Vous aimez l'ETF SCHD ? CLM et CRF sont des alternatives plus rentables

Le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) est l'un des fonds de dividendes les plus populaires de Wall Street, grâce à son rendement en dividendes élevé, à la croissance de ses versements et à ses solides performances depuis sa création.

SCHD est un fonds de dividendes populaire

Rien que cette année, le fonds a attiré plus de 4,7 milliards de dollars d’entrées, portant son actif total à plus de 64 milliards de dollars.

SCHD a bondi de plus de 16 % cette année et se situe à proximité de son plus haut niveau historique, ce qui est remarquable car il ne compte pas beaucoup de noms technologiques populaires. Au lieu de cela, il est composé de quelques noms technologiques traditionnels qui sont moins populaires que NVIDIA, Microsoft et Alphabet.

Texas Instrument et Insperity figurent parmi les principaux noms technologiques du fonds. Les valeurs technologiques ne représentent que 8,79 % du fonds.

Malgré tout, le rendement total du fonds au cours des cinq dernières années a été de 88 %, ce qui en fait l'un des fonds à dividendes les plus performants du secteur. Certains investisseurs se demandent néanmoins s'il s'agit d'un véritable fonds à dividendes, car il ne rapporte que 3,39 %.

Si vous êtes préoccupé par son faible rendement, cet article examine deux fonds à haut rendement qui ont depuis longtemps battu l'ETF SCHD et même le populaire Vanguard S&P 500 (VOO) et le SPDR S&P 500 ETF (SPY).

En savoir plus: Vous aimez l'ETF SCHD ? USA est une excellente alternative avec un rendement de 10 %

Fonds de valeur stratégique Cornerstone | CLM

Tout d’abord, il convient de noter que SCHD et CLM sont des types de fonds différents. SCHD est un ETF qui investit dans des sociétés qui suivent l’indice Dow Jones US Dividend 100. Il compte 103 sociétés, dont la plupart évoluent dans les secteurs de la finance, de la santé, des biens de consommation de base et de l’industrie.

Le fonds CLM est un fonds fermé qui investit dans 278 entreprises de plusieurs secteurs. Les CEF et les ETF sont des types d'actifs différents dans la mesure où le premier permet d'utiliser l'effet de levier pour maximiser les rendements. De plus, les CEF sont plus chers que les ETF. Dans ce cas, le fonds CLM a un ratio de frais de 2,01 %, tandis que le SCHD facture 0,060 %.

Le CLM est un fonds de dividendes classique, grâce à son rendement de dividende prévisionnel de 16,1 %. Cela signifie qu'un investissement de 10 000 $ générera un rendement brut de 1 600 $. En incluant le rendement des actions, le fonds aura des rendements plus élevés.

Le CLM a investi dans des entreprises de la plupart des secteurs de l'économie américaine. La plupart de ses investissements concernent le secteur technologique et incluent des noms comme Apple, Microsoft, NVIDIA et Alphabet.

Le deuxième plus gros composant est constitué par les fonds à capital fixe, qui représentent 15,6 % du fonds. Le plus gros composant est le Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM a également investi dans les secteurs financier, de la santé, des services de communication et des biens de consommation discrétionnaire.

À première vue, le fonds a enregistré un rendement horrible au cours des cinq dernières années, puisqu'il a chuté de 27 %, tandis que le SCHD a augmenté de 58 %. La même tendance s'est produite cette année, puisqu'il a augmenté de 11,2 %, tandis que le SCHD a augmenté de 13,5 %.

Toutefois, en incluant les dividendes, la performance du fonds CLM au cours des cinq dernières années a été de 84% contre 88% pour SCHD.

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Fonds de rendement total Cornerstone | CRF

Le Cornerstone Total Return Fund est un autre fonds fermé à haut rendement qui a connu de bons résultats au fil du temps.

Créé en 1973, le fonds a enregistré de bons résultats au fil du temps. Au moment de la mise sous presse, le fonds se négociait avec une prime de 22,6 % par rapport à sa valeur liquidative (NAV).

Le secteur technologique constitue la part la plus importante du fonds, avec 24,3 % de ses avoirs. Il comprend des entreprises comme Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet et Amazon.

L’autre grande composante est constituée de fonds à capital fixe comme le Gabelli Dividend & Income Trust, le Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund et le Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

En investissant dans le fonds CRF, vous investissez également indirectement dans de nombreuses autres entreprises. Par exemple, le fonds Gabelli Dividend & Income a investi dans des sociétés comme American Express, Mastercard, JPMorgan et Microsoft. Il s'agit donc d'un fonds plus diversifié que le SCHD.

Le Fonds CRF a enregistré de meilleurs résultats que le SCHD et le CLM au fil du temps. Son rendement total au cours des cinq dernières années s'est élevé à 97,84 %, contre 88 % pour le SCHD. Il a augmenté de plus de 36 % cette année, contre 16,6 % pour le SCHD.