Wewnętrzne oszustwo na Bybit: Singapurka skazana na prawie 10 lat więzienia za kradzież 4,2 mln dolarów.

Singapurski sektor finansowy został wstrząśnięty jednym z najbardziej skomplikowanych przypadków oszustwa z wykorzystaniem informacji poufnych w branży kryptowalut.

Singapurski portal informacyjny Strait Times donosi, że Ho Kai Xin, 32-letnia była kierowniczka ds. płac w firmie Bybit Fintech, została skazana na prawie dziesięć lat więzienia za kradzież kryptowalut o wartości 5,7 miliona SGD (4,2 miliona dolarów).

Jej plan, który trwał ponad rok, polegał na fałszowaniu dokumentów płacowych w celu przekierowywania środków na własne konta.

Sprawa ujawniła znaczące luki w wewnętrznych zabezpieczeniach firm kryptowalutowych, szczególnie tych, które korzystają z usług zewnętrznych kontrahentów do przetwarzania płac.

Wobec rosnącej kontroli nad firmami zajmującymi się aktywami cyfrowymi, wielomiesięczna niezdolność Bybitu do wykrycia oszukańczych transakcji podkreśla szersze wyzwania związane z bezpieczeństwem finansowym w tym sektorze.

Wyrok ten sygnalizuje również zaostrzenie działań singapurskich władz przeciwko przestępstwom finansowym związanym z kryptowalutami.

Luka w przepisach dotyczących wypłat w kryptowalutach

Działalność oszukańcza Ho rozpoczęła się w maju 2022 r., kiedy to manipulowała arkuszami kalkulacyjnymi Microsoft Excel, aby przekierowywać wypłaty z Wechain, firmy obsługującej płace Bybit, na swoje własne konta.

Zmieniła szczegóły transakcji, upewniając się, że skradzione środki – początkowo 117 000 SGD (87 417 USD) – zostały wysłane bezpośrednio na jej konto bankowe, a nie na konta pracowników.

Zachęcona sukcesem swojej pierwszej kradzieży, zintensyfikowała swoje działania, ostatecznie wyprowadzając miliony USDT.

Dokumenty sądowe ujawniają, że między majem a sierpniem 2022 r. Ho zleciła osiem dużych przelewów kryptowalut z Bybit na swoje cyfrowe portfele.

Następnie zamieniła skradzione Tethery (USDT) na walutę fiducjarną, wykorzystując sześć rachunków bankowych i cztery portfele elektroniczne na różnych platformach kryptowalutowych, aby zatrzeć ślady pieniędzy.

Ten poziom zaawansowania w praniu skradzionych kryptowalut podkreśla luki regulacyjne w monitorowaniu transakcji wewnętrznych w tym sektorze.

Oszustwo pozostało niezauważone przez miesiące, aż we wrześniu 2022 r. dyrektor finansowy Wechain zwrócił uwagę na nietypowe transakcje.

Po wewnętrznym śledztwie firma zgłosiła oszustwo na policję w lutym 2023 r., co doprowadziło do aresztowania Ho w kwietniu.

Rozrzutne wydatki ujawniają skradzione środki kryptowalutowe.

Zamiast ukrywać swoje bogactwo, Ho otwarcie oddawała się luksusowym zakupom, co wzbudziło podejrzenia.

Pomimo skromnych zarobków, wpłaciła 750 000 SGD (560 388 USD) zaliczki na penthouse o wartości ponad 3,7 miliona SGD (2,7 miliona USD).

Wydała również prawie 840 000 SGD (627 633 USD) na luksusowe towary, w tym okulary przeciwsłoneczne, torebki, buty i biżuterię marki Louis Vuitton.

Jej lekkomyślne wydatki trwały nawet po tym, jak władze zamroziły jej aktywa.

W styczniu 2024 roku Ho została skazana na sześć tygodni więzienia za naruszenie nakazów sądowych po tym, jak nadal wykorzystywała skradzione fundusze.

Wyraźnie jej zabroniono dotykać pieniędzy, ale mimo to wydała duże sumy.

Ten akt buntu jeszcze bardziej wzmocnił argumenty oskarżenia przeciwko niej.

Singapur zaostrza walkę z oszustwami kryptowalutowymi.

Wyrok dla Ho to jeden z najsurowszych wyroków w Singapurze za przestępstwa finansowe związane z kryptowalutami.

Kraj ten pozycjonuje się jako regulowane centrum aktywów cyfrowych, wdrażając rygorystyczne przepisy licencyjne dla giełd i dostawców usług płatniczych.

Ta sprawa ujawniła potencjalne słabości w monitorowaniu transakcji płacowych, szczególnie w przypadku outsourcingu do firm zewnętrznych.

Monetarna Władza Singapuru (MAS) zintensyfikowała nadzór regulacyjny, szczególnie w zakresie zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

W następstwie sprawy Ho, eksperci branżowi przewidują zaostrzenie kontroli nad procesami płacowymi i sprawozdawczością finansową firm kryptowalutowych.

Firmy zarządzające dużymi ilościami aktywów cyfrowych mogą podlegać surowszym wymogom dotyczącym śledzenia transakcji i przeprowadzania regularnych audytów wewnętrznych.

Prawie dziesięcioletni wyrok więzienia dla Ho podkreśla stanowcze podejście Singapuru do nadużyć finansowych w branży aktywów cyfrowych.

W miarę jak adopcja kryptowalut będzie rosła, firmy będą musiały wzmocnić wewnętrzne mechanizmy kontroli, aby zapobiec podobnym naruszeniom.

Tymczasem oczekuje się, że organy regulacyjne wprowadzą bardziej rygorystyczne przepisy w celu ograniczenia ryzyka oszustw wewnętrznych w branży.