Standard Chartered i OKX uruchamiają pilotażowy program tokenizowanego zabezpieczenia opartego na kryptowalutach w Dubaju.

Gigant bankowy Standard Chartered testuje nową platformę we współpracy z giełda kryptowalut OKX, która umożliwia instytucjom wykorzystywanie tokenizowanych funduszy i kryptowalut jako zabezpieczenia transakcji.

Jako doświadczony gracz w sektorze tokenizacji, Standard Chartered planuje oferować przechowywanie tych aktywów za pośrednictwem swojej regulowanej infrastruktury, wykorzystując mechanizm odzwierciedlania zabezpieczeń, który utrzymuje aktywa poza giełdą, jednocześnie umożliwiając ich natychmiastowe wykorzystanie do handlu – jak wynika z komunikatu banku z 10 kwietnia.

Program pilotażowy jest realizowany w Międzynarodowym Centrum Finansowym w Dubaju pod nadzorem krajowego Urzędu Regulacji Aktywów Wirtualnych, zgodnie z lokalnymi przepisami.

Czym jest lustrzane zabezpieczenie?

W swojej istocie platforma będzie działać jako system odzwierciedlania zabezpieczeń, umożliwiający instytucjom wykorzystywanie kryptowalut i tokenizowanych funduszy rynku pieniężnego do handlu bez konieczności przechowywania aktywów na giełdzie.

Zamiast tego aktywa pozostają bezpiecznie przechowywane w Standard Chartered, globalnie systemowo ważnym banku (G-SIB), co znacznie zwiększa bezpieczeństwo i zgodność z przepisami.

Proces ten działa na zasadzie „odzwierciedlania” zabezpieczenia poza giełdą, co oznacza, że instytucje mogą nadal efektywnie alokować kapitał na rynkach kryptowalut, unikając jednocześnie ryzyka kontrahenta, które zazwyczaj wiąże się z posiadaniem aktywów na giełdzie.

OKX, za pośrednictwem swojego podmiotu regulowanego w Dubaju, ułatwia transakcje, podczas gdy Standard Chartered zajmuje się przechowywaniem aktywów w ramach ram prawnych DIFC.

Tokenizacja odgrywa kluczową rolę w odblokowaniu potencjału tego modelu. Dzięki przekształceniu tradycyjnych funduszy rynku pieniężnego w aktywa oparte na blockchainie, program umożliwia szybsze rozliczenia, większą przejrzystość i ruch aktywów w czasie rzeczywistym.

Według prezes OKX, Hong Fang, platforma umożliwi klientom instytucjonalnym „wdrażanie kapitału handlowego na dużą skalę w zaufanym środowisku”.

W pilotażowym programie wezmą udział niektóre z czołowych postaci tradycyjnych finansów.

Zgodnie z ogłoszeniem, amerykański zarządzający aktywami Franklin Templeton będzie pierwszym z serii funduszy rynku pieniężnego oferowanych w ramach programu OKX-SCB.

Tymczasem Brevan Howard Digital, kryptowalutowy oddział globalnej firmy inwestycyjnej Brevan Howard, będzie jedną z pierwszych instytucji uczestniczących w pilotażowym programie.

Doświadczony gracz na dynamicznie rozwijającym się rynku.

W raporcie opublikowanym tego samego dnia firma Ripple, zajmująca się płatnościami blockchain, przewidziała, że rynek tokenizacji może wzrosnąć do 18,9 biliona dolarów w ciągu najbliższych ośmiu lat, napędzany przez adopcję przez przedsiębiorstwa, jasność regulacyjną i wzrost popytu wśród młodszych pokoleń.

W ubiegłym roku Standard Chartered prognozował, że rynek tokenizacji może osiągnąć wartość 30,1 biliona dolarów do 2034 roku, podkreślając tym samym swoje silne przekonanie o długoterminowym potencjale tego sektora.

Podczas gdy wiele instytucji finansowych dopiero zaczyna badać ten obszar, Standard Chartered przygotowywał się do tego od lat.

Bank wcześniej wspierał inicjatywy oparte na technologii blockchain, takie jak Partior i Zodia Markets, a także testował tokenizowane depozyty i cyfrowe rozwiązania w zakresie przechowywania aktywów na wielu rynkach.

Pod koniec 2023 roku SC Ventures, ramię inwestycyjne w sektorze fintech grupy bankowej, ogłosiło powstanie Libeara.

Platforma, uruchomiona w Singapurze we współpracy z FundBridge Capital, umożliwia tworzenie tokenizowanego funduszu obligacji rządowych w dolarach singapurskich dla akredytowanych inwestorów.

W lutym tego roku China Asset Management Hong Kong, wiodący dom funduszy w regionie, we współpracy ze Standard Chartered wyemitował jeden z pierwszych tokenizowanych funduszy rynku pieniężnego w Azji na platformie Libeara, skierowany do inwestorów detalicznych.

W ubiegłym roku Liberia wprowadziła na rynek Delta Wellington Ultra Short Treasury On-Chain Fund, tokenizowany fundusz obligacji skarbowych USA.

Oprócz tokenizacji, Standard Chartered zbudował również znaczącą pozycję w obszarze przechowywania aktywów cyfrowych, prowadząc działalność w wielu jurysdykcjach.