Est-il sûr d'investir dans l'ETF JEPQ offrant un rendement de 10 % en 2025 ?

L'ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) se porte relativement bien cette année en termes d'afflux de capitaux et de rendement total. Il a attiré plus de 3,5 milliards de dollars d'afflux totaux, les investisseurs continuant à rechercher son rendement. Ses afflux en janvier se sont élevés à 1,6 milliard de dollars, suivis de 1,3 milliard de dollars et de 634 millions de dollars au cours des deux mois suivants.

L'ETF JEPQ a également affiché une meilleure performance que l'indice Nasdaq 100. Son rendement total a été de -4,78 % contre -6 % pour Invesco QQQ (QQQ). Alors, JEPQ est-il un bon investissement face à la volatilité croissante du marché ?

Qu'est-ce que l'ETF JEPQ ?

Le FNB JEPQ est l'un des plus importants FNB à options couvertes de Wall Street, avec plus de 23 milliards de dollars d'actifs.

Comme JEPI, son fonds jumeau, il permet aux investisseurs d'accéder à l'indice Nasdaq 100 et d'obtenir des rendements supérieurs.

Ainsi, alors que le rendement du FNB QQQ est inférieur à 1 %, les investisseurs du FNB JEPQ reçoivent environ 10,7 % de distributions annuelles, versées mensuellement. Un rendement de 10 % est important, étant donné que le taux sans risque de 10 % est aujourd'hui inférieur à 4,5 %.

Le FNB JEPQ génère ses rendements de deux manières. Il reçoit des dividendes des sociétés du portefeuille dans lesquelles il a investi. Parallèlement, le fonds gagne de l'argent en utilisant la stratégie des options d'achat couvertes.

La vente d'options couvertes est une stratégie où un investisseur achète un actif puis vend des options d'achat sur le même actif. Dans ce cas, l'ETF JEPQ vend des options d'achat sur l'indice Nasdaq 100, un indice populaire qui suit les plus grandes entreprises technologiques américaines. Après la mise en place de cette stratégie de vente d'options, le fonds reçoit une prime qu'il distribue aux investisseurs.

Lire la suite : JEPQ vs JEPI : ces ETF « bonbons pour boomers » sont-ils de bons achats en 2025 ?

Pourquoi investir dans JEPQ ?

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles investir dans JEPQ est judicieux pour la plupart des investisseurs. Premièrement, le fonds a constamment versé des dividendes mensuels aux investisseurs. Historiquement, ces rendements ont été supérieurs à ceux offerts par les actifs à revenu fixe comme les obligations et les fonds du marché monétaire. Par conséquent, le fonds est considéré comme une meilleure alternative à ces fonds.

Deuxièmement, l'indice suit les entreprises les plus futuristes des États-Unis. Cela inclut des entreprises comme NVIDIA, Microsoft et Apple, qui ont fait leurs preuves. Ces entreprises ont investi dans la plupart des secteurs qui domineront les technologies futures.

De plus, l'ETF JEPQ est largement considéré comme un meilleur complément au QQQ et à d'autres ETF fortement axés sur la technologie qui offrent un faible rendement. Ainsi, si vous investissez dans le QQQ, vous pouvez compléter le rendement en allouant votre capital au fonds JEPQ pour des rendements plus élevés.

Troisièmement, l'ETF présente une corrélation avec l'ETF QQQ, notamment si l'on considère le rendement total. Comme le montre le graphique ci-dessous, le rendement total de l'ETF JEPQ au cours des trois dernières années a été de 41 %, tandis que le QQQ a affiché un rendement de 39 %.

La même tendance s'est produite cette année, le rendement total du JEPQ étant de -4,8 % contre 5,9 % pour le QQQ. Cela signifie que le fonds devrait continuer à bien performer à long terme, surtout une fois cette correction terminée.

Lire la suite : L’action de l’ETF JEPQ atteint un sommet historique : 3 catalyseurs à surveiller