une des approches les plus populaires est connue sous le nom de FNB d’options d’achat couvertes, qui versent des paiements substantiels aux investisseurs. Cet article explique le fonctionnement de ces fonds et identifie ensuite certains des meilleurs à acheter.

Qu’est-ce qu’un FNB d’options d’achat couvertes ?

Un FNB d’options d’achat couvertes est un fonds qui vise à générer un solide rendement en dividendes et un rendement du prix d’un actif. Le fonds peut suivre une action individuelle ou un indice.

Ces fonds comportent deux composantes clés. Tout d’abord, ils investissent dans l’actif sous-jacent, soit directement, soit par le biais d’un produit dérivé. Cela les expose au rendement du prix lorsque le prix augmente.

Deuxièmement, ils vendent ensuite des options d’achat sur l’actif sous-jacent. Dans ce cas, l’option d’achat leur donne le droit, mais pas l’obligation, de vendre un actif et empoche la prime.

La plupart de ces fonds versent des dividendes mensuels plus élevés que les autres FNB. Ils versent également un rendement mensuel aux entreprises qui ne versent pas de dividende à leurs investisseurs.

La seule mise en garde est que, dans de nombreux cas, ces FNB génèrent un faible rendement total par rapport à l’actif sous-jacent.

Les meilleurs FNB d’options d’achat couvertes à acheter

Voici quelques-uns des meilleurs FNB d’options d’achat couvertes à acheter pour des rendements élevés : Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

FNB d’options d’achat couvertes Global X NASDAQ 100 (QYLD)

Le FNB QYLD est un grand fonds avec plus de 8,3 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Elle a un ratio de frais de 0,60 % et un rendement du dividende de 13,6 %, et un historique de versement de dividendes mensuels depuis plus de 11 ans.

Le fonds obtient ces rendements en investissant au moins 80 % des fonds dans des sociétés de l’indice Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. En investissant dans cet indice, il met automatiquement en œuvre la stratégie d’options couvertes puisqu’il dispose d’un portefeuille d’actions de l’indice NASDAQ 100 et vend ensuite des options d’achat à un mois à parité.

Les autres FNB d’options d’achat couvertes du Nasdaq 100 populaires à considérer sont le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI) et le Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Lire la suite : Les meilleurs FNB d’options d’achat couvertes à haut rendement pour une retraite riche en dividendes

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Le Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) est un fonds qui se concentre sur les options ODTE (zero day to expiration), qui expirent le même jour. Elle dispose d’un actif de près de 400 millions de dollars et d’un ratio de frais de 0,97 %.

Le fonds a également un rendement en dividendes énorme de 31 %, supérieur à celui de la plupart des FNB. Pour ce faire, elle cherche à s’exposer au jour le jour à l’indice S&P 500, puis génère un revenu en vendant des options d’achat ODTE hors de la monnaie sur l’indice.

L’ETF XDTE est un bon choix pour les investisseurs à la recherche de dividendes mensuels. Cependant, son rendement total est inférieur à celui du S&P 500. Il a eu un rendement total de 10 % au cours des 12 derniers mois, contre 14,26 % pour VOO.

FNB Neos S&P 500(R) à revenu élevé (SPYI)

Le Neos S&P 500(R) High Income ETF est un autre ETF d’options d’achat couvertes de qualité à considérer. Elle dispose de plus de 3,7 milliards de dollars d’actifs, d’un ratio de frais de 0,68 % et d’un rendement du dividende de 12 %.

Cet ETF diffère de l’ETF JPMorgan Premium Equity (JEPI) en ce qu’il suit toutes les sociétés de l’indice S&P 500. Il offre également une récolte de pertes fiscales, ce qui en fait l’un des plus performants.

Les autres fonds similaires à considérer sont le Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) et le Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).