Evite el ETF QQQ, compre esta alternativa de ETF del Nasdaq 100 en su lugar.

El ETF Invesco QQQ se ha convertido en uno de los fondos con mejor rendimiento en Estados Unidos en las últimas décadas al seguir el índice Nasdaq 100. Ha pasado de unos 40 dólares en su creación a los 513 dólares actuales. Si bien QQQ es un buen ETF de primera línea, existe una alternativa mejor que considerar, conocida como Vanguard Information Technology (VGT).

¿Qué son los ETF QQQ y VGT?

El ETF Invesco QQQ replica el índice Nasdaq 100, que se centra en las mayores empresas tecnológicas del mundo.

QQQ tiene una relación de gastos total del 0,20% y es uno de los fondos más negociados activamente en el mercado actual. Su volumen medio diario de negociación es de aproximadamente 30 millones de acciones.

La mayoría de las empresas del fondo pertenecen al sector tecnológico, que representa aproximadamente el 60%. Las otras grandes categorías son consumo discrecional, atención sanitaria, industria, telecomunicaciones y bienes de consumo básico. El denominador común es que todas estas empresas tienen un enfoque tecnológico.

Las empresas más grandes del ETF QQQ son Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Broadcom y Meta Platforms. Tiene más de 324.000 millones de dólares en activos, lo que lo convierte en uno de los fondos más grandes de EE. UU.

El ETF VGT, por otro lado, es un fondo grande que rastrea las principales empresas del sector tecnológico. Una diferencia clave con QQQ es que tiene más empresas. En concreto, tiene 316 empresas, mientras que el fondo QQQ solo tiene 100.

Las principales empresas del ETF VGT son Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce, Oracle, Cisco y Accenture.

Por qué el ETF VGT es una mejor compra

Hay tres razones principales por las que el ETF VGT es un mejor fondo que el QQQ. Primero, es un fondo más barato para invertir porque tiene una relación de gastos del 0,09% en comparación con el QQQ, que cobra el 0,20%. Esta diferencia del 0,11% puede marcar una gran diferencia con el tiempo.

Por ejemplo, supongamos que tiene 1 millón de dólares en los dos fondos. El ETF VGT le costará 900 dólares al año mantenerlo. Una cantidad similar con el QQQ le costará 2.000 dólares. Esta diferencia de 1.100 dólares puede ser significativa, especialmente si considera mantenerlos durante mucho tiempo.

En segundo lugar, el ETF VGT tiene un largo historial de superar al fondo QQQ. Su rentabilidad total a cinco años fue del 156% en comparación con el 146% del QQQ. El mismo rendimiento se produjo en los últimos tres años, con una rentabilidad total del 53% frente al 51% del QQQ.

Por lo tanto, si bien el rendimiento pasado no siempre es un buen predictor de ganancias futuras, existe la posibilidad de que el fondo VGT siga superando al QQQ en el futuro. Además, dado que los principales componentes son los mismos, existe una alta probabilidad de que siempre mantengan una estrecha correlación.

Principales catalizadores del ETF Vanguard IT Index Fund

Hay dos catalizadores principales que podrían impulsar el ETF VGT a corto plazo. El primero son los próximos resultados de NVIDIA. que proporcionará más información sobre la salud de la industria de la IA.

Existe un riesgo general entre los participantes del mercado de que el sector de la IA se esté desacelerando, ya que las empresas que han invertido enormes sumas de dinero no están viendo un crecimiento incremental. Por ejemplo, Microsoft no está ganando mucho dinero con su producto Copilot que ofrece a sus clientes debido a sus altos costes.

El otro riesgo para la industria de la IA es que DeepSeek… lo ha revolucionado al demostrar que se pueden construir modelos de IA avanzados utilizando chips más baratos. Por lo tanto, estos resultados proporcionarán más información sobre el sector.

El ETF VGT también reaccionará a las noticias sobre aranceles estadounidenses, que Donald Trump ya ha confirmado que se aplicarán. Es probable que estos aranceles afecten a todas las empresas estadounidenses.