Hvorfor innførte Sør-Koreas FIU et 3-måneders forbud mot Upbits nye klientregistreringer?

Den sørkoreanske kryptogiganten Upbit har blitt pålagt et tre måneders forbud mot nye kundetransaksjoner etter at regulatorer flagget brudd på lokale overholdelsesregler.

En uttalelse fra Sør-Koreas Financial Intelligence Unit (FIU) den 25. februar sier at Upbit ikke klarte å forhindre transaksjoner med uregistrerte leverandører av kryptoaktivatjenester (CASPs) og ikke oppfyller kritiske Know Your Customer-forpliktelser (KYC).

Som sådan har Dunamu Inc., operatøren av Upbit, blitt rammet av en delvis forretningssuspensjon som forbyr nye kunder å overføre virtuelle eiendeler mellom 7. mars og 6. juni 2025.

Forbudet påvirker kun innskudd og uttak for nye kontoer, og eksisterende kunder kan fortsette å bruke alle tjenester uten begrensninger.

Hvorfor ble Upbit utestengt?

I følge FIUs funn tilrettela Upbit for nesten 45 000 transaksjoner som involverte 19 uregistrerte kryptotjenesteleverandører mellom august 2022 og august 2024, noe som direkte bryter Sør-Koreas lover mot hvitvasking av penger (AML).

I tillegg ble Upbits KYC-prosess funnet å være alvorlig mangelfull. Myndighetene avdekket over 34 000 tilfeller der Upbit godkjente kundeverifisering ved bruk av ufullstendige eller feildokumenterte ID-er, inkludert svart-hvitt-fotokopier, uskarpe bilder og skjermbilder i stedet for offisielle dokumenter.

I over 15 000 tilfeller fikk kunder handle selv før de fullførte full identitetsverifisering.

Ytterligere undersøkelser avslørte over 5700 tilfeller der brukere oppga ufullstendige eller feilaktige adresser – noen ble stående tomme, mens andre inneholdt utdatert eller unøyaktig informasjon. Upbit har angivelig ikke flagget eller begrenset transaksjoner knyttet til disse kontoene.

Sanksjonene påvirker ikke bare Upbits kunder, men også dens interne drift.

FIU ga en advarsel til en leder, mens to ansatte ble avskjediget, fem fikk formelle irettesettelser, og to andre ble advart for ikke å håndheve overholdelsestiltak effektivt.

Upbit beklager overfor kundene

Upbit har erkjent sanksjonene og har utstedt en offentlig unnskyldning for “uleiligheten forårsaket” for brukerne.

“Vi vil gjøre vårt beste for å forbedre internkontrollsystemet ved å fokusere alle selskapets evner fremover,” la det til.

Spesielt har børsen “fullført de nødvendige forbedringene” som svar på FIUs funn.

Upbit antydet imidlertid at visse “spesifikke fakta og omstendigheter” bak sanksjonene ikke ble vurdert fullt ut og lovet å gi avklaringer gjennom riktige juridiske kanaler.

Upbit bemerket også at alvorlighetsgraden av sanksjonene kan endres gjennom “prosedyrer i samsvar med relevante forskrifter.”

Skulle restriksjonene oppheves eller endres, vil nye brukere få tilbake full tilgang til plattformens tjenester.

Som tidligere rapportert av Invezz, lanserte FIU en sonde til Upbit tilbake i november 2024.

Den etterforskningen avdekket mellom 500 000 og 600 000 potensielle KYC-brudd.

Sør-Korea vil oppheve handelsforbudet for selskaper

Upbit-forbudet kommer ettersom lovgivere i landet har raskt forsøkt å presse ut kryptoforskrifter i år.

13. februar kunngjorde Financial Services Commission planer om gradvis å lette det langvarige forbudet mot institusjonell kryptohandel som en del av den andre bølgen av kryptoforskrifter.

Fase én av veikartet forventes å være live innen første halvdel av 2025 og vil tillate rettshåndhevelsesbyråer, ideelle organisasjoner, skolebedrifter og universiteter å selge kryptovalutaer som Bitcoin (BTC) og Ethereum (ETH).