Quelle est la prochaine étape pour le cours de l’action Dave après la flambée de 3 300 % ?

Le cours de l’action Dave a été l’une des sociétés les plus performantes de Wall Street au cours des derniers mois. Après s’être effondré à un creux de 6 $ en 2023, il a bondi de plus de 3 300 %, ce qui lui donne une capitalisation boursière de plus de 3,3 milliards de dollars. Alors, Dave a-t-il plus d’avantages ?

Analyse technique du cours de l’action Dave

Le graphique hebdomadaire montre que le cours de l’action Dave a connu des montagnes russes au cours des derniers mois. Il est resté en consolidation entre juillet 2022 et début 2024. Cette consolidation faisait partie de l’accumulation de la théorie de Wyckoff.

Il est ensuite passé à la phase de majoration, qui se caractérise par une demande nettement supérieure à l’offre. Il reste dans cette fourchette aujourd’hui, et la tendance se renforce alors que l’indice directionnel moyen (ADX) a bondi à 54. Un chiffre ADX supérieur à 20 est généralement le signe qu’une tendance se renforce.

L’indice de force relative (RSI) est resté au-dessus du niveau extrême de surachat de 81. De même, l’oscillateur stochastique et les indicateurs MACD ont continué à monter en flèche.

Plus important encore, l’action est passée au niveau de retracement de Fibonacci de 50 % à 250 $, un autre signe que l’élan se poursuit.

Par conséquent, le cours de l’action Dave continuera probablement à augmenter alors que les haussiers ciblent le prochain niveau de résistance clé à 300 $, en hausse de 20 % par rapport au niveau actuel. Une chute en dessous du support à 200 $ invalidera la vision haussière.

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Pourquoi le cours de l’action Dave monte en flèche

Dave Inc. est une société fintech à croissance rapide qui fournit des services bancaires, principalement aux consommateurs vivant d’un chèque de paie à l’autre. Son service le plus populaire est connu sous le nom d’ExtraCash, qui offre un produit de découvert à 0 % d’intérêt.

Son coût de découvert est nettement inférieur à celui des autres entreprises. Il coûte environ 5 dollars, bien moins que la moyenne de 35 dollars aux États-Unis. De plus, l’entreprise n’a pas de solde minimum et n’a aucun frais de maintenance.

Il propose également Dave Checking, un compte de dépôt proposé par ses partenaires bancaires. Il propose également des solutions de gestion des finances personnelles telles que les budgets et les activités secondaires.

La croissance de Dave s’est poursuivie au cours des dernières années, ses revenus annuels étant passés de plus de 121 millions de dollars en 2020 à plus de 347 millions de dollars l’année dernière.

Plus particulièrement, la société a atteint le seuil de rentabilité, sa perte nette passant de 128 millions de dollars en 2022 à 48 millions de dollars en 2023. Elle a réalisé un bénéfice net de plus de 57,8 millions de dollars l’an dernier.

Les résultats les plus récents ont montré que le chiffre d’affaires trimestriel de la société a augmenté de 47 % pour atteindre 108 millions de dollars, dépassant les attentes de la plupart des analystes. Cette croissance s’est produite alors que son volume d’origination ExtraCash a grimpé de 46 %.

Les analystes sont très optimistes quant au fait que la société a plus de marge de manœuvre pour se développer. L’estimation moyenne des revenus du deuxième trimestre est de 112,8 millions de dollars, en hausse de 40 % par rapport à l’année dernière.

L’estimation moyenne est que son chiffre d’affaires atteindra 468 millions de dollars cette année, suivi de 551 millions de dollars en 2026. Sa direction estime que les revenus se situeront entre 460 et 475 millions de dollars.

On s’attend également à ce que Dave soit plus rentable. La direction a augmenté son EBITDA ajusté de 110 millions de dollars et 120 millions de dollars à entre 155 et 165 millions de dollars. Le chiffre réel de l’EBITDA sera probablement meilleur que les estimations, car la direction est souvent très conservatrice.

Les indicateurs de Top Dave évoluent dans la bonne direction, le revenu moyen par utilisateur (ARPU) ayant bondi de 29 % au cours du dernier trimestre pour atteindre 171 $.

Le principal risque, cependant, est que le cours de l’action Dave soit fortement surévalué, avec un ratio P/E à terme de 40, bien supérieur à la médiane du secteur de 11. De plus, il y a un risque qu’il passe dans la phase de démarque de la théorie de Wyckoff.

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