Vous aimez l'ETF SCHD ? Découvrez également ces fonds de dividendes de qualité

Le Schwab US Dividend ETF (SCHD) est largement considéré comme le fonds de référence pour les investisseurs en dividendes. Il affiche un rendement de dividendes de 3,5 %, supérieur à celui d'autres fonds similaires. Plus important encore, il a enregistré une croissance de ses rendements au cours de la dernière décennie. Son rendement total correspond également à celui de l'indice S&P 500.

Au cours des cinq dernières années, son rendement total s’est élevé à 83 %, tandis que l’indice S&P 500 a progressé de 85 %. Il s’agit d’un rendement spectaculaire pour un ETF qui n’a pas de composante technologique importante. Il n’investit pas dans des noms technologiques populaires comme Nvidia, Microsoft, Google et Netflix, qui ont bien performé au fil des ans.

Il existe d’autres ETF à dividendes que l’on peut envisager pour une retraite riche en revenus. Parmi les plus remarquables, on trouve le SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR), le Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) et le WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

ETF SPDR Portfolio S&P 500 à dividendes élevés (SPDR)

Le SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF est un fonds très apprécié des investisseurs en quête de revenus, qui y ont investi plus de 6,7 milliards de dollars. Il s'agit d'un fonds simple qui suit 80 sociétés qui composent l'indice S&P 500 High Dividend.

Cet indice suit 80 sociétés de l'indice S&P 500 qui ont un rendement de dividende élevé. Ce rendement est calculé en prenant le dernier dividende et en le divisant par le cours de l'action. La plupart des sociétés du fonds appartiennent au secteur de l'immobilier, suivi par les services publics, les services financiers, les biens de consommation de base et les soins de santé.

Parmi les entreprises les plus remarquables du fonds figurent Kellanova, Kenvue, Ventas, Stanley Black + Decker, Regency Centers et Hasbro. Le fonds présente un faible ratio de frais de seulement 0,07 %, un ratio cours/bénéfice (PER) de 15, ce qui le rend bon marché, et un rendement en dividendes de 4,5 %.

Fonds indiciel à rendement élevé de dividendes Vanguard (VYM)

Le Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM) est un autre ETF qui plaira aux investisseurs du SCHD. Il suit l'indice FTSE High Dividend Yield, qui étudie les entreprises qui ont un bon historique de versement de dividendes aux investisseurs.

Il s’agit d’un ETF bon marché avec un ratio de frais de 0,06 %, une note Morningstar cinq étoiles et plus de 66,7 milliards de dollars d’actifs.

Contrairement au SPDR ETF, il s'agit d'un fonds plus diversifié composé de 553 sociétés. La plupart de ses sociétés appartiennent au secteur financier, suivi par les secteurs de l'industrie, des biens de consommation de base et de la technologie.

Les plus grands noms du fonds sont Broadcom, JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble et Johnson & Johnson. Le rendement total de l'ETF VYM au cours des cinq dernières années s'est élevé à 65 %, contre 83 % pour SCHD.

Fonds indiciel d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)

Le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) est un autre ETF de dividendes de qualité à considérer. Il s'agit d'un fonds de grande taille avec un ratio de frais de 0,06 % et plus de 93 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il présente un ratio cours/bénéfice de 24x et un rendement en dividendes de 1,8 %.

Ce fonds suit l'indice S&P US Dividend Growers, qui se concentre sur les entreprises ayant fait leurs preuves en matière de croissance des dividendes versés aux investisseurs. Il regroupe 339 entreprises dans tous les secteurs. La plupart d'entre elles évoluent dans des secteurs tels que les technologies de l'information, la finance, la santé et les biens de consommation de base.

Les principales sociétés constituantes de l'ETF VIG sont Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan et Exxon. Bien que ce fonds n'ait pas un rendement de dividende élevé, il a un bon historique de bonne performance en raison de son volet technologique. Son rendement total au cours des cinq dernières années s'est élevé à 76 %.

Fonds de croissance de dividendes de qualité WisdomTree US (DGRW)

Le WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) est un autre fonds que les investisseurs du SCHD ETF pourraient apprécier. Il s'agit d'un fonds qui sélectionne les entreprises en fonction de leur qualité et de la croissance de leurs dividendes.

Il s'agit d'un fonds de grande taille avec plus de 13,4 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un ratio de frais de 0,18 %. En termes de valorisation, le fonds affiche un ratio cours/bénéfice estimé à 19,5, inférieur à la moyenne de l'indice S&P 500 de 19,5, et un ratio cours/valeur comptable de 6,4.

Le secteur informatique est l'élément le plus important de l'ETF DGRW, les entreprises du secteur représentant 28 %. Il est suivi par des entreprises de secteurs tels que la santé, l'industrie, la finance et les biens de consommation de base.

Les noms les plus notables de l'ETF sont Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Nvidia et Procter & Gamble. En conséquence, la performance du fonds a été exceptionnelle, puisqu'elle a augmenté de 100 % au cours des cinq dernières années.

Investir dans le SCHD et d’autres ETF est un bon moyen d’augmenter vos rendements. Cependant, je pense que ces fonds devraient être utilisés en complément d’autres fonds génériques comme le S&P 500, le Nasdaq 100 et le Dow Jones.