VTI vs VOO : quel est le meilleur ETF pour parier sur l'Amérique ?

Warren Buffett a toujours mis en garde les investisseurs contre les risques liés aux paris contre l'Amérique depuis des décennies. Son optimisme a porté ses fruits, comme en témoignent les performances de Berkshire Hathaway, une société dont la capitalisation boursière dépasse les 1 000 milliards de dollars.

De plus en plus d’entreprises comme Apple, Nvidia et Microsoft sont aujourd’hui valorisées à plus de 3 000 milliards de dollars, tandis qu’Amazon et Google approchent les 2 000 milliards de dollars. De même, l’indice S&P 500 est passé d’environ 68 dollars en 1975 à près de 6 000 dollars aujourd’hui.

Il existe de nombreuses façons de parier sur l’Amérique. L’une d’entre elles consiste à investir dans toutes les actions américaines et l’autre consiste à se concentrer sur un sous-ensemble d’entreprises américaines. Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) et le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sont deux des fonds les moins chers pour parier sur l’Amérique.

Marché boursier total Vanguard | VTI

Le Vanguard Total Stock Market ETF est l’un des plus grands fonds du marché avec plus de 440 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

Il s’agit d’un fonds populaire qui suit l’indice CRSP US Total Market, qui se concentre sur toutes les sociétés américaines cotées aux États-Unis.

Selon son site Internet, elle affiche un faible ratio de frais de 0,03% et a investi dans 3 654 actions américaines. Son ratio cours/bénéfice est de 26,5 et son ratio cours/valeur comptable de 4,3, ainsi qu'un rendement des capitaux propres de 24.

En se concentrant sur toutes les entreprises américaines, cela signifie que la technologie représente la plus grande part du fonds avec une participation de 33,45 %. Les autres segments les plus importants du fonds sont la consommation discrétionnaire, l'industrie, la santé, la finance et les biens de consommation de base.

Les plus grandes entreprises du fonds sont Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms et Alphabet. Par conséquent, bien que le fonds suive toutes les entreprises du fonds, les dix premières entreprises représentent 29 % du fonds.

Le rendement annuel moyen du VTI est d'environ 8,8 %. Son rendement total sur cinq ans s'élève à 104,46 %, tandis que son rendement cette année est de 22,5 %.

FNB Vanguard S&P 500 | COURTISER

Tout comme le VTI, le VOO ETF est un autre fonds bon marché populaire sur le marché. Il présente un ratio de frais de 0,03 % et suit les 500 plus grandes entreprises des États-Unis.

Les données montrent que le fonds dispose de plus de 528 milliards de dollars d'actifs et qu'il est l'un des fonds à la croissance la plus rapide du marché en termes d'entrées de capitaux. Le fonds a ajouté plus de 50 milliards de dollars d'actifs cette année et se rapproche de l'ETF S&P 500 en raison de son avantage en termes de coûts.

Au lieu de suivre toutes les entreprises, il se concentre sur les 500 plus grandes entreprises des États-Unis. Par conséquent, sa structure constitutive est similaire à celle du fonds VTI. Les plus grandes entreprises du fonds appartiennent au secteur technologique (31,67 %), suivies par les services financiers, la santé, la consommation discrétionnaire et les services de communication.

Les noms les plus notables du fonds sont Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms et Alphabet. Ses dix principales participations représentent 34 % de l'ensemble du fonds.

L'ETF VOO est plus cher que le VTI, avec son ratio cours/bénéfice de 27,4 et son ratio cours/valeur comptable de 4,8 %

En savoir plus: 4 catalyseurs clés pour le Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Meilleur achat entre les ETF VTI et VOO

Alors, quel est le meilleur ETF à acheter si vous pariez sur l'Amérique ? L'ETF VOO a été le plus performant au cours des cinq dernières années, son rendement total étant de 110 % contre 104 % pour VTI. Comme indiqué ci-dessus, cette tendance s'est produite cette année, les deux ayant augmenté respectivement de 23,7 % et de 22,54 %.

Les deux ETF sont fortement corrélés, ce qui signifie qu'ils ont toujours une performance similaire au fil du temps. De plus, les dix principaux titres représentent plus de 25 % de l'ensemble du fonds.

Néanmoins, le Vanguard S&P 500 ETF semble être un meilleur fonds car il se concentre sur un nombre moins important de grandes entreprises américaines.

Cela explique également pourquoi l'ETF Invesco NASDAQ 100 (QQQM) s'est révélé meilleur que les deux autres. Il suit 100 entreprises, dont 52 % appartiennent au secteur technologique. Les autres entreprises appartiennent aux secteurs des communications, de la consommation cyclique et de la consommation défensive.

À long terme, les ETF VTI et VOO devraient continuer à bien se comporter, aidés par plusieurs catalyseurs. Les bénéfices des entreprises ont été relativement solides ces dernières semaines, les États-Unis ont évité un atterrissage brutal et les taux d’intérêt sont en baisse.

La baisse des taux d'intérêt devrait pousser les fonds investis dans des fonds monétaires vers le marché boursier. Des données récentes montrent que ces fonds valent environ 6,7 billions de dollars. Dans une note récente, les analystes de Goldman Sachs ont estimé que l'indice S&P 500 atteindrait 6 200 dollars d'ici la fin de l'année, affirmant: