Circle Aktienkursprognose: Ist CRCL heute ein guter Kauf?

Der Aktienkurs von Circle Internet stieg an seinem ersten Handelstag als börsennotiertes Unternehmen. Die CIRCL-Aktien stiegen auf einen Höchststand von 83 $ und verwandelten das Unternehmen in ein 18-Milliarden-Dollar-Unternehmen und einen der besten Börsengänge (IPO) in diesem Jahr. In diesem Artikel wird untersucht, ob die Circle-Aktie heute ein guter Kauf ist.

Der Aufwärtstrend für den Aktienkurs von Circle

Circle ist ein Fintech-Unternehmen, das den zweitgrößten Stablecoin in der Kryptoindustrie betreibt. USDC, der Stablecoin, hat eine Marktkapitalisierung von über 60 Milliarden US-Dollar und ist nach Tether der zweitgrößte Name.

Stablecoin-Emittenten haben eines der besten Geschäftsmodelle. Darin tauschen die Nutzer ihr echtes Geld gegen einen digitalen Token ein, den sie an andere Personen senden oder im dezentralen Finanzwesen (DeFi) verwenden können.

Das Unternehmen nimmt dann das Geld und investiert es in liquide Vermögenswerte wie Geldmarktfonds, um die zusätzliche Rendite zu erzielen. Infolgedessen agiert sie weitgehend wie eine Bank, ohne die strengen Gesetze befolgen zu müssen, mit denen Banken konfrontiert sind.

Der GENIUS Act in den Vereinigten Staaten bestätigte, dass diese Unternehmen zu einem niedrigeren Preis als Banken arbeiten werden. Alles, was sie tun müssen, ist sicherzustellen, dass die Gelder in den USA gelagert und in hochliquide Vermögenswerte investiert werden.

USDC ist stark reguliert

Das andere bullische Argument für USDC ist, dass es sich um einen der am stärksten regulierten Stablecoins der Branche handelt. Es ist in den Vereinigten Staaten, der Europäischen Union, dem Vereinigten Königreich und anderen Ländern reguliert, was bedeutet, dass es in Zukunft wahrscheinlich Marktanteile gewinnen wird.

Zum Beispiel wird USDC gewinnen, wenn USDT von Tether in Europa dekotiert wird, weil es die MiCA-Registrierung übersprungen hat.

Die andere bullische Tatsache ist, dass das Geschäft von Circle immer noch wächst. Die S1-Einreichung zeigte, dass das Unternehmen im Jahr 2024 1,6 Mrd. $ verdiente, gegenüber 1,45 Mrd. $ im Vorjahr und 772 Mio. $ im Jahr 2022. Das Unternehmen erzielte im ersten Quartal einen Umsatz von 578 Millionen US-Dollar und einen Nettogewinn von über 62 Millionen US-Dollar.

Dieses Wachstum wird sich wahrscheinlich beschleunigen, da Analysten vorhersagen, dass die Stablecoin-Branche gerade erst zu wachsen beginnt. In einem kürzlich veröffentlichten Bericht stellte Visa fest, dass der Geldbetrag in Stablecoins bis 2030 auf über 3 Billionen US-Dollar steigen wird, während Citi die Zahl auf 1,6 Billionen US-Dollar steigen sieht.

Dieses Wachstum wird wahrscheinlich Circle zugute kommen, da es den zweitgrößten Marktanteil in der Branche hat.

Circle hat noch weitere Bereiche, in denen es wachsen kann. Zum Beispiel betreibt es bereits EURC, einen durch den Euro gedeckten Stablecoin mit einem Vermögen von über 200 Millionen US-Dollar. Es hat die Möglichkeit, Stablecoins anderer Währungen auf den Markt zu bringen.

Er betreibt auch den USYC-Fonds, einen tokenisierten Geldmarktfonds, der langsam an Fahrt gewinnt. Das Circle Payment Network wächst, da es versucht, eine von Swift dominierte Branche zu revolutionieren.

Der Aktienkurs von Circle birgt Risiken

Es gibt Risiken, wenn Sie heute in die Circle-Aktie investieren. Erstens: Historisch gesehen durchlaufen Aktien, die am ersten Tag steigen, oft eine Abkühlphase, wenn die Dynamik nachlässt. In den meisten Fällen, wie wir bei der Coreweave-Aktie gesehen haben, ist der Kauf des anfänglichen Einbruchs in der Regel einer der besten Ansätze.

Zweitens werden sich die Maßnahmen der US-Notenbank wahrscheinlich auf das Unternehmen auswirken. Zinssenkungen durch die Fed werden das Geld, das sie mit Investitionen in Staatsanleihen verdient, verringern. Daher muss das Unternehmen seine "sonstigen" Einnahmen im Laufe der Zeit steigern.

Darüber hinaus wird die Stablecoin-Branche wettbewerbsfähiger werden. PayPal hat bereits seinen PYUSD auf den Markt gebracht, während Ripple Labs seinen RLUSD-Stablecoin auf den Markt gebracht hat. US-Banken erwägen, ihre Coins auf den Markt zu bringen, während Santander das Gleiche tun will. Daher könnte der zunehmende Wettbewerb das Wachstum in Zukunft aus der Bahn werfen.

Ist die CRCL-Aktie heute ein guter Kauf?

Der Aktienkurs von Circle stieg am ersten Handelstag, als die Anleger den Betreiber des zweitgrößten Stablecoins der Branche kauften. Das Unternehmen wird sich in den nächsten zehn Jahren wahrscheinlich gut entwickeln, wenn Stablecoins zum Mainstream werden.

Ich gehe davon aus, dass der Aktienkurs von Circle etwas steigen wird, möglicherweise auf 100 $, und dann zurückgehen wird, wenn der Hype nachlässt. Ein