Îți place ETF-ul SCHD? CLM și CRF sunt alternative mai eficiente

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD) este unul dintre cele mai populare fonduri de dividende din Wall Street, datorită randamentului său ridicat al dividendelor, creșterii plăților și performanței puternice de la înființare.

SCHD este un fond de dividende popular

Numai în acest an, fondul a atras intrări de peste 4,7 miliarde de dolari, aducând activele totale la peste 64 de miliarde de dolari.

SCHD a crescut cu peste 16% în acest an și se apropie de maximul său istoric, un lucru notabil, deoarece nu are multe nume de tehnologie populare. În schimb, este alcătuit din câteva nume tradiționale de tehnologie care sunt mai puțin populare decât NVIDIA, Microsoft și Alphabet.

Unele dintre cele mai importante nume de tehnologie din fond sunt Texas Instrument și Insperity. Acțiunile tehnologice reprezintă doar 8,79% din fond.

Cu toate acestea, randamentul total al fondului în ultimii cinci ani a fost de 88%, făcându-l unul dintre cei mai performanti jucători de dividende din industrie. Cu toate acestea, unii investitori se întreabă dacă este un fond de dividende real, deoarece are doar 3,39%.

Dacă sunteți îngrijorat de randamentul său scăzut, acest articol analizează două fonduri cu randament ridicat care au un istoric lung de a depăși SCHD ETF și chiar popularele Vanguard S&P 500 (VOO) și SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Citește mai mult: Îți place ETF-ul SCHD? SUA este o alternativă excelentă cu randament de 10%.

Fondul de valoare strategică Cornerstone | CLM

În primul rând, trebuie să remarcăm că SCHD și CLM sunt tipuri diferite de fonduri. SCHD este un ETF care investește în companii care urmăresc indicele Dow Jones US Dividend 100. Are 103 companii, dintre care majoritatea sunt în domeniul financiar, asistență medicală, produse de consum de bază și industria.

Cu toate acestea, fondul CLM este un fond închis care investește în 278 de companii din mai multe sectoare. CEF și ETF-urile sunt tipuri diferite de active, prin aceea că primul permite utilizarea efectului de levier pentru a maximiza randamentele. De asemenea, CEF-urile sunt mai scumpe decât ETF-urile. În acest caz, fondul CLM are un coeficient de cheltuieli de 2,01%, în timp ce SCHD percepe 0,060%.

CLM este un fond clasic de dividende, datorită randamentului său forward de dividende de 16,1%. Aceasta înseamnă că o investiție de 10.000 USD va genera un randament brut de 1.600 USD. Cu randamentul stocului inclus, fondul va avea randamente mai mari.

CLM a investit în companii din majoritatea sectoarelor din economia SUA. Majoritatea investițiilor sale sunt în sectorul tehnologiei și includ nume precum Apple, Microsoft, NVIDIA și Alphabet.

Al doilea component ca mărime sunt fondurile închise, care reprezintă 15,6% din fond. În acest sens, cel mai mare constituent este Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM a investit, de asemenea, în finanțe, asistență medicală, servicii de comunicare și produse de consum discreționare.

La o privire rapidă, fondul a avut un randament oribil în ultimii cinci ani, deoarece a scăzut cu 27%, în timp ce SCHD a crescut cu 58%. Aceeași tendință s-a întâmplat și în acest an, deoarece a crescut cu 11,2%, în timp ce SCHD a crescut cu 13,5%.

Cu toate acestea, cu dividendele incluse, performanța fondului CLM în ultimii cinci ani a fost de 84% față de 88% a SCHD.

Citește mai mult:SCHD: Blue chip SWAN ETF se pregătește pentru 2 evenimente cheie cruciale

Fondul de rentabilitate totală Cornerstone | CRF

Fondul Cornerstone Total Return este un alt fond închis cu randament ridicat, care a avut rezultate bune de-a lungul timpului.

Înființat în 1973, fondul a avut o performanță puternică de-a lungul timpului. La momentul presării, fondul se tranzacționa la o primă de 22,6% față de valoarea activului net (NAV).

Cea mai mare parte a fondului este sectorul tehnologiei, care reprezintă 24,3% din deținerile sale. Acestea includ companii precum Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet și Amazon.

Celălalt component important este fondurile închise, cum ar fi Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund și Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Investind în fondul CRF, investiți indirect și în multe alte companii. De exemplu, fondul Gabelli Dividend & Income a investit în companii precum American Express, Mastercard, JPMorgan și Microsoft. Acest lucru îl face un fond mai diversificat decât SCHD.

Fondul CRF s-a descurcat mai bine decât SCHD și CLM de-a lungul timpului. Randamentul său total în ultimii cinci ani a fost de 97,84%, comparativ cu 88% a SCHD. A crescut cu peste 36% anul acesta, comparativ cu 16,6% a SCHD.