UE aprobă noi reglementări cripto pentru a spori due diligence și a combate spălarea banilor

Parlamentul European a aprobat noi reglementări care vizează creșterea măsurilor de due diligence și verificări de identitate în sectorul criptomonedelor, un pas semnificativ destinat combaterii activităților de spălare a banilor.

Noile obligații de due diligence ale UE pentru companiile cripto

Aprobată pe 24 aprilie, legislația impune ca furnizorii de servicii de cripto-active (CASP), inclusiv bursele centralizate și alte entități precum serviciile de jocuri de noroc, să pună în aplicare măsuri îmbunătățite de diligență a clienților.

Aceste entități sunt acum obligate să efectueze verificări amănunțite de identitate asupra clienților lor și să raporteze autorităților orice activități suspecte.

Domeniul de aplicare și impactul regulamentului MiCA

Noul cadru se încadrează în reglementarea mai amplă Markets in Crypto-Assets (MiCA), care a fost dezvoltat de Comisia Europeană anul trecut și a intrat în vigoare în iunie 2023.

MiCA este conceput pentru a guverna operațiunile activelor criptomonede în cadrul Uniunii Europene, având ca scop protejarea investitorilor și asigurarea stabilității financiare.

Înființarea unei noi autorități de reglementare

O componentă semnificativă a noului regulament este crearea Autorității pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA).

Cu sediul în Frankfurt, Germania, AMLA va fi responsabilă de supravegherea implementării acestor noi reglementări, asigurându-se că CASP din întreaga UE respectă cerințele stricte de due diligence și raportare.

Beneficii potențiale pentru companiile de plată cripto

Această mișcare legislativă ar putea îmbunătăți ecosistemul microtranzacțiilor bazate pe cripto-alimentare din UE, beneficiind potențial companii de plată precum Strike, care și-a extins recent serviciile pentru clienții europeni.

Aplicarea viitoare și răspunsul industriei

Legea va fi adoptată oficial de Consiliul UE și urmează să fie pusă în aplicare trei ani mai târziu.

Răspunsul industriei la aceste reglementări a fost prudent optimist, recunoscând beneficiile unei abordări bazate pe risc care evită măsurile mai stricte propuse inițial.

Versiunea finală, influențată de o contribuție semnificativă a industriei, își propune să echilibreze supravegherea reglementară cu realitățile operaționale ale pieței cripto.