CFPB oskarża oddział Berkshire Hathaway o ignorowanie sygnałów ostrzegawczych w przypadku pożyczek na zakup domów mobilnych

Biuro Ochrony Konsumentów (CFPB) złożyło pozew, w którym oskarża Vanderbilt Mortgage & Finance, spółkę zależną Berkshire Hathaway Warrena Buffetta, o „ignorowanie jasnych i oczywistych sygnałów ostrzegawczych” przy udzielaniu kredytów hipotecznych na zakup domów prefabrykowanych od innej spółki Berkshire, Clayton Homes.

CFPB twierdzi, że działania Vanderbilt doprowadziły do tego, że wiele rodzin obciążono kredytami, na które nie mogły sobie pozwolić, co doprowadziło je do trudności finansowych.

Pozew ten wzbudza obawy dotyczące potencjalnie drapieżnych praktyk kredytowych w rozległym imperium Berkshire.

„Celowo wciąga ludzi w ryzykowne pożyczki” – twierdzi CFPB

Według CFPB Vanderbilt podejmował decyzje kredytowe, które doprowadziły do tego, że rodziny miały trudności z regulowaniem płatności i zapewnieniem sobie podstawowych potrzeb.

Agencja wskazała na przypadek, w którym Vanderbilt zatwierdził pożyczkę dla rodziny, która już była obciążona 33 długami w trakcie windykacji.

Ta rodzina przestała spłacać kredyt zaledwie osiem miesięcy po jego zatwierdzeniu.

„Vanderbilt celowo wplątuje ludzi w ryzykowne pożyczki, aby sfinalizować sprzedaż domu prefabrykowanego” – powiedział dyrektor CFPB Rohit Chopra w oświadczeniu, podkreślając obawy agencji dotyczące motywacji firmy.

Vanderbilt i Clayton pod lupą

Vanderbilt jest spółką zależną Clayton Homes należącej do Berkshire, największego w kraju producenta domów prefabrykowanych.

Rzecznik Vanderbilt powiedział agencji Associated Press, że firma obecnie rozpatruje pozew, ale nie udzielił natychmiastowego komentarza.

Podobnie Clayton nie odpowiedział natychmiast na prośby o komentarz. Vanderbilt i Clayton mają siedziby w stanie Tennessee.

Ostatnie działania prawne odnoszą się do krytyki, która pojawiła się dekadę temu, gdy Clayton stanął w obliczu oskarżeń o lichwiarstwo w doniesieniach prasowych. Oskarżenia te Buffett wcześniej bronił, twierdząc, że firma przestrzega wszystkich stanowych i federalnych przepisów.

Oskarżenia o manipulację standardami udzielania kredytów

W następstwie kryzysu finansowego z 2008 r., wywołanego problemami na rynku kredytów hipotecznych, wszyscy pożyczkodawcy musieli weryfikować dochody pożyczkobiorców i rzetelnie oceniać ich zdolność do spłaty pożyczki.

CFPB twierdzi, że Vanderbilt nie przestrzegał tych przepisów, manipulując standardami udzielania pożyczek, gdy pożyczkobiorcy nie mieli wystarczających dochodów lub opierali się na nierealistycznych szacunkach kosztów utrzymania.

W pozwie twierdzi się, że Vanderbilt priorytetowo traktował zawieranie umów, a nie zapewnianie stabilności finansowej pożyczkobiorców.

Ogromny portfel Berkshire pod lupą

Berkshire Hathaway, której siedziba znajduje się w Omaha w stanie Nebraska, jest właścicielem szerokiej gamy firm działających w różnych sektorach, w tym innych producentów, dużych przedsiębiorstw użyteczności publicznej, ubezpieczycieli, takich jak Geico, kolei BNSF oraz znanych marek detalicznych, takich jak Dairy Queen i Helzberg Diamonds.

Pozew ten przyciągnął uwagę do działalności Berkshire i wzbudził obawy dotyczące praktyk kredytowych w ramach jego rozległej sieci korporacyjnej.