Analyse du cours de l’action Lemonade : les données techniques indiquent de nouveaux gains

Le cours de l’action Lemonade a bondi ces derniers jours, atteignant son plus haut niveau depuis le 18 février. Il a atteint un sommet de 40 $ vendredi, en hausse de 63 % par rapport à son point le plus bas de mai, valorisant la compagnie d’assurance à plus de 2,9 milliards de dollars. Il a bondi de 180 % par rapport à son point le plus bas depuis l’année dernière.

La croissance de la limonade s’accélère

Lemonade est l’une des principales entreprises qui cherchent à perturber le secteur de l’assurance en proposant une approche axée sur le numérique et l’intelligence artificielle (IA).

Les clients souscrivent une assurance via son site Web ou son application mobile, et interagissent avec un chatbot d’IA nommé Maya pour répondre à leurs questions.

La société utilise un modèle de frais fixes, où elle prend un pourcentage fixe des primes pour couvrir ses coûts d’exploitation. Par conséquent, l’entreprise ne conserve pas les primes non réclamées à titre de bénéfice, ce qui réduit son incitation à refuser les réclamations.

L’autre aspect unique de l’activité de Lemonade est qu’elle dispose d’un programme de remise, dans le cadre duquel elle distribue les primes restantes à des organismes de bienfaisance sélectionnés par les clients. Cela lui permet d’être considérée comme une société d’intérêt public aux fins de l’impôt.

L’activité de Lemonade s’est bien comportée au cours des dernières années, son chiffre d’affaires annuel étant passé de 94 millions de dollars en 2020 à 526 millions de dollars l’année dernière.

Les bénéfices de LMND sont en hausse

Les résultats les plus récents ont montré que l’activité de Lemonade s’est bien comportée au cours du dernier trimestre, avec des primes de son chiffre d’affaires en vigueur qui ont grimpé de 27 % pour atteindre plus d’un milliard de dollars. Il s’agit du sixième trimestre consécutif de croissance et de la première fois que ce chiffre franchit la barre des 1 milliard de dollars.

De plus, le bénéfice brut de Lemonade a augmenté de 11 % alors même que la société faisait face aux récents incendies de forêt en Californie. Les incendies ont affecté sa rentabilité, la perte d’EBITDA ajusté s’élevant à 47 millions de dollars. Ces incendies ont contribué à 22 millions de dollars de cette perte.

Le plus important pour Lemonade est le fait que son taux de perte brute a chuté au cours des dernières années. Il est passé de 88 % au T3'23 à 73 % au T1 de cette année et évolue dans la bonne direction. Le ratio de prêt brut compare les sinistres payés aux primes acquises, le point idéal étant de 60 %.

Les revenus de Lemonade ont bondi de 27 % pour atteindre 151 millions de dollars, et les analystes s’attendent à ce que la croissance se poursuive dans les années à venir. L’estimation moyenne est que son chiffre d’affaires au deuxième trimestre sera de 160 millions de dollars, en hausse de 31,8 % par rapport à l’année précédente.

Lemonade devrait rapporter 172 millions de dollars, en hausse de 26,5 %, tandis que le chiffre d’affaires annuel atteindra 668 millions de dollars cette année et 872 millions de dollars en 2026.

Analyse technique du cours de l’action Lemodate

Le graphique journalier montre que le cours de l’action LMND a atteint un creux de 24,36 $ le 8 avril, puis a rebondi après ses bénéfices. Il a dépassé les moyennes mobiles exponentielles (EMA) de 50 et 200 jours.

Le cours de l’action Lemonade a dépassé le niveau de retracement de Fibonacci de 38,2 % à 37,13 $. Il a formé un modèle inverse de tête et d’épaules. Il a également dépassé le niveau de résistance clé à 38,45 $.

L’indice directionnel moyen (ADX) a atteint 25, son plus haut niveau depuis le 3 janvier, signe que la tendance se renforce. De plus, l’indice de force relative (RSI) est passé à 80.

Par conséquent, le cours de l’action LMND continuera probablement à s’envoler dans les semaines à venir, le prochain point à surveiller étant à 53,7 $, son point culminant du 26 novembre, en hausse de 33 % par rapport au niveau actuel.

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