Suka ETF SCHD? CLM dan CRF adalah alternatif yang menghasilkan lebih baik

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ialah salah satu daripada dana dividen Wall Street yang paling popular, terima kasih kepada hasil dividen yang tinggi, pertumbuhan pembayaran dan prestasi kukuh sejak penubuhannya.

SCHD ialah dana dividen yang popular

Tahun ini sahaja, dana itu telah menarik lebih $4.7 bilion dalam aliran masuk, menjadikan jumlah asetnya melebihi $64 bilion.

SCHD telah melonjak lebih 16% tahun ini dan berlegar menghampiri paras tertinggi sepanjang masa, satu perkara yang ketara kerana ia tidak mempunyai banyak nama teknologi yang popular. Sebaliknya, ia terdiri daripada beberapa nama teknologi tradisional yang kurang popular berbanding NVIDIA, Microsoft dan Alphabet.

Beberapa nama teknologi teratas dalam dana itu ialah Texas Instrument dan Insperity. Saham teknologi hanya menyumbang 8.79% daripada dana.

Namun, jumlah pulangan dana dalam tempoh lima tahun yang lalu ialah 88%, menjadikannya salah satu pemain dividen berprestasi terbaik dalam industri. Namun, sesetengah pelabur mempersoalkan sama ada ia adalah dana dividen sebenar kerana ia hanya menghasilkan 3.39%.

Jika anda bimbang tentang hasil yang rendah, artikel ini melihat dua dana yang menghasilkan tinggi yang mempunyai rekod prestasi yang panjang untuk mengalahkan SCHD ETF dan juga Vanguard S&P 500 (VOO) yang popular dan SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Baca lebih lanjut: Sukakan ETF SCHD? AS adalah alternatif 10% yang menghasilkan hasil yang hebat

Dana Nilai Strategik Cornerstone | CLM

Pertama, kita perlu ambil perhatian bahawa SCHD dan CLM adalah jenis dana yang berbeza. SCHD ialah ETF yang melabur dalam syarikat yang menjejaki Indeks 100 Dividen AS Dow Jones. Ia mempunyai 103 syarikat, kebanyakannya adalah dalam bidang kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna dan perindustrian.

Walau bagaimanapun, dana CLM ialah dana tertutup yang melabur dalam 278 syarikat merentasi pelbagai sektor. CEF dan ETF ialah jenis aset yang berbeza kerana aset yang pertama membenarkan penggunaan leverage untuk memaksimumkan pulangan. Selain itu, CEF lebih mahal daripada ETF. Dalam kes ini, dana CLM mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 2.01%, manakala SCHD mengenakan 0.060%.

CLM ialah dana dividen klasik, terima kasih kepada hasil dividen hadapannya sebanyak 16.1%. Ini bermakna pelaburan $10,000 akan menjana pulangan kasar sebanyak $1,600. Dengan pulangan saham dimasukkan, dana akan mendapat pulangan yang lebih tinggi.

CLM telah melabur dalam syarikat merentas kebanyakan sektor dalam ekonomi AS. Kebanyakan pelaburannya adalah dalam sektor teknologi, dan termasuk nama seperti Apple, Microsoft, NVIDIA dan Alphabet.

Konstituen kedua terbesar yang lain ialah dana tertutup, yang menyumbang 15.6% daripada dana. Dalam hal ini, juzuk terbesar ialah Gabelli Dividen & Income Trust.

CLM juga telah melabur dalam kewangan, penjagaan kesihatan, perkhidmatan komunikasi dan budi bicara pengguna.

Sekilas pandang, dana itu telah mendapat pulangan yang mengerikan dalam tempoh lima tahun yang lalu kerana ia telah menurun sebanyak 27%, manakala SCHD telah meningkat sebanyak 58%. Trend yang sama telah berlaku tahun ini kerana ia telah meningkat sebanyak 11.2%, manakala SCHD telah meningkat sebanyak 13.5%.

Walau bagaimanapun, dengan disertakan dividen, prestasi dana CLM dalam tempoh lima tahun lepas ialah 84% berbanding 88% SCHD.

Baca lebih lanjut:SCHD: Pendakap ETF SWAN cip biru untuk 2 acara penting yang penting

Cornerstone Jumlah Pulangan Dana | CRF

Cornerstone Total Return Fund ialah satu lagi dana tertutup berpenghasilan tinggi yang telah berjaya dengan baik dari semasa ke semasa.

Ditubuhkan pada tahun 1973, dana itu mempunyai prestasi yang kukuh dari semasa ke semasa. Pada masa akhbar, dana itu didagangkan pada premium 22.6% kepada nilai aset bersih (NAB).

Bahagian terbesar dana ialah sektor teknologi, yang menyumbang 24.3% daripada pegangannya. Ini termasuk syarikat seperti Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet dan Amazon.

Konstituen besar lain ialah dana tertutup seperti Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Income Fund dan Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Dengan melabur dalam dana CRF, anda juga secara tidak langsung melabur dalam banyak syarikat lain. Sebagai contoh, dana Gabelli Dividend & Income telah melabur dalam syarikat seperti American Express, Mastercard, JPMorgan dan Microsoft. Ini menjadikannya dana yang lebih pelbagai daripada SCHD.

Dana CRF telah melakukan yang lebih baik daripada SCHD dan CLM dari semasa ke semasa. Jumlah pulangannya dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 97.84% berbanding SCHD 88%. Ia telah meningkat lebih 36% tahun ini berbanding SCHD 16.6%.