De ce a impus FIU din Coreea de Sud o interdicție de 3 luni asupra înregistrărilor de noi clienți ai Upbit?

Gigantul sud-coreean Upbit a primit o interdicție de trei luni a tranzacțiilor cu clienții noi, după ce autoritățile de reglementare au semnalat încălcări ale regulilor locale de conformitate.

O declarație din 25 februarie a Unității de Informații Financiare (FIU) din Coreea de Sud afirmă că Upbit nu a reușit să împiedice tranzacțiile cu furnizorii de servicii de cripto active (CASP) neînregistrați și nu a îndeplinit obligațiile esențiale Know Your Customer (KYC).

Ca atare, Dunamu Inc., operatorul Upbit, a fost lovit de o suspendare parțială a afacerii care interzice noilor clienți să transfere active virtuale între 7 martie și 6 iunie 2025.

Interdicția afectează doar depunerile și retragerile pentru conturi noi, iar clienții existenți pot continua să folosească toate serviciile fără restricții.

De ce a fost interzis Upbit?

Conform constatărilor FIU, Upbit a facilitat aproape 45.000 de tranzacții care au implicat 19 furnizori de servicii cripto neînregistrați între august 2022 și august 2024, încălcând direct legile împotriva spălării banilor (AML) din Coreea de Sud.

În plus, procesul KYC al Upbit s-a dovedit a lipsi grav. Autoritățile au descoperit peste 34.000 de cazuri în care Upbit a aprobat verificarea clienților folosind ID-uri incomplete sau documentate incorect, inclusiv fotocopii alb-negru, imagini neclare și capturi de ecran în loc de documente oficiale.

În peste 15.000 de cazuri, clienților li s-a permis să tranzacționeze chiar înainte de a finaliza verificarea completă a identității.

Investigațiile ulterioare au relevat peste 5.700 de cazuri în care utilizatorii au furnizat adrese incomplete sau incorecte – unele au fost lăsate necompletate, în timp ce altele conțineau informații învechite sau inexacte. Se pare că Upbit nu a semnalat sau restricționat tranzacțiile legate de aceste conturi.

Sancțiunile afectează nu numai clienții Upbit, ci și operațiunile sale interne.

FIU a emis un avertisment unui director, în timp ce doi angajați au fost concediați, cinci au primit mustrări oficiale, iar alți doi au fost avertizați pentru că nu au aplicat măsurile de conformitate în mod eficient.

Upbit își cere scuze clienților

Upbit a recunoscut sancțiunile și a emis scuze publice pentru „inconvenientele cauzate” utilizatorilor săi.

„Vom face tot posibilul pentru a îmbunătăți sistemul de control intern concentrând toate capacitățile companiei noastre în viitor”, a adăugat acesta.

În special, schimbul a „finalizat îmbunătățirile necesare” ca răspuns la constatările FIU.

Cu toate acestea, Upbit a sugerat că anumite „fapte și circumstanțe specifice” din spatele sancțiunilor nu au fost pe deplin luate în considerare și a promis că va oferi clarificări prin canalele legale adecvate.

Upbit a mai menționat că severitatea sancțiunilor s-ar putea modifica prin „proceduri în conformitate cu reglementările relevante”.

În cazul în care restricțiile vor fi ridicate sau modificate, noii utilizatori vor recâștiga accesul deplin la serviciile platformei.

După cum a raportat anterior de către Invezz, FIU a lansat o anchetă asupra Upbit în noiembrie 2024.

Acea investigație a descoperit între 500.000 și 600.000 de posibile încălcări ale KYC.

Coreea de Sud va ridica interdicția comercială pentru corporații

Interdicția Upbit vine pe măsură ce parlamentarii din țară au depus eforturi accelerate pentru a elimina reglementările cripto în acest an.

Pe 13 februarie, Comisia pentru Servicii Financiare a anunțat planuri de a ușura treptat interdicția de lungă durată a tranzacționării cu criptomonede instituționale, ca parte a celui de-al doilea val de reglementări cripto.

Prima etapă a foii de parcurs este de așteptat să fie activă până în prima jumătate a anului 2025 și va permite agențiilor de aplicare a legii, organizațiilor non-profit, corporațiilor școlare și universităților să vândă criptomonede precum Bitcoin (BTC) și Ethereum (ETH).