SWIFT gaat in 2025 live-proeven met digitale valuta en tokenized assets lanceren

SWIFT, het wereldwijde netwerk voor bankberichten, heeft plannen aangekondigd om in 2025 live-transacties van tokenized assets en digitale valuta te testen.

Deze stap markeert een belangrijke stap in de richting van de integratie van digitale valuta en activa in het bredere financiële systeem. Het financiële systeem heeft deze opkomende technologieën echter traag omarmd, ondanks de groeiende interesse van banken en vermogensbeheerders.

De afgelopen jaren hebben financiële instellingen onderzoek gedaan naar de tokenisatie van traditionele activa, zoals obligaties.

Bij tokenisatie worden digitale eenheden gecreëerd, vaak op basis van blockchain, die een deel van een onderliggende waarde vertegenwoordigen.

Het doel is om de handel sneller, goedkoper en efficiënter te maken door de behoefte aan tussenpersonen te verminderen. Ondanks de potentiële voordelen, moeten tokenized assets echter nog wijdverspreid worden geaccepteerd.

90% van de centrale banken test momenteel CBDC’s

Naast banken richten ook centrale banken wereldwijd zich steeds meer op digitale valuta.

Ongeveer 90% van de centrale banken test momenteel digitale centralebankvaluta’s (CBDC’s). Dit zijn digitale versies van fiatgeld.

Deze CBDC’s kunnen de handel in tokenized assets vergemakkelijken en grensoverschrijdende betalingssystemen verbeteren.

Centrale banken willen graag vooroplopen in technologische ontwikkelingen, zoals cryptovaluta als Bitcoin, die een uitdaging vormen voor traditionele financiële systemen.

SWIFT heeft een voortrekkersrol gespeeld in deze ontwikkelingen en heeft proeven uitgevoerd met zowel CBDC’s als tokenized assets.

Eerder dit jaar maakte de organisatie plannen bekend om een nieuw platform te lanceren dat gericht is op het verbinden van CBDC’s die in ontwikkeling zijn met de bestaande wereldwijde financiële infrastructuur.

Nick Kerigan, hoofd innovatie bij SWIFT, benadrukte de groeiende vraag vanuit de financiële sector om verder te gaan dan de proeffase en over te gaan op live transacties.

“We zien nu dat de industrie vraagt om uit die proefperiode te stappen en een digitale activa te zien bewegen, en een tegenpartij hen daarvoor in echt geld te laten betalen. Dat is de fase waar we volgend jaar naartoe gaan, zij het op een gecontroleerde manier,” werd Kerigan geciteerd door Reuters.

Hoewel het potentieel van tokenized assets en digitale valuta aanzienlijk is, vormt het gefragmenteerde karakter van de markt een belemmering voor bredere acceptatie.

De meeste initiatieven bleven beperkt tot interne banksystemen en slechts enkele zijn verder gekomen dan de testfase.

Centrale banken experimenteren bijvoorbeeld momenteel met grootschalige CBDC’s voor grensoverschrijdende betalingen, maar deze proeven beperken zich tot kleine groepen.

Wat wil SWIFT met zijn nieuwe initiatief bereiken?

Het nieuwe initiatief van SWIFT is erop gericht om verschillende soorten digitale activa en platforms met elkaar te verbinden en zo een uitgebreidere integratie mogelijk te maken.

“Om succesvol te handelen en een tokenized bond-transactie te vereffenen, heb je geld nodig, en daar komt een tokenized deposit of wholesale CBDC om de hoek kijken,” merkte Kerigan op. “Het is niet genoeg als je alleen levering of alleen betaling hebt – je hebt beide nodig.”

De komende proeven vormen een cruciale test voor het wereldwijde financiële systeem, dat zich moet aanpassen aan de opkomst van digitale valuta en activa.

Als dit lukt, kan dit de weg vrijmaken voor een breder gebruik van tokenized assets en CBDC’s. Dit kan mogelijk een transformatie betekenen voor de manier waarop financiële transacties op wereldwijde schaal worden uitgevoerd.

Terwijl de financiële wereld nauwlettend toekijkt, zouden de proeven van SWIFT een cruciale rol kunnen spelen bij het vormgeven van de toekomst van digitale financiën en het verder dichten van de kloof tussen traditionele en digitale banksystemen.