Invertir en materias primas

Trading (corto plazo)

Una forma popular de inversión en materias primas, el trading implica comprar y vender materias primas rápidamente para beneficiarse de las fluctuaciones de precios. Este enfoque se adapta mejor a las personas que desean generar dinero a corto plazo; aquí hay un resumen rápido de los aspectos clave a considerar al operar.

• Aprenda los conceptos básicos del análisis técnico. El análisis técnico es el término para leer gráficos de precios y detectar tendencias. Los traders exitosos pueden usar datos pasados para predecir movimientos futuros en los precios de las materias primas y realizar operaciones en consecuencia.
• Comprender las diferentes formas en que se pueden negociar las materias primas. Existen múltiples formas diferentes de trading de materias primas. Puede comprar y vender materias primas físicas, hacer trading con CFD, utilizar contratos de futuros para especular sobre el valor futuro y una variedad de otros métodos. Todos estos se explican con más detalle a continuación, y es importante conocer sus opciones antes de realizar su primera operación.
• Reaccione rápidamente a los eventos. Los mercados de productos básicos son notoriamente volátiles y pueden moverse de manera adecuada en reacción a eventos importantes; por ejemplo, la caída en el uso de energía durante la pandemia de coronavirus envió brevemente el precio del petróleo estadounidense por debajo de $0 en abril de 2020. Las últimas noticias sobre materias primas para que pueda mantenerse a la vanguardia del mercado.
• Concéntrese en mitigar el riesgo. Al hacer trading con cualquier activo, el objetivo es asegurarse de que gane con más frecuencia de lo que pierde, y también de que sus ganancias, cuando tenga razón, superen sus pérdidas cuando se equivoque. Desea convertir 200 euros en 220 euros si el mercado se mueve a su favor, pero solo verá que sus 200 euros caigan a 195 euros si no lo hace. Administrar su riesgo lo ayuda a permanecer en el juego y evita estar demasiado expuesto a cualquier operación.
• Mantenga la calma y la concentración. Los mercados siempre se mueven hacia arriba y hacia abajo, y es fácil ser atraído y cometer errores estúpidos. Esto es lo fundamental que debe evitarse al hacer trading, y siempre debe asegurarse de mantener la cabeza despejada. El hecho de que haya realizado algunas operaciones seguidas con éxito no significa que la siguiente siga su ejemplo, así que no empiece a asumir riesgos innecesarios.
• Busque la plataforma de trading adecuada. Su elección de corredor determinará todo, desde los tipos de materias primas que puede negociar, si puede utilizar técnicas como las apuestas de margen y las tarifas que se le cobrarán al realizar operaciones. Revisar nuestras revisiones en profundidad es la mejor manera de encontrar la plataforma de trading adecuada.

Lo más importante es no empezar a operar sin un plan. Tomarse un tiempo para crear una estrategia a la que pueda ceñirse es la mejor manera de mejorar sus posibilidades de obtener ganancias al comerciar con materias primas.

Además, tome cada trading de forma aislada. Puede comprar futuros de café por valor de 200 euros y venderlos unas horas más tarde por 210 euros con una ganancia del 5%. Esa es una operación exitosa, independientemente de si el precio de esos futuros aumenta, por lo que podría haberlos vendido por 220 euros más adelante en el día. Cualquier operación en la que gane dinero es una buena operación.

Invertir (largo plazo)

La otra forma en que puede invertir en materias primas es comprar y mantener activos a largo plazo. Muchas personas optan por comprar oro físico en forma de barras porque tiende a mantener un precio estable incluso cuando otros activos están cayendo (el oro se considera comúnmente la reserva mundial de valor). Puede adoptar este enfoque con una variedad de activos, y estos son los aspectos principales en los que debe pensar en relación con cómo invertir en materias primas.

