J'éviterai SCHD et je rachèterai ces ETF à dividendes à la place.

Le fonds Schwab US Dividend ETF (SCHD) est souvent considéré comme l'un des meilleurs fonds de revenu aux États-Unis. Ceci explique pourquoi ses entrées de capitaux continuent d'augmenter et s'élèvent actuellement à près de 70 milliards de dollars.

Le SCHD a affiché de bons rendements totaux ces dernières années, son taux de croissance annuel des dividendes étant l'un des meilleurs du secteur. Cependant, le SCHD ne verse que 4 % par an, ce qui est inférieur au rendement à 10 ans de 4,47 % et à celui à 30 ans de près de 5 %.

Meilleures alternatives au ETF SCHD

De nombreux ETF à dividendes offrent un rendement en dividendes et un rendement total supérieurs à ceux de SCHD. Parmi ces fonds, citons le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), le VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) et le Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Pour en savoir plus: Analyse du ETF SCHD: 2 catalyseurs susceptibles de faire bouger le fonds de dividendes cette semaine

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Le ETF JEPQ est l'un des plus importants fonds activement gérés de Wall Street, avec plus de 25 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il s'agit d'un fonds axé sur les dividendes qui utilise la stratégie des options de vente couvertes pour générer des rendements.

Dans le cadre d'une stratégie de vente couverte, le fonds investit dans toutes les entreprises de l'indice Nasdaq 100 et en tire profit lorsqu'il monte. Ensuite, le fonds vend des options d'achat sur l'indice, perçoit une prime, qu'il distribue ensuite aux investisseurs sous forme de dividendes mensuels.

Le rendement total du fonds comprend les gains du Nasdaq 100, la prime des options de vente couvertes et tous les dividendes versés par les sociétés de son portefeuille.

JEPQ a constamment maintenu un rendement en dividendes de 11,40 %, bien supérieur aux 4 % versés par le fonds négocié en bourse SCHD. Ce rendement élevé contribue à compenser son ratio de frais plus élevé de 37 %.

Le ETF JEPQ a surperformé le SCHD depuis sa création. Son rendement sur trois ans est d'environ 50 %, bien supérieur à celui du SCHD qui est de 11,2 %. Sa performance sur 12 mois a été de 7,58 %, supérieure à celle du SCHD qui est de 5,68 %.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

Le MOAT ETF est un fonds important, avec plus de 14 milliards de dollars d'actifs et un ratio de frais exorbitants de 0,47 %.

Ce fonds vise à investir dans des entreprises qui détiennent une part de marché importante dans leur secteur d'activité. La plupart de ces entreprises évoluent dans les secteurs de la technologie, de la santé, de l'industrie, des biens de consommation non cycliques et de la finance.

Les principales sociétés du fonds sont des noms tels que Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems et Disney. Toutes ces entreprises détiennent une part de marché importante dans leur secteur d'activité.

Le ETF MOAT a un rendement en dividendes inférieur à celui de SCHD et est plus cher. Cependant, il a démontré des performances supérieures à celles de SCHD, principalement grâce à son allocation aux actions technologiques. Ses performances sur trois ans, à 345 %, sont supérieures à celles de SCHD, qui sont de 11 %.

Pour en savoir plus: ETF de la semaine: Wide Moat (MOAT) et Cash Cows (COWZ)

Fonds d'infrastructure Cohen & Steers (UTF)

Le Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) n'est pas un ETF. Il s'agit plutôt d'un fonds fermé qui investit dans des entreprises du secteur des infrastructures.

La principale différence entre ces fonds et les ETF réside dans l'utilisation de l'effet de levier pour optimiser leurs rendements. Ils présentent également un ratio de frais plus élevé, UTF facturant des frais annuels de 2,29 %. Dans le cas de UTF, il détient 3,3 milliards de dollars d'actifs et un ratio d'endettement de 28,52 %.

Le fonds UTF investit dans des entreprises du secteur des infrastructures qui connaissent une forte demande en raison du boom de l'intelligence artificielle. Parmi les principales entreprises du fonds figurent NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower et National Grid.

Le fonds UTF affiche un rendement en dividendes plus élevé, environ 7,5 %, supérieur aux 4 % de SCHD. Il a également fait mieux que le fonds par le passé, son rendement total sur trois ans étant de 19 %.

Pour en savoir plus: UTF: Le fonds d'infrastructure Cohen & Steers est-il un bon fonds à dividendes ?