Vous aimez l'ETF SCHD ? SCHK, SCHB, SCHX et HYT sont également intéressants

L'ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) a connu des entrées de capitaux importantes cette année, atteignant son plus haut niveau historique. Son rendement total cette année s'est élevé à près de 10 %, ce qui signifie qu'il est en deçà des performances des fonds traditionnels qui suivent les indices S&P 500 et Nasdaq 100.

Dans deux articles précédents, j’ai mis en évidence certains des meilleurs ETF qui, selon moi, constituent de meilleures alternatives au SCHD, qui a augmenté ses actifs à plus de 58 milliards de dollars.

L’ ETF VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) a enregistré de bons résultats, avec une hausse de plus de 10 % cette année. De même, l’ETF Schwab US Large-Cap Growth (SCHG) a progressé de 21 %, grâce à ses investissements dans des entreprises technologiques.

Les autres fonds que j'ai déjà évoqués, comme le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), le iShares Core Dividend Growth (DGRO) et le Vanguard High Dividend Fund (VYM), ont fait mieux. Seul le fonds Pacer US Cash Cows (COWZ) est à la traîne par rapport au fonds SCHD.

Cet article examine d’autres fonds pour compléter l’ETF SCHD, notamment SCHX, SCHK, SCHB et HYT.

ETF Schwab à grande capitalisation américaine | SCHX

Le SCHX est l'un des meilleurs ETF pour compléter vos investissements SCHD. Il suit l'indice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market et a accumulé plus de 44 milliards de dollars d'actifs.

Il s’agit d’un fonds très bon marché avec un ratio de frais de seulement 0,03 % et plus de 753 sociétés dans son portefeuille.

La technologie constitue la part la plus importante du fonds, les entreprises du secteur représentant environ 31 % du fonds. Viennent ensuite les secteurs de la finance, de la santé et de la consommation discrétionnaire.

Parmi les entreprises les plus connues du fonds figurent Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet et Berkshire Hathaway. Les autres sont des noms populaires comme Eli Lilly et Broadcom.

Ce fonds est complémentaire de l'ETF SCHD en raison de son exposition aux entreprises technologiques, ce qui fait défaut à SCHD. SCHD est principalement composé d'entreprises de secteurs tels que la finance, la santé, les biens de consommation de base et l'industrie. Comme indiqué ci-dessous, le rendement total du SCHX au cours des cinq dernières années s'est élevé à 104 % contre 84 % pour SCHD.

Fonds négocié en bourse (ETF) Schwab 1000 Index | SCHK

L'ETF Schwab 1000 Index ETF (SCHK) est un autre fonds qui vient compléter l'ETF SCHD. Il suit l'indice Schwab 1000 qui donne aux utilisateurs accès aux 1000 plus grandes entreprises des États-Unis. Il couvre environ 90 % de la capitalisation boursière totale des États-Unis, ce qui en fait un pari idéal sur les États-Unis.

Le fonds facture 0,05 % et présente un ratio cours/bénéfice de 26. Créé en 2007, le fonds a accumulé plus de 3,6 milliards de dollars d'actifs.

En suivant la plupart des entreprises américaines, cela signifie que la technologie représente une part importante du fonds. Les entreprises technologiques représentent environ 31 % du fonds, ce qui explique pourquoi son ratio cours/bénéfice est substantiel.

L'autre groupe est celui des services financiers, qui représentent 12,76 % du fonds, suivi des soins de santé (11,5 %) et des biens de consommation discrétionnaire (10 %).

Grâce à sa forte présence dans le secteur technologique, l'ETF SCHK a historiquement obtenu de meilleurs résultats que le fonds SCHD. Au cours des cinq dernières années, son rendement total a été de 101 %, contre 84 % pour SCHD.

FNB Schwab US Broad Market | SCHB

Le Schwab US Broad Market ETF est un autre ETF de qualité dans lequel investir pour compléter le fonds SCHD. Il s'agit d'un fonds à faible coût qui vous donne accès à 2 500 des plus grandes entreprises des États-Unis. Il présente un ratio de frais de 0,03 %, ce qui le rend très abordable.

L'ETF SCHB a accumulé plus de 30 milliards de dollars d'actifs et un ratio cours/fonds propres de 25,7, ce qui le rend un peu moins cher que le SCHK.

Comme les deux autres fonds de cette liste, SCHD est composé d'entreprises de tous les secteurs, les plus importantes étant celles du secteur technologique. Les entreprises technologiques représentent environ 30,67 % du fonds, suivies par les secteurs de la finance, de la santé et de la consommation discrétionnaire. Ce fonds a enregistré un rendement de 99 % au cours des cinq dernières années.

Fonds d'investissement à haut rendement Blackrock Corporate | HYT

Contrairement aux trois autres fonds de cette liste, le Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) n'est pas un ETF. Il s'agit d'un fonds fermé qui investit dans des obligations à haut rendement, des prêts aux entreprises et des titres privilégiés dont la qualité est inférieure à celle d'un investissement.

Le fonds dispose de plus de 1,4 milliard de dollars d'actifs et investit dans 1 109 actifs. Ses principales participations sont des sociétés telles que Cloud Software Group, Hub International, Transdigm et Venture Global. 85 % de toutes ses participations proviennent des États-Unis, tandis que le reste provient du Canada, du Royaume-Uni et du Luxembourg.

Ce fonds complète le SCHD en raison de ses dividendes, car les sociétés à haut rendement versent généralement un dividende plus élevé. Il a un rendement de dividende de 9,45 %, ce qui signifie qu'un investissement de 10 000 $ rapportera 945 $ de rendement annuel.

Cependant, comme d'autres fonds communs de placement, il présente des coûts importants, son ratio de frais étant de 1,51 %. Après déduction des frais, le versement de dividendes du fonds, de 794 $, est également satisfaisant. Le fonds HYT a enregistré un rendement total de 51,14 %, inférieur aux 84 % du SCHD.