La SEC de Nigeria aprueba la primera plataforma de intercambio de criptomonedas: Quidax recibe una licencia provisional

El mercado de criptomonedas de Nigeria ahora alberga el primer intercambio de criptomonedas del país luego de la aprobación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Según varios informes, la SEC de Nigeria ha emitido una licencia operativa provisional a Quidax, una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en Lagos. Esta es también la primera iniciativa centrada en las criptomonedas que emprende la recién inaugurada junta de la SEC, que fue aprobada por el presidente Bola Tinubu en abril de 2024.

Primeros pasos hacia la regulación de las criptomonedas

La junta está encabezada por el presidente de la SEC, Mairiga Katuka, y el director general favorable a las criptomonedas, Emomotimi Agama, quien encabezó la modificación de las reglas relacionadas con la emisión de activos digitales, la oferta de plataformas, el intercambio y la custodia.

En junio de 2024, la SEC anunció los cambios e introdujo un nuevo programa de cumplimiento para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés), el Programa de incubación regulatoria acelerada (ARIP, por sus siglas en inglés). El programa se introdujo para agilizar el proceso de concesión de licencias y ayudar a los VASP a cumplir con los requisitos de cumplimiento.

La disposición otorga a los solicitantes una “aprobación en principio” que permite a los VASP iniciar operaciones legalmente mientras se procesa el registro final. De esta manera, las empresas tienen tiempo para comprender y cumplir con el marco regulatorio antes de estar plenamente operativas.

Los reguladores de Hong Kong han tomado medidas similares, ya que el organismo de control de valores del país ha designado el estatus de “considerado autorizado” a los proveedores de servicios de criptomonedas que buscan licencias para operar en la región.

Con la licencia provisional, Quidax podrá utilizar los servicios de bancos y proveedores de servicios financieros autorizados en Nigeria. Sin embargo, la bolsa aún necesitaría la aprobación del banco central del país.

Buchi Okoro, el fundador de la plataforma, considera que la aprobación es más una medida cautelosa que un “cambio” en la postura de la comisión hacia el sector de las criptomonedas. La aprobación sugiere que el gobierno está “abierto a la innovación” y quiere “generar confianza en el incipiente ecosistema de las criptomonedas”, añadió.

La postura de la SEC respecto a las criptomonedas

Históricamente, la SEC y otros reguladores han emitido advertencias contra el sector de las criptomonedas. Una circular de 2023 de la SEC destacó específicamente la plataforma de intercambio de criptomonedas Binance e instó a los nigerianos a evitar interactuar con plataformas que no estén registradas ante el regulador. También se advirtió a la plataforma que “dejara de solicitar inversores nigerianos de cualquier forma”.

Posteriormente, un año después, la SEC arrestó y detuvo a dos ejecutivos de Binance por cargos de evasión fiscal y lavado de dinero.

La cautela de la SEC se refleja en los estrictos requisitos de concesión de licencias, que incluyen el estricto cumplimiento de las normas contra el blanqueo de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Los VASP también deben implementar procedimientos exhaustivos de Conozca a su cliente (KYC), realizar una debida diligencia constante y presentar informes de transacciones sospechosas (STR) para garantizar la integridad del sistema financiero.

Además, los VASP deben mantener un capital desembolsado mínimo de 500 millones de nairas (aproximadamente 556.620 dólares) y obtener una fianza de seguro de fidelidad que cubra al menos el 25% de este monto.

Como informó anteriormente Invezz, Agama se burló de la emisión de la primera licencia de criptomonedas una semana antes, al tiempo que reconoció el creciente apetito del país por las criptomonedas. También se etiquetó a sí mismo como un entusiasta de las criptomonedas y agregó que la ofensiva contra Binance ha dirigido a la juventud del país hacia plataformas nacionales como Quidax.