• Realizar análisis fundamentales. En lugar de perfeccionar su capacidad para leer un gráfico de precios, es más importante considerar las tendencias a largo plazo que podrían afectar el valor de un producto básico. Por ejemplo, ¿la creciente demanda de energía renovable va a reducir el precio del petróleo y aumentará el precio del litio a medida que avanza la tecnología de las baterías?
• Busque valor a largo plazo. A diferencia del trading, a usted le preocupa más el valor de una mercancía el próximo año que lo que podría ser su precio mañana. Su objetivo es mantener el producto básico mientras el mercado fluctúa y venderlo en una fecha posterior, después de que sus precios (idealmente) hayan tendido al alza.
• Piense en cuánto tiempo quiere invertir. No puede invertir su dinero en dos cosas a la vez, por lo que debe considerar cuánto tiempo está feliz de que su efectivo esté inmovilizado en una determinada mercancía. Averigüe cuánto tiempo puede vivir sin la suma que está invirtiendo y qué tan pronto le gustaría ver los rendimientos de su inversión.
• Prepárese para la volatilidad. Una cosa que siempre es cierta es que los mercados fluctúan, y esto es particularmente cierto en los mercados de materias primas. Por ejemplo, en 2014-15 una combinación de factores llevó a que los precios mundiales de las materias primas cayeran hasta en un 38% antes de repuntar con fuerza en 2016. Si bien estos enormes dops son raros, son más comunes en los mercados de materias primas que en el mercado de valores.
• Esté preparado para cambiar su enfoque. Si bien desea controlar la volatilidad, debe actuar de manera racional y mover su dinero si las condiciones del mercado cambian fundamentalmente. Si el precio del trigo está cayendo debido a preocupaciones sobre cosechas futuras en lugar de solo fluctuaciones comerciales regulares, querrá reaccionar antes de que el precio baje aún más.
• Elija un corredor confiable. Como va a confiar en una plataforma con su dinero y activos durante un largo período de tiempo, o comprando materias primas valiosas como el oro directamente, debe asegurarse de que sea confiable y esté regulado. Hay una amplia variedad de corredores de materias primas para elegir, y es bueno comparar sus opciones antes de utilizar un servicio.

La parte más importante de la inversión en materias primas a largo plazo es la investigación. Para identificar el valor, debe considerar qué materiales y recursos serán cada vez más integrales para la sociedad a medida que avanza el tiempo.

El oro ha sido tradicionalmente una inversión útil como reserva de valor, por lo que podría ser una buena idea incluir algo de exposición al oro en su cartera de materias primas. Sin embargo, además de esto, querrá pensar en cualquier metal que pueda ser una parte clave de la tecnología emergente o en productos químicos que tengan el potencial de mejorar los rendimientos agrícolas.

¿Qué es mejor para mí?

La respuesta a esta pregunta depende de sus propias circunstancias y objetivos de inversión únicos. Aquí hay una lista de verificación para ayudarlo a determinar el mejor enfoque para usted.

• Conozca las diferencias entre tipos de materias primas. Al invertir en cualquier cosa, siempre es esencial comprender el mercado y los diferentes activos que puede comprar. Hay más de 100 materias primas que puede negociar, desde productos agrícolas como el trigo y el maíz hasta el trading con metales como el oro y la plata.
• Calcule cuánto quiere invertir. La cantidad de dinero que tiene que invertir puede ayudar a determinar su enfoque en los mercados de materias primas. Si tiene un presupuesto mayor (en torno a los 1.000 euros), es posible que desee invertir en metales preciosos a largo plazo, mientras que si solo tiene 200 euros o más para jugar, es posible que desee considerar realizar operaciones en niveles más bajos. precios de los materias primas y la construcción de su inversión de forma incremental.
• Decida el nivel de riesgo con el que se siente cómodo. Cada producto conlleva un nivel de riesgo diferente. El precio del oro es notablemente estable y, como tal, suele considerarse una inversión de “refugio seguro”. Por otro lado, las materias primas que se utilizan para producir bienes, como el algodón o el café, tienden a experimentar una mayor volatilidad de precios. Cuando opere, estará más expuesto a la volatilidad a corto plazo y, por lo tanto, es una forma más arriesgada de invertir que comprar materias primas a largo plazo.
• Considere su marco de tiempo. En términos generales, si su enfoque está en el corto plazo y genera ganancias regulares como fuente de ingresos, entonces desea comenzar a operar. Alternativamente, si está acumulando riqueza para el futuro, por ejemplo, para comprar una casa o para la jubilación, entonces la inversión a largo plazo podría ser un mejor enfoque.
• Seleccione su plataforma ideal. Una vez que haya decidido cómo desea invertir su dinero, utilice nuestras reseñas para elegir la plataforma que mejor se adapte a sus necesidades. Es posible que desee una plataforma de trading que ofrezca una variedad de CFD, futuros y ETF, o puede priorizar una plataforma que le permita comprar lingotes de oro a un precio razonable y almacenarlos de forma segura para usted.
• Empiece a invertir gradualmente. Ya sea que busque ganancias a corto o largo plazo, siempre debe comenzar con pequeñas inversiones. Supongamos que tiene 600 euros que desea utilizar para negociar materias primas, en lugar de invertirlos todos a la vez, comience por realizar operaciones con 200 euros. Esto le permitirá aprender a manejar las cosas y protegerlo de grandes pérdidas, y luego podrá aumentar el tamaño de sus operaciones gradualmente y aumentar su dinero con el tiempo.

Hay una última cosa a tener en cuenta al considerar si desea negociar o invertir su dinero: no necesariamente tiene que elegir uno u otro. Es bastante común que las personas hagan un poco de ambas cosas al crear sus carteras.

Por ejemplo, es posible que desee invertir unos cientos de libras en plata a largo plazo y también abrir una cuenta de corredor para realizar otras operaciones.

En qué invertir y formas de invertir

Hay muchas formas de invertir en materias primas, desde comprar activos físicos como lingotes y monedas de oro y plata, hasta realizar transacciones con corredores en línea. Antes de realizar su primera inversión, es una buena idea comprender todas las opciones disponibles.

Para ayudarlo a descubrir la forma en que desea invertir en materias primas, las siguientes secciones lo llevan a través de los diferentes tipos de materias primas que puede comprar e negociar, y los métodos por los cuales puede hacerlo.

¿En qué debería invertir?

Las materias primas se dividen en dos categorías diferentes: materias primas blandas y materias primas duras. La diferencia entre los dos es la forma en que se obtienen, con productos blandos que se siembran o cultivan, y productos duros que se extraen o explotan.

Las materias primas blandas son todas agrícolas, incluidos los animales vivos, mientras que las materias primas duras se descomponen en metales y energía. Siga leyendo para obtener un resumen rápido de cada tipo de producto para que comprenda sus opciones.

Productos agrícolas

Los alimentos, otros cultivos y el ganado son productos agrícolas blandos. El suministro mundial de alimentos es fundamental para el funcionamiento de las sociedades de todo el mundo, y las materias primas como el trigo se encuentran entre los activos más comercializados cada año. Los principales mercados de materias primas agrícolas incluyen la compra y venta de:

• Café
• Cacao
• Azúcar
• Maíz
• Trigo
• Soja
• Carne de vaca
• Cerdo

Metales

Como uno de los dos tipos de materias primas duras, muchas personas optan por comprar lingotes de monedas de metales preciosos y conservarlos como reserva de valor o cambiarlos por beneficios a corto plazo. Los diferentes metales son cada vez más importantes para su uso en tecnología, habiendo aumentado el precio del litio a lo largo del siglo XXI debido a su uso en baterías. Estos son algunos de los metales más comercializados:

• Oro
• Plata
• Platino
• Paladio
• Cobre
• Litio
• Aluminio
• Cobalto

Materias primas energéticas

La otra forma de materias primas duras son las que se extraen y se utilizan para la producción de energía. Esta categoría incluye la materia prima más comercializada en el mundo: el petróleo, que se comercializa como materias primas diferentes dependiendo de dónde se extraiga (por ejemplo, Brent Crude y West Texas Intermediate). Aquí hay una lista de los productos energéticos más comercializados:

• Petróleo
• Carbón
• Gas natural
• Etanol
• Propano
• Uranio

Formas de invertir

En términos de cómo invertir en materias primas, necesita saber dos cosas: los tres tipos de trading de materias primas y los diferentes métodos que puede utilizar para invertir.

Primero, aquí hay un resumen rápido de los tres tipos de contratos para realizar inversiones en materias primas y lo que significan.

1. Materias primas al contado. Piense en ellas como transacciones “sobre el terreno”: transacciones para comprar un producto específico en este momento a su tasa de mercado actual y recibir la entrega. Si está comprando metales físicos, entonces está realizando una operación al contado.
2. Opciones a plazo. Estos acuerdos le dan la opción de realizar un intercambio en el futuro. Imagine que el platino se cotiza actualmente a 25 euros el gramo y cree que en dos semanas habrá subido a 27 euros. Podría tomar una opción a plazo que le permitiría comprar un gramo de platino a 26 euros antes de esa fecha. Lo importante es que no está obligado a realizar la operación, por lo que si el precio no sube, puede optar por no comprar el metal, pero si lo hace, puede comprarlo a un precio más barato.
3. Contratos de futuros. Los contratos de futuros son como opciones a plazo, excepto que tiene que completar la operación. Mirando el mismo ejemplo, podría acordar exactamente los mismos términos y en dos semanas estaría obligado a comprar la cantidad acordada de platino a 26 euros el gramo, incluso si el precio hubiera terminado cayendo a 24 euros.

Tanto con las opciones a plazo como con los contratos de futuros, debe pagar primas (tarifas) durante la duración de los contratos, por lo que debe tenerlos en cuenta en sus decisiones de precios si opera de esta manera.

Ahora que hemos cubierto los tres tipos diferentes de trading de materias primas, estas son las diferentes formas en que puede invertir en materias primas.

• Comprar materias primas directamente. Particularmente común con los metales preciosos como el oro, las materias primas se pueden comprar directamente y almacenar de forma segura a largo plazo. Por ejemplo, puede comprar varios lingotes de oro al precio actual del mercado y hacer arreglos para que el servicio a través del cual los haya comprado los almacene de forma segura.
• Plataformas de trading de CFD. Al utilizar aplicaciones de corredores, puede invertir 100 euros en un activo como el oro y vender esa operación después de que el precio se haya movido (por ejemplo, si sube un 10%, puede vender su posición por 110 euros). Esto se conoce como trading de CFD y es lo que la mayoría de los inversores minoristas utilizan para realizar transacciones diarias. Una cosa crucial a tener en cuenta es que cuando opera con CFD no es propietario del activo subyacente; con el ejemplo anterior, está apostando por el precio del oro, en lugar de comprarlo en forma de barras o monedas.
• ETF. Un ETF (o fondo cotizado en bolsa) puede contener un grupo de materias primas al mismo tiempo y negociarse en bolsas al igual que las acciones. Por ejemplo, un ETF podría contener oro, plata y platino, lo que le permite invertir en una variedad de metales preciosos al mismo tiempo.
• Acciones de producción primaria. Una forma indirecta de invertir en materias primas es comprar acciones de las empresas que las producen. Las materias primas duras son complicadas de extraer y, por lo tanto, requieren empresas mineras o de perforación para abastecer el mercado. Por lo general, estas empresas cotizan en bolsa y sus fortunas se ajustan de cerca a las de los productos básicos que producen.
• ISAs. Si desea ahorrar para su futuro, entonces podría abrir un fondo de materias primas ISA. Las ISA son cuentas de ahorro individuales y le permiten depositar hasta 20.000 euros al año para realizar inversiones protegidas de impuestos. Puede configurar una ISA para exponerse a varios mercados de materias primas.
• Asesores robot. Estos son servicios que utilizan tecnología para ayudarlo a construir una cartera de inversiones. Puede descargar una de sus aplicaciones, elegir la opción de invertir en materias primas, y luego el robot tomará el presupuesto que estableció y lo colocará en una variedad de ETF de materias primas para hacer crecer su dinero con el tiempo.
• Los fondos de inversión. Los fondos mutualistas son vehículos financieros compuestos por un conjunto de dinero administrado por un administrador de fondos singular. Los inversores del fondo confían su dinero al administrador del fondo, quien luego realiza inversiones para generar rentabilidad para todos los inversores. Puede encontrar fondos mutualistas con un enfoque específico en la inversión en materias primas y poner su dinero en los mercados de materias primas de esta manera.
• Fideicomisos. Los fideicomisos son empresas que intentan generar rentabilidad mediante la inversión de grandes sumas de dinero. Para utilizar fideicomisos para fortalecer sus inversiones en materias primas, debe comprar acciones en un fideicomiso que se centre en la compra, venta y negociación de materias primas.

¿Ahora qué?

Ahora que ha terminado esta guía para principiantes sobre inversión en materias primas, lo mejor que puede hacer es seguir algunos de los enlaces en la parte superior de esta página para obtener más información y realizar su primera inversión. Alternativamente, puede tomar uno de nuestros cursos sobre materias primas o seguir desplazándose hacia abajo para encontrar las últimas noticias sobre productos básicos y datos de precios.