Prenez votre retraite avec des dividendes : 3 fonds versant 8%+, versant mensuellement

Les obligations d'État ne rapportent plus ce qu'elles rapportaient il y a quelques mois, car la Réserve fédérale a commencé à réduire ses taux d'intérêt. Le rendement à 10 ans est passé de 5 % en 2023 à 4,075 % aujourd'hui, tandis que les rendements à 30 ans et à 5 ans sont passés respectivement à 4,38 % et 3,88 %.

Cette tendance pourrait se poursuivre, car la Réserve fédérale devrait continuer à réduire ses taux d’intérêt dans les mois à venir. L’outil FedWatch du CME estime que les taux d’intérêt se situeront entre 3,25 % et 3,50 % en décembre prochain. Un signe que l’économie ne va pas très bien pourrait les faire baisser considérablement.

Il peut donc être judicieux de trouver des actifs de qualité qui offrent des rendements intéressants. Vendredi, nous avons évoqué certaines des meilleures entreprises offrant un rendement supérieur à 8 %. Le défi d’investir dans des actions individuelles est qu’un seul événement peut faire baisser considérablement le rendement. Nous l’avons récemment constaté avec des entreprises comme GoPro et Medical Properties Trust (MPW).

Une meilleure approche consiste à investir dans des ETF ou des fonds à capital fixe (CEF), qui sont composés de nombreuses actions. Voici quelques-uns des meilleurs fonds qui versent des versements mensuels à prendre en considération.

Fonds de stratégies à haut rendement de BNY Mellon | DHF

Le fonds BNY Mellon High Yield Strategies est un petit fonds fermé qui rapporte environ 8 % par an. Cela signifie que 100 000 $ investis dans le fonds vous rapporteront environ 665 $ par mois, ce qui constitue un bon rendement. Bien entendu, vous devez tenir compte d'autres coûts comme les impôts et son taux de 1,36 %.

Selon son site Internet, 10 000 $ investis dans le fonds lors de sa création en 1998 vaudraient aujourd'hui plus de 30 000 $. Comme pour d'autres fonds à capital fixe, il se négocie souvent avec une décote, qui s'élève à environ 6,14 %.

Le fonds y parvient en investissant dans les obligations de 356 entreprises et en appliquant un effet de levier de 26,70 %. La plupart des entreprises du fonds sont de qualité supérieure ou de mauvaise qualité. 12 % de ces entreprises appartiennent au secteur de l'énergie, suivi de celles des télécommunications, de la finance, de l'industrie, des matériaux et de la santé.

Certaines des principales entreprises du fonds sont TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra et Paramount Global.

L'avantage de ce fonds est que la plupart des entreprises américaines ont évité les défauts de paiement, même lorsque les taux d'intérêt ont atteint leur plus haut niveau depuis plus de deux décennies. Le fonds DHF a enregistré de bons résultats cette année, avec un rendement total de 21,2 %, et les données techniques laissent entrevoir de nouveaux gains.

Obligations municipales imposables et fiducie de dette de qualité d'investissement Guggenheim | GBAB

Le Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust est un fonds lancé en 2010 pour fournir aux investisseurs un revenu mensuel. Son objectif secondaire est d'offrir une appréciation du capital à long terme. Il dispose de plus de 389 millions de dollars, d'un rendement en dividendes de 8,95 % et d'un ratio de frais de 1,20 %.

Pour ce faire, la société investit au moins 80 % de ses fonds dans des titres municipaux imposables. Ses investissements comprennent des obligations pour des organismes tels que des écoles, des hôpitaux et des logements.

Dans le cadre de sa stratégie de diversification, le fonds n'investit pas plus de 25 % de ses actifs dans des obligations municipales d'un seul État. La plupart de ses actifs, soit 53 %, sont constitués d'obligations Build America (BAB), suivies d'obligations d'entreprises de qualité investissement, de titres adossés à des actifs, d'obligations d'entreprises à haut rendement, de prêts bancaires et autres.

Les plus grandes parties du fonds se trouvent en Virginie-Occidentale, à Dallas, à Philadelphie, en Oklahoma et à Oakland. Le rendement total de GBAB cette année est de 12 % et de 25 % au cours des 12 derniers mois.

Fonds mondial de revenu de dividendes à avantage fiscal Eaton Vance | ETG

Le fonds Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund est un autre fonds qui offre un rendement de 8 %. Il présente un ratio de frais de 1,26 % et des actifs de plus de 1,6 milliard de dollars.

Le fonds génère ses rendements en investissant dans des actions mondiales. Il verse ensuite la plupart de ses dividendes sous forme de revenus de dividendes qualifiés (RDI), qui sont souvent imposés à un taux inférieur à celui des autres fonds.

La plupart des entreprises du fonds appartiennent au secteur technologique, suivi par la santé, la finance, l’industrie et la consommation cyclique.

Parmi les principaux constituants figurent des marques bien connues comme Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca et Compass Group. Ses dix principales participations représentent environ 27 % du fonds. Il a également investi environ 11,15 % de ses fonds dans des obligations d'entreprises. Le fonds ETG a enregistré un rendement total de 20,17 % cette année et de plus de 74 % au cours des cinq dernières années.

Les fonds DHF, GBAB et ETG sont des actifs idéaux pour les investisseurs axés sur le revenu. Cependant, pour les personnes qui investissent à long terme, le moyen le plus simple est d'allouer des fonds dans des fonds de base comme le S&P 500 et le Nasdaq 100.

Bien que ces fonds versent un petit dividende, ils ont un long historique de bons résultats. Par exemple, comme indiqué ci-dessus, le fonds Vanguard S&P 500 (VOO) a enregistré un rendement total de 112 % au cours des cinq dernières années.