تجنب صندوق QQQ ETF، وقم بشراء بديل صندوق Nasdaq 100 ETF بدلاً منه

لقد أصبح صندوق Invesco QQQ ETF أحد أفضل الصناديق أداءً في الولايات المتحدة خلال العقود القليلة الماضية من خلال تتبع مؤشر Nasdaq 100. فقد ارتفع من حوالي 40 دولارًا أثناء نشأته وانتقل إلى 513 دولارًا حاليًا. وفي حين أن QQQ هو صندوق متداول مرموق جيد، فهناك بديل أفضل يمكن النظر فيه يُعرف باسم Vanguard Infomation Technology (VGT).

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة QQQ و VGT؟

يتتبع صندوق Invesco QQQ ETF مؤشر Nasdaq 100 الذي يركز على أكبر شركات التكنولوجيا في العالم.

تبلغ نسبة المصروفات الإجمالية لصندوق QQQ 0.20% وهو أحد الصناديق الأكثر تداولاً في السوق اليوم. ويبلغ متوسط تداول أسهمه حوالي 30 مليون سهم يومياً.

إن أغلب الشركات في الصندوق تعمل في مجال التكنولوجيا، والتي تمثل حوالي 60% من إجمالي الصندوق. أما الفئات الكبرى الأخرى فهي السلع الاستهلاكية التقديرية، والرعاية الصحية، والصناعات، والاتصالات، والسلع الاستهلاكية الأساسية. والقاسم المشترك بين هذه الشركات هو أن كل هذه الشركات لديها زاوية تكنولوجية.

أكبر الشركات في صندوق QQQ ETF هي Apple وNVIDIA وMicrosoft وAmazon وBroadcom وMeta Platforms. ويبلغ إجمالي أصوله أكثر من 324 مليار دولار، مما يجعله أحد أكبر الصناديق في الولايات المتحدة.

من ناحية أخرى، يعد صندوق VGT ETF صندوقًا كبيرًا يتتبع الشركات الكبرى في صناعة التكنولوجيا. والفرق الرئيسي بينه وبين QQQ هو أنه يضم عددًا أكبر من الشركات. ففي هذا الصدد، يضم 316 شركة، بينما يضم صندوق QQQ 100 شركة فقط.

الشركات الكبرى في صندوق VGT ETF هي Apple، وNVIDIA، وMicrosoft، وBroadcom، وSalesforce، وOracle، وCisco، وAccenture.

لماذا يعد صندوق VGT ETF خيارًا أفضل للشراء

هناك ثلاثة أسباب رئيسية تجعل صندوق VGT ETF أفضل من صندوق QQQ. أولاً، إنه صندوق أرخص للاستثمار فيه لأنه يحتوي على نسبة مصاريف تبلغ 0.09% مقارنة بصندوق QQQ الذي يتقاضى 0.20%. يمكن أن يحدث هذا الفارق البالغ 0.11% فرقًا كبيرًا بمرور الوقت.

على سبيل المثال، افترض أن لديك مليون دولار في الصندوقين. سيكلفك صندوق VGT ETF 900 دولار سنويًا للحفاظ عليه. وسيكلفك مبلغ مماثل مع صندوق QQQ 2000 دولار. قد يكون هذا الفارق البالغ 1100 دولار مفيدًا للغاية، خاصة عندما تفكر في الاحتفاظ بهما لفترة طويلة.

ثانيًا، يتمتع صندوق VGT ETF بسجل طويل من التفوق على صندوق QQQ. فقد بلغ إجمالي عائده على مدى خمس سنوات 156% مقارنة بعائد QQQ البالغ 146%. وحدث نفس الأداء في السنوات الثلاث الماضية حيث بلغ إجمالي العائد 53% مقارنة بعائد QQQ البالغ 51%.

لذلك، في حين أن الأداء السابق ليس دائمًا مؤشرًا جيدًا للمكاسب المستقبلية، فهناك احتمالات بأن يظل صندوق VGT هو صندوق QQQ في المستقبل. أيضًا، نظرًا لأن أكبر المكونات هي نفسها، فهناك احتمال كبير أن يكون لديهم دائمًا ارتباط وثيق.

أهم المحفزات لصندوق Vanguard IT Index Fund ETF

هناك عاملان رئيسيان قد يدفعان صندوق VGT ETF في الأمد القريب. العامل الأول هو أرباح NVIDIA القادمة وهو ما سيوفر المزيد من المعلومات حول صحة صناعة الذكاء الاصطناعي.

هناك خطر عام بين المشاركين في السوق من تباطؤ قطاع الذكاء الاصطناعي لأن الشركات التي استثمرت مبالغ ضخمة من المال لا تشهد معدل نمو تدريجي. على سبيل المثال، لا تحقق شركة مايكروسوفت الكثير من المال من خلال منتج Copilot الذي تقدمه لعملائها بسبب تكاليفه المرتفعة.

الخطر الآخر الذي يهدد صناعة الذكاء الاصطناعي هو أن DeepSeek لقد أحدثت هذه المكاسب ثورة في هذا المجال من خلال إثبات إمكانية بناء نماذج ذكاء اصطناعي متقدمة باستخدام شرائح أرخص. وبالتالي، فإن هذه المكاسب سوف توفر المزيد من الضوء حول هذا القطاع.

كما سيتفاعل صندوق VGT ETF مع أخبار التعريفات الجمركية الأمريكية، والتي أكد دونالد ترامب بالفعل أنها ستحدث. ومن المرجح أن تؤثر هذه التعريفات على جميع الشركات الأمريكية.