Évitez l'ETF QQQ, achetez plutôt cette alternative à l'ETF Nasdaq 100.

L'ETF Invesco QQQ est devenu l'un des fonds les plus performants aux États-Unis au cours des dernières décennies en suivant l'indice Nasdaq 100. Il est passé d'environ 40 $ à sa création à 513 $ actuellement. Bien que le QQQ soit un bon ETF de premier ordre, il existe une meilleure alternative à considérer, connue sous le nom de Vanguard Information Technology (VGT).

Que sont les ETF QQQ et VGT ?

L'ETF Invesco QQQ suit l'indice Nasdaq 100, qui se concentre sur les plus grandes entreprises technologiques au monde.

Le QQQ affiche un ratio de frais totaux de 0,20 % et figure parmi les fonds les plus activement négociés sur le marché aujourd'hui. Il enregistre en moyenne environ 30 millions d'actions échangées quotidiennement.

La plupart des entreprises du fonds opèrent dans le secteur technologique, qui représente environ 60 %. Les autres grandes catégories sont les biens de consommation discrétionnaires, les soins de santé, les industries, les télécommunications et les biens de consommation de base. Le dénominateur commun est que toutes ces entreprises intègrent une dimension technologique.

Les plus grandes entreprises de l'ETF QQQ sont Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Broadcom et Meta Platforms. Il possède plus de 324 milliards de dollars d'actifs, ce qui en fait l'un des plus grands fonds aux États-Unis.

Le FNB VGT, quant à lui, est un fonds important qui suit les principales entreprises du secteur technologique. Une différence majeure avec le QQQ est qu'il compte plus d'entreprises. Il en compte 316, tandis que le fonds QQQ n'en compte que 100.

Les principales entreprises de l'ETF VGT sont Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce, Oracle, Cisco et Accenture.

Pourquoi l'ETF VGT est un meilleur investissement

Il y a trois raisons principales pour lesquelles l'ETF VGT est un meilleur fonds que le QQQ. Premièrement, c'est un fonds moins cher à investir car il a un ratio de frais de 0,09 % contre 0,20 % pour le QQQ. Cet écart de 0,11 % peut faire une grande différence au fil du temps.

Par exemple, supposons que vous ayez 1 million de dollars répartis entre les deux fonds. Le maintien du FNB VGT vous coûtera 900 $ par an. Un montant similaire avec le QQQ vous coûtera 2 000 $. Cette différence de 1 100 $ peut représenter une somme importante, surtout si vous envisagez de les conserver longtemps.

Deuxièmement, l'ETF VGT a un long historique de surperformance par rapport au fonds QQQ. Son rendement total sur cinq ans a été de 156 % contre 146 % pour le QQQ. La même performance s'est produite au cours des trois dernières années, le rendement total étant de 53 % contre 51 % pour le QQQ.

Par conséquent, bien que les performances passées ne soient pas toujours un bon indicateur des gains futurs, il y a des chances que le fonds VGT continue de surperformer le QQQ à l'avenir. De plus, étant donné que les principaux composants sont les mêmes, il est fort probable qu'ils maintiendront toujours une forte corrélation.

Principaux catalyseurs du fonds indiciel Vanguard IT Index Fund ETF

Deux principaux catalyseurs pourraient stimuler l'ETF VGT à court terme. Le premier est la publication prochaine des résultats d'NVIDIA. qui fournira plus d'informations sur la santé de l'industrie de l'IA.

Il existe un risque général parmi les acteurs du marché que le secteur de l'IA ralentisse, car les entreprises qui ont investi d'énormes sommes d'argent ne constatent pas de taux de croissance incrémentiel. Par exemple, Microsoft ne gagne pas beaucoup d'argent avec son produit Copilot qu'il propose à ses clients en raison de ses coûts élevés.

L'autre risque pour l' industrie de l'IA est que DeepSeek... l'a perturbé en prouvant qu'il est possible de construire des modèles d'IA avancés en utilisant des puces moins chères. Par conséquent, ces résultats financiers apporteront un éclairage supplémentaire sur le secteur.

L'ETF VGT réagira également aux nouvelles concernant les tarifs douaniers américains, dont Donald Trump a déjà confirmé la mise en place. Ces tarifs auront probablement un impact sur toutes les entreprises américaines